TradFi có phải là cơ hội cho người dùng tiền điện tử không? Nó khác gì so với ETF, RWA?

TradFi có thể nổi bật trong thị trường tiền mã hóa, cho thấy cơ hội kiếm tiền trong Web3 và thị trường tiền mã hóa thực sự đã ít đi.

Tháng 12 năm 2025, theo chu kỳ của thị trường tiền mã hóa, tháng 12 năm nay dự kiến sẽ là thời điểm bùng nổ của một đợt tăng giá điên cuồng, nhiều người trong cộng đồng tiền mã hóa cũng mơ về việc đợt tăng giá này có thể giúp họ tự do về tài chính.

Tuy nhiên, thực tế là: altcoin bị kẹt trong trạng thái bị khóa, MEME về 0 và hợp đồng bị thanh lý💔

Nhìn vào thị trường tài chính truyền thống, vàng, bạc và các kim loại quý khác liên tục phá đỉnh mới, thị trường chứng khoán Mỹ ổn định tăng trưởng. Điều này khiến các nhà đầu tư hoặc người dùng tiền mã hóa không khỏi cảm thán, việc đầu tư vào vàng còn hơn cả đầu tư vào coin.

TradFi có nghĩa là tài chính truyền thống, liên quan đến kim loại quý, dầu mỏ, thị trường chứng khoán. Tuy nhiên, từ “TradFi” có vẻ là một thuật ngữ mới do ngành công nghiệp tiền mã hóa sáng tạo ra, tương tự như DeFi, GameFi, nhưng điểm khác biệt lớn nhất là TradFi là tập trung, không phi tập trung.

Về mục đích, TradFi giống như ETF, RWA, đều thúc đẩy sự kết hợp giữa thị trường tiền mã hóa Web3 và tài chính truyền thống. Chỉ khác là ETF hướng nhiều hơn vào việc dòng vốn truyền thống chảy vào thị trường tiền mã hóa, còn TradFi và RWA thì hướng đến việc cung cấp thêm lựa chọn cho người dùng tiền mã hóa khi không có cơ hội kiếm lời trong thị trường này.

Bảng so sánh điểm khác biệt cốt lõi giữa TradFi, ETF và RWA

Nói ngắn gọn:

TradFi: Nền tảng giao dịch tiền mã hóa cung cấp cho người dùng nhiều phương thức đầu tư đa dạng.

ETF: Công cụ đầu tư của các tổ chức tài chính truyền thống dành cho người dùng truyền thống.

RWA: Nền tảng hỗ trợ giao dịch trên chuỗi, cung cấp cho người dùng trên chuỗi khả năng tham gia vào các tài sản truyền thống.

Điểm chung là các nền tảng hoặc tổ chức tài chính liên quan đến các lĩnh vực này có thể thu hút nhiều vốn hơn và phí giao dịch cao hơn.

TradFi có mang lại cơ hội lợi nhuận cho nhà đầu tư tiền mã hóa phổ thông không?

TradFi không phải là một khái niệm mới, không giống như DeFi năm 2020 hay GameFi năm 2021 có thể mang lại hiệu ứng làm giàu nhanh chóng. Bởi vì các mục tiêu đầu tư của TradFi như dầu mỏ, vàng, cổ phiếu và các phương thức đầu tư truyền thống khác gần như không có khả năng tăng giá đột biến hoặc giảm giá mạnh, trừ khi xảy ra các sự kiện đen.

Tuy nhiên, TradFi thực sự là một bước tiến quan trọng trong sự phát triển của ngành công nghiệp tiền mã hóa, mang lại nhiều lựa chọn đầu tư hơn và phương thức đầu tư tiện lợi hơn cho các nhà đầu tư tiền mã hóa. Trong bối cảnh thị trường tiền mã hóa chưa có cơ hội kiếm lời tốt hơn, người dùng tiền mã hóa cũng có thể tận dụng TradFi để tham gia vào các khoản đầu tư khác, ví dụ như khi đối mặt với khủng hoảng địa chính trị hoặc chính sách cực đoan, có thể dùng USDT, USDC để mua vàng để tránh rủi ro.