Năm 2568, đầu tư quỹ Trung Quốc như thế nào cho đúng đắn? Gợi ý 10 quỹ nên theo dõi sát sao

Tại sao quỹ cổ phiếu Trung Quốc lại hấp dẫn trong năm 2568

Kinh tế Trung Quốc, mặc dù đã đối mặt với một số thử thách gần đây, vẫn tiếp tục là một động lực chính trong thị trường kinh tế toàn cầu, xếp thứ hai sau Hoa Kỳ với quy mô thị trường lớn và tiềm năng tăng trưởng dài hạn quỹ cổ phiếu Trung Quốc trở thành một lựa chọn giá trị cho các nhà đầu tư tìm kiếm cơ hội trên thị trường châu Á, đặc biệt trong các lĩnh vực tài chính, công nghệ và thương mại điện tử ngày càng phát triển.

Những điểm khác biệt giữa các loại quỹ cần biết

Quỹ theo dõi chỉ số (Phương pháp thụ động)

Loại quỹ này được thiết kế để theo sát hiệu suất của các chỉ số cổ phiếu Trung Quốc một cách chặt chẽ, có phí thấp hơn, phù hợp cho người mới bắt đầu đầu tư hoặc những người ưu tiên sự ổn định, chấp nhận lợi nhuận đều đặn và thấp hơn nếu chọn quản lý tích cực.

Quỹ chọn lọc chứng khoán (Quản lý chủ động)

Chiến lược đầu tư này có vai trò quan trọng của nhà quản lý quỹ trong việc lựa chọn cổ phiếu cụ thể, mục tiêu là mang lại lợi nhuận vượt trội so với tiêu chuẩn, nhưng đi kèm rủi ro cao hơn và phí cao hơn. Nhà đầu tư cần nghiên cứu hồ sơ và kinh nghiệm của đội ngũ quản lý quỹ trước khi quyết định.

Tổng kết hiệu quả hoạt động của 10 quỹ Trung Quốc trong 3 năm

Phân tích 10 quỹ cần theo dõi

SCBCEE: Lựa chọn chính cho nhà đầu tư dài hạn

Quỹ mở của ไทยพาณิชย์ cổ phiếu Trung Quốc, dạng điện tử, thể hiện lợi nhuận tích lũy từ đầu năm là 11.37%, với lợi nhuận trung bình 3 năm là 6.88% mỗi năm. Hiệu quả hoạt động dài hạn yếu đi khi nhìn lại 5 năm (0.56% mỗi năm) phản ánh rõ ràng sự biến động của thị trường Trung Quốc. Không trả cổ tức, tập trung vào tích lũy vốn đầu tư dài hạn.

SCBCEP: Dành cho người chấp nhận rủi ro trung bình

Lợi nhuận tích lũy từ đầu năm là 10.38%, lợi nhuận 3 năm là 5.94% mỗi năm. Quỹ này thiết kế để tích lũy giá trị, phù hợp với thử thách trong 5 năm qua (-0.33% mỗi năm). Không trả cổ tức, phù hợp cho kế hoạch nghỉ hưu, dành cho người có khả năng chịu đựng biến động của thị trường mới.

SCBCE (SSF): Quỹ tiết kiệm đặc biệt

Lựa chọn có lợi ích thuế, lợi nhuận từ đầu năm là 10.92%, lợi nhuận 3 năm là 5.81% mỗi năm. Không có dữ liệu 5 năm do thời gian đầu tư ngắn hơn, rủi ro cao, không trả cổ tức, phù hợp cho nhà đầu tư kỷ luật tận dụng ưu đãi thuế đặc biệt.

SCBCE: Phiên bản cơ bản của ไทยพาณิชย์

Lợi nhuận tích lũy là 10.91% từ đầu năm. Cấu trúc rủi ro tương tự SCBCEE, nhưng dài hạn giảm còn -0.45% mỗi năm. Không trả cổ tức, dành cho nhà đầu tư tự tin vào khả năng phục hồi của thị trường Trung Quốc và chấp nhận biến động.

SCBCEHE: Dành cho người có kinh nghiệm hơn

Lợi nhuận từ đầu năm là 14.63%, đa dạng nhất, nhưng lợi nhuận dài hạn yếu (3 năm 4.30%, 5 năm -2.09%). Là quỹ hedge tỷ giá, không trả cổ tức, rủi ro cao, phù hợp cho người có kinh nghiệm muốn lợi nhuận ngắn hạn.

TISCOCH: Tập đoàn TISCO tham gia thị trường Trung Quốc

Lợi nhuận từ đầu năm là 14.18%, nhưng dài hạn khá trầm lặng (3 năm 3.65%, 5 năm -3.26%). Không trả cổ tức, rủi ro cao, phù hợp nhà đầu tư dài hạn tin tưởng vào sự phục hồi của Trung Quốc, nhưng cần cẩn trọng với xu hướng tiêu cực dài hạn.

TCHRMF: Quỹ hưu trí của ธนชาต

Lợi nhuận tích lũy 13.89% từ đầu năm, lợi nhuận 3 năm 3.57% mỗi năm, nhưng 5 năm là âm (-3.16%). Thiết kế cho mục đích nghỉ hưu, không trả cổ tức, rủi ro cao, phù hợp cho người muốn giảm thuế và phát triển kinh tế dài hạn, chấp nhận biến động trung hạn.

KF-HSHARE-INDX: Đầu tư theo chỉ số

Lợi nhuận từ đầu năm là 14.21%, lợi nhuận 3 năm là 3.32% mỗi năm, 5 năm -2.91%. Cấu trúc theo chỉ số, không trả cổ tức, rủi ro cao, dành cho người muốn phương pháp thụ động trong thị trường Trung Quốc, phù hợp phân bổ danh mục.

SCBCEHP: RMF bảo vệ tỷ giá hối đoái

Lợi nhuận 14.18% từ đầu năm, lợi nhuận 3 năm là 3.30% mỗi năm, 5 năm -3.03%. Là RMF của ไทยพาณิชย์ có hedge, không trả cổ tức, rủi ro cao, thiết kế cho nhà đầu tư dài hạn chấp nhận rủi ro và muốn tăng trưởng hơn thu nhập.

SCBCEH: Lựa chọn hedge tỷ giá cuối cùng

Lợi nhuận tích lũy 14.16% từ đầu năm, nhưng lợi nhuận dài hạn âm (3 năm 3.26%, 5 năm -3.07%). Không trả cổ tức, rủi ro cao, thể hiện sự phục hồi ngắn hạn, nhưng cần cẩn trọng. Dành cho nhà đầu tư thích rủi ro cao trong phân bổ châu Á.

Kết luận và khuyến nghị

Quỹ cổ phiếu Trung Quốc được phân tích chủ yếu sử dụng chiến lược quỹ thụ động theo dõi thị trường sát sao, là phương pháp phòng ngừa rủi ro hàng đầu cho nhà đầu tư phổ thông.

Trước khi quyết định đầu tư vào các quỹ nước ngoài, nhà đầu tư cần nghiên cứu kỹ các tài liệu liên quan, vì đầu tư vào thị trường Trung Quốc có rủi ro không nhỏ, và hiệu quả trong quá khứ không đảm bảo lặp lại trong tương lai. Nhà đầu tư nên xem xét tình hình cá nhân, mức độ chấp nhận rủi ro và thời gian đầu tư trước khi ra quyết định.