Kiến thức cơ bản về đầu tư cổ phiếu Mỹ: Hướng dẫn thực tế cho nhà đầu tư mới bắt đầu

Chứng khoán là một phương tiện mạnh mẽ giúp biến ước mơ tự do tài chính thành hiện thực, nhưng việc đầu tư một cách thiếu suy nghĩ có thể dẫn đến tổn thất lớn. Nhiều người mới bắt đầu thường bị lôi kéo vào ảo tưởng “kiếm tiền dễ dàng” và sau đó hối tiếc. Tuy nhiên, nếu có kiến thức đúng đắn và kế hoạch có hệ thống, chứng khoán có thể trở thành công cụ đầu tư đáng tin cậy giúp tài sản của bạn liên tục tăng trưởng. Bài viết này sẽ hướng dẫn từng bước từ lựa chọn công ty chứng khoán, mở tài khoản, phương pháp phân tích, đến quản lý rủi ro cơ bản đầu tư chứng khoán Mỹ.

Hiểu rõ bản chất của chứng khoán

Chứng khoán là gì? Nói đơn giản, chứng khoán là giấy chứng nhận quyền sở hữu do doanh nghiệp phát hành. Mua một cổ phiếu nghĩa là bạn sở hữu một phần nhỏ của công ty đó, và theo sự phát triển của doanh nghiệp, giá cổ phiếu có thể tăng và bạn còn nhận được cổ tức, tạo ra hai nguồn lợi nhuận.

Ví dụ cụ thể, dù bạn sở hữu một cổ phiếu của một doanh nghiệp lớn có vốn hóa thị trường hàng nghìn tỷ đồng, thì tỷ lệ sở hữu của bạn chỉ khoảng 0.000001%. Tuy nhiên, dù nhỏ, phần cổ phần này chính là bạn trở thành chủ sở hữu chính thức của doanh nghiệp đó, và có quyền nhận phần lợi nhuận mà công ty tạo ra.

Đánh giá phong cách đầu tư của bạn

Chứng khoán không phù hợp với tất cả mọi người. Trước khi bắt đầu, bạn cần trung thực đánh giá tình hình tài chính, khả năng chịu rủi ro, và thời gian dành cho đầu tư của mình.

Điểm hấp dẫn của chứng khoán là khả năng sinh lợi cao. Theo dữ liệu lịch sử, chỉ số S&P 500 của Mỹ từ năm 1957 trở đi trung bình khoảng 10% lợi nhuận mỗi năm, vượt xa lạm phát trong thời gian dài. Nhờ sức mạnh của lãi kép, sau 20 hoặc 30 năm, số vốn ban đầu có thể nhân lên nhiều lần.

Ngoài ra, chứng khoán có tính thanh khoản cao hơn bất động sản. Bạn có thể bán ngay lập tức khi cần tiền, đó là lợi thế lớn.

Tuy nhiên, giá cổ phiếu có thể biến động không lường trước được. Ví dụ, tháng 3 năm 2020, trong đợt dịch COVID-19, chỉ số S&P 500 giảm khoảng 34% trong vòng một tháng. Nếu không chuẩn bị tâm lý vững vàng, bạn có thể hoảng loạn và đưa ra quyết định sai lầm.

Các phương thức đầu tư chứng khoán

Trước khi chọn phương thức đầu tư, bạn cần hiểu rõ đặc điểm của từng cách.

Đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu riêng lẻ là cách cơ bản nhất, mua bán cổ phiếu của từng doanh nghiệp cụ thể. Nếu nghiên cứu kỹ và chọn đúng doanh nghiệp tốt, lợi nhuận cao có thể đạt được, nhưng rủi ro thua lỗ do doanh nghiệp kém hiệu quả cũng lớn.

Quỹ ETF(và quỹ hỗn hợp là các sản phẩm tập hợp nhiều cổ phiếu của nhiều doanh nghiệp, giúp phân tán rủi ro và phù hợp cho người mới bắt đầu.

Giao dịch fractional)cổ phiếu lẻ( là phương thức mới nổi, cho phép đầu tư vào các cổ phiếu có giá cao với số tiền nhỏ.

Đầu tư tự động định kỳ là cách tự động đầu tư một khoản cố định hàng tháng. Phương pháp này giúp trung bình giá mua, giảm thiểu ảnh hưởng tâm lý và duy trì đều đặn.

Lựa chọn công ty chứng khoán và thủ tục mở tài khoản

Bước đầu tiên để thành công là chọn công ty chứng khoán uy tín.

Các yếu tố cần xem xét khi so sánh:

• Phí giao dịch: Mỗi công ty có mức phí khác nhau. Giao dịch qua điện thoại thường cao khoảng 0.5%, trong khi giao dịch trực tuyến hoặc qua app di động rẻ hơn nhiều. Nếu dự định giao dịch nhiều, ưu tiên chọn công ty có phí thấp.

• Giao diện nền tảng: Ứng dụng di động và website có dễ sử dụng, trực quan không? Nền tảng phức tạp dễ làm bỏ lỡ cơ hội.

• Dịch vụ khách hàng: Có hỗ trợ nhanh chóng, thân thiện khi gặp vấn đề không?

Thủ tục mở tài khoản gồm các bước:

1. Chọn công ty chứng khoán
So sánh phí, giao diện, uy tín để chọn phù hợp nhất.

2. Xác thực danh tính
Tải app, quét giấy tờ tùy thân như CMND/CCCD, bằng lái, hộ chiếu, rồi xác thực qua điện thoại. Đây là quy định của pháp luật.

3. Nhập thông tin cá nhân
Cung cấp chính xác nguồn thu nhập, kinh nghiệm đầu tư, mục tiêu đầu tư.

4. Đồng ý điều khoản
Xem xét và chấp nhận các điều khoản về giao dịch, rủi ro, dịch vụ.

5. Hoàn tất mở tài khoản
Sau khi hoàn thành, bạn sẽ nhận thông báo mở tài khoản thành công và có thể bắt đầu giao dịch ngay.

Lựa chọn loại tài khoản cũng quan trọng:

• Tài khoản thường (Cá nhân): Dùng để giao dịch cổ phiếu trong và ngoài nước.

• Tài khoản ưu đãi thuế: Khuyến khích đầu tư dài hạn, có thể giảm thuế hoặc hưởng ưu đãi thuế theo quy định.

• Tài khoản quản lý tài sản tổng hợp (CMA): Linh hoạt vừa nhận lãi gửi tiết kiệm, vừa đầu tư cổ phiếu.

Lưu ý: Gần đây, nếu bạn đã mở tài khoản tại một tổ chức tài chính, để mở tài khoản mới tại tổ chức khác có thể phải chờ đến 20 ngày làm việc, nhằm phòng chống tội phạm tài chính.

Hai trụ cột phân tích chứng khoán

Trước khi ra quyết định, cần phân tích kỹ doanh nghiệp và thị trường.

Hai phương pháp phân tích phổ biến:

Phân tích kỹ thuật là dựa trên các mẫu hình giá và khối lượng giao dịch quá khứ để dự đoán xu hướng tương lai. Đọc biểu đồ, dùng các chỉ số như đường trung bình động)Moving Average(, MACD)Moving Average Convergence Divergence( để xác định thời điểm mua bán. Phương pháp này phù hợp cho nhà đầu tư ngắn hạn.

Phân tích cơ bản là đánh giá toàn diện dựa trên báo cáo tài chính, kết quả kinh doanh, triển vọng ngành. Các chỉ số như PER)Tỷ lệ P/E(, PBR)Tỷ lệ P/B(, ROE)Lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu( giúp xác định giá trị thực của doanh nghiệp. Phương pháp này phù hợp cho đầu tư dài hạn.

Các nhà đầu tư thành công thường kết hợp cả hai, tìm doanh nghiệp tốt qua phân tích cơ bản và xác định thời điểm vào phù hợp qua phân tích kỹ thuật.

Chiến lược đầu tư: ngắn hạn vs dài hạn

Tùy mục tiêu và phong cách, bạn sẽ chọn chiến lược phù hợp.

Chiến lược đầu cơ ngắn hạn là mua bán trong vài ngày đến vài tuần để kiếm lợi nhanh. Thường gọi là day trading. Có lợi nhuận cao nhưng rủi ro lớn, và chi phí giao dịch nhiều.

Chiến lược dài hạn là giữ cổ phiếu của doanh nghiệp tốt trong hơn 5 năm, thậm chí hàng chục năm. Warren Buffett là ví dụ điển hình. Ưu điểm lớn nhất là lợi ích của lãi kép, khi cổ tức và tăng giá cộng hưởng theo thời gian, tài sản tăng theo cấp số nhân.

Đầu tư dài hạn còn được hưởng ưu đãi thuế. Nhiều quốc gia giảm thuế hoặc có tài khoản ưu đãi cho cổ phiếu giữ lâu dài.

Quản lý rủi ro: giảm thiểu tổn thất

Nhà đầu tư khôn ngoan luôn chú trọng quản lý rủi ro bên cạnh lợi nhuận.

Nguyên tắc phân tán: “Không bỏ tất cả trứng vào một giỏ”. Đầu tư vào nhiều doanh nghiệp khác nhau như Samsung, Hyundai, Naver giúp giảm thiểu tác động của một cổ phiếu hoặc ngành suy giảm.

Thiết lập lệnh cắt lỗ: Đặt lệnh tự động bán khi giá giảm đến mức nhất định để hạn chế thua lỗ. Ví dụ mua cổ phiếu 10.000 đồng, đặt lệnh bán tự động khi xuống 9.000 đồng.

Kiểm tra danh mục định kỳ: Xem xét và điều chỉnh danh mục theo từng quý hoặc nửa năm, phù hợp với biến động thị trường.

Đầu tư theo phần: Không đầu tư toàn bộ số tiền một lần, mà chia thành nhiều lần. Ví dụ, không bỏ 1 tỷ đồng một lần, mà chia ra đầu tư mỗi tháng 200 triệu trong 5 tháng, giúp trung bình giá mua và giảm rủi ro.

Giữ lâu dài: Tránh bị dao động ngắn hạn làm lung lay niềm tin. Giữ các cổ phiếu tiềm năng trong thời gian dài để tránh bán vội khi thị trường biến động.

Mẹo thực chiến cho người mới bắt đầu

Bắt đầu với số tiền nhỏ
Không cần bỏ ra số tiền lớn ngay từ đầu. Hãy bắt đầu từ 1 triệu đến 10 triệu đồng để làm quen và tích lũy kinh nghiệm.

Tránh theo đám đông
Đừng bị cuốn vào các “chủ đề” như “cổ phiếu theme”, “cổ phiếu tăng trần” để rồi mua vào những mã quá nóng. Đầu tư theo đám đông thường dễ dẫn đến thua lỗ.

Học hỏi liên tục
Dành 30 phút mỗi ngày đọc tin tức kinh tế, theo dõi kết quả kinh doanh của doanh nghiệp yêu thích, cập nhật các chỉ số vĩ mô. Đầu tư là quá trình học tập suốt đời.

Ghi chép nhật ký đầu tư
Ghi lại lý do mua, giá vào, mục tiêu, kết quả của mỗi lần giao dịch để phân tích sau này. Nhờ đó, bạn sẽ hiểu rõ hơn về phong cách và rút ra bài học.

Kiểm soát tâm lý
Dù thị trường lên hay xuống, đừng để cảm xúc chi phối. Tuân thủ kế hoạch và chiến lược đã đề ra mới là chìa khóa thành công.

Kết luận: Hành trình phát triển tài sản dài hạn

Cơ bản đầu tư chứng khoán Mỹ là bước đầu quan trọng để hướng tới tự do tài chính. Chứng khoán không phải là cách làm giàu trong một ngày, mà là cuộc đua marathon đòi hỏi kiên nhẫn và nỗ lực đều đặn.

Người mới bắt đầu hãy đặt ưu tiên vào phân tích kỹ lưỡng và quản lý rủi ro. Dành thời gian xây dựng nền tảng vững chắc, đưa ra quyết định sáng suốt, và luôn học hỏi không ngừng, chắc chắn bạn sẽ gặt hái thành quả.

Chúc bạn hành trình đầu tư vững chắc và thịnh vượng.