Từ Người Mới bắt đầu đến Nhà Giao dịch: Bạn Có Thật Sự Hiểu Trader Là Gì? Hướng Dẫn Từ Cơ Bản

Trong thế giới tài chính, hình ảnh của nhà giao dịch tạo ra sự hấp dẫn và nghi ngờ ở các phần bằng nhau. Chính xác thì đó là ai? Điều gì khiến nó khác biệt với những người chơi khác trên thị trường? Nhà giao dịch là một cá nhân hoặc tổ chức hoạt động tích cực trên thị trường tài chính bằng vốn của chính họ, thường có tầm nhìn ngắn hạn hoặc trung hạn. Mục tiêu của nó rất đơn giản nhưng đầy tham vọng: tạo ra lợi nhuận bằng cách mua và bán các công cụ như tiền tệ, tiền điện tử, cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa, chỉ số chứng khoán và hợp đồng chênh lệch (CFD).

Sự nhầm lẫn nảy sinh bởi vì trong ngành tài chính, các vai trò khác nhau cùng tồn tại thường trùng lặp. Nhà giao dịch, nhà đầu tư và nhà môi giới không giống nhau và hiểu được những điểm khác biệt này là rất quan trọng để hiểu thị trường thực sự hoạt động như thế nào.

Sự khác biệt quan trọng: Nhà giao dịch vs. Nhà đầu tư vs. Nhà đầu tư Nhà môi giới

Nhiều người mới bắt đầu sử dụng các thuật ngữ này thay thế cho nhau, nhưng họ mắc sai lầm. Nhà giao dịch là người giao dịch tìm kiếm biến động giá nhanh chóng. Cách tiếp cận của nó là chiến thuật: nó phân tích biểu đồ, theo dõi tin tức kinh tế và thực hiện nhiều giao dịch trong thời gian ngắn. Một nhà giao dịch hiệu quả đưa ra quyết định chỉ trong vài phút hoặc vài giờ, dựa trên phân tích kỹ thuật và dữ liệu thị trường theo thời gian thực.

Mặt khác, nhà đầu tư rất kiên nhẫn. Bạn mua tài sản với ý định nắm giữ chúng trong nhiều năm, dựa vào sự tăng trưởng cơ bản của công ty hoặc tài sản. Phân tích của nó sâu sắc nhưng ít cấp bách hơn. Nhà đầu tư nghiên cứu báo cáo tài chính, triển vọng tăng trưởng dài hạn và xu hướng kinh tế chung. Rủi ro mà nó giả định là khác: ít biến động ngắn hạn hơn, nhưng tiếp xúc nhiều hơn với những thay đổi cấu trúc thị trường.

Nhà môi giới là trung gian. Bạn không đầu tư tiền của riêng mình vào giao dịch; thay vào đó, nó giúp các nhà giao dịch và nhà đầu tư thực hiện các chiến lược của họ dễ dàng hơn. Các nhà môi giới phải được quản lý, được đào tạo học thuật chính thức và có hiểu biết thấu đáo về luật tài chính. Họ đóng vai trò là người gác cổng tiếp cận thị trường.

Tham gia trò chơi: Làm thế nào để một người trở thành một nhà giao dịch?

Nếu bạn bị thu hút bởi ý tưởng giao dịch nhưng bắt đầu lại từ đầu, lộ trình rõ ràng nhưng đòi hỏi khắt khe. Thứ nhất, giáo dục không phải là tùy chọn. Bạn cần xây dựng một nền tảng vững chắc trong các khái niệm kinh tế và tài chính. Điều này có nghĩa là đọc các tài liệu chuyên ngành, theo dõi tin tức thị trường, hiểu các quyết định của ngân hàng trung ương tác động đến giá cả như thế nào và nhận ra tâm lý tập thể di chuyển thị trường như thế nào.

Thứ hai, bạn phải tìm hiểu * cách * thị trường hoạt động. Điều gì khiến tài sản tăng hoặc giảm? Vai trò của thanh khoản là gì? Tại sao một số thông báo kinh tế nhất định tạo ra sự biến động cực độ? Những câu hỏi này không có câu trả lời đơn giản và khám phá chúng là công việc của một nhà giao dịch nghiêm túc.

Thứ ba, lựa chọn tài sản và chiến lược đi đôi với nhau. Bạn có bị thu hút bởi thị trường ngoại hối không? (Ngoại hối), lớn nhất và thanh khoản nhất trên thế giới? Bạn có thích giao dịch cổ phiếu riêng lẻ không? Bạn có quan tâm đến việc đầu cơ vào các mặt hàng như vàng hoặc dầu không? Hay tìm kiếm sự tiếp xúc thông qua các chỉ số chứng khoán? Mỗi tùy chọn có hồ sơ rủi ro khác nhau.

Thứ tư, nắm vững phân tích kỹ thuật và cơ bản là điều bắt buộc. Phân tích kỹ thuật tập trung vào biểu đồ, mô hình giá và các mức hỗ trợ / kháng cự lịch sử. Phân tích cơ bản xem xét các nguyên tắc cơ bản của nền kinh tế: thu nhập doanh nghiệp, chính sách tiền tệ, các chỉ số kinh tế vĩ mô. Các nhà giao dịch giỏi nhất kết hợp cả hai.

Tài sản: Các tùy chọn có sẵn để bắt đầu

Hành động: Các mảnh vỡ quyền sở hữu trong các công ty. Giá dao động dựa trên hiệu quả hoạt động của công ty và tâm lý thị trường tổng thể.

Tiền thưởng: Chứng khoán nợ. Khi bạn mua trái phiếu, bạn cho chính phủ hoặc tập đoàn vay tiền để đổi lấy các khoản thanh toán lãi suất định kỳ.

Tiền tệ (Ngoại hối): Thị trường lớn nhất toàn cầu, nơi các nhà giao dịch suy đoán về biến động tỷ giá hối đoái giữa các cặp tiền tệ.

Hàng hóa: Hàng hóa hữu hình như vàng, dầu tự nhiên hoặc khí đốt. Giá của nó bị ảnh hưởng bởi cung, cầu và các sự kiện địa chính trị toàn cầu.

Chỉ số chứng khoán: Chúng đo lường hiệu suất tổng hợp của các tập hành động. S&P 500, DAX, FTSE là những ví dụ điển hình.

Hợp đồng chênh lệch (CFD): Chúng cho phép bạn suy đoán về giá của bất kỳ tài sản nào ở trên mà không cần sở hữu chúng. Chúng cung cấp quyền truy cập vào đòn bẩy, cho phép bạn mở cả vị thế tăng và giảm với số vốn tương đối nhỏ.

Phong cách của bạn là gì?: Năm nguyên mẫu của nhà giao dịch

Không phải tất cả các nhà giao dịch đều giao dịch giống nhau. Hồ sơ của bạn phụ thuộc vào thời gian rảnh, khả năng chấp nhận rủi ro và sở thích cá nhân của bạn.

Nhà giao dịch trong ngày: Họ mở và đóng các vị thế trong cùng một ngày. Họ đang tìm kiếm chiến thắng nhanh chóng nhưng đòi hỏi sự chú ý liên tục đến màn hình. Khối lượng giao dịch tạo ra hoa hồng, làm xói mòn lợi nhuận. Họ thường giao dịch cổ phiếu, Forex hoặc CFD. Nhược điểm: Chỉ 13% nhà giao dịch trong ngày đạt được lợi nhuận dương nhất quán trong sáu tháng và chỉ 1% duy trì lợi nhuận trong năm năm liên tiếp.

Lướt sóng: Họ thực hiện hàng chục hoặc thậm chí hàng trăm giao dịch hàng ngày, tìm kiếm lợi nhuận nhỏ nhưng ổn định. Họ cần tính thanh khoản và sự biến động cực độ. CFD và Forex là lý tưởng. Thách thức là quản lý rủi ro tỉ mỉ: khi bạn mắc sai lầm trong quá nhiều giao dịch, khoản lỗ tích lũy có thể rất tàn khốc.

Nhà giao dịch động lượng: Họ thu lợi nhuận bằng cách giao dịch tài sản có xu hướng mạnh mẽ và dễ nhận thấy. Chúng hoạt động khi phát hiện quán tính định hướng rõ ràng. Thách thức là xác định chính xác xu hướng và thời điểm vào/ra.

Nhà giao dịch swing: Họ giữ các vị thế trong nhiều ngày hoặc vài tuần, tận dụng sự biến động giá. Họ yêu cầu ít thời gian hơn so với các nhà giao dịch trong ngày nhưng phải đối mặt với rủi ro tiếp xúc vào ban đêm và vào những thay đổi cuối tuần. Cổ phiếu, hàng hóa và CFD là phù hợp. Lợi nhuận có thể đáng kể.

Nhà giao dịch kỹ thuật và cơ bản: Họ tham gia sâu vào một hoặc cả hai loại phân tích. Cách tiếp cận của họ nghiêm ngặt hơn nhưng đòi hỏi kiến thức tài chính nâng cao và kỹ năng diễn giải phức tạp.

Quốc phòng: Quản lý rủi ro là trụ cột cơ bản

Một chiến lược tuyệt vời sẽ thất bại nếu không quản lý rủi ro. Đây là nơi nhiều nhà giao dịch mất tiền.

Cắt lỗ: Lệnh tự động đóng vị thế của bạn nếu giá đạt đến mức lỗ tối đa có thể chấp nhận được. Huyết mạch của bạn khi bạn làm hỏng.

Chốt lời: Một lệnh đảm bảo lợi nhuận bằng cách đóng vị thế khi đạt được mục tiêu giá của bạn. Đó không phải là lòng tham; đó là kỷ luật.

Dừng theo dõi: Phiên bản động của lệnh cắt lỗ tự động điều chỉnh khi giá di chuyển theo hướng có lợi cho bạn, bảo vệ lợi nhuận đồng thời tạo không gian cho chuyển động tiềm năng.

Đa dạng hóa: Đừng tập trung mọi thứ vào một tài sản. Phân phối vốn trên các thị trường, lĩnh vực và chiến lược khác nhau làm giảm tác động của bất kỳ quyết định sai lầm nào.

Cuộc gọi ký quỹ: Nếu bạn giao dịch với đòn bẩy, các nhà môi giới sẽ cảnh báo bạn khi số tiền ký quỹ khả dụng của bạn giảm xuống dưới ngưỡng quan trọng. Đó là một hồi chuông báo động: bạn cần đóng các vị thế hoặc thêm vốn.

Một kịch bản thực tế: Từ lý thuyết đến hành động

Hãy tưởng tượng bạn là một nhà giao dịch động lượng theo dõi chỉ số S&P 500 bằng cách sử dụng CFD. Cục Dự trữ Liên bang thông báo tăng lãi suất. Trong lịch sử, điều này gây áp lực lên cổ phiếu vì nó làm cho việc vay của doanh nghiệp trở nên đắt đỏ hơn và làm giảm động lực cho đầu tư trong tương lai.

Bạn nhận thấy thị trường phản ứng ngay lập tức: S&P 500 bắt đầu giảm nhanh chóng. Là một nhà giao dịch động lượng, bạn dự đoán rằng xu hướng giảm giá này sẽ kéo dài trong thời gian tới. Bạn quyết định mở một vị thế bán (Giảm giá) trong 10 hợp đồng S&P 500 ở mức 4.000 điểm.

Để bảo vệ bản thân, bạn đặt mức cắt lỗ ở mức 4.100 (Nếu bạn mắc sai lầm và thị trường phục hồi, bạn hạn chế thua lỗ). Đồng thời, bạn đặt chốt lời ở mức 3.800 (Nếu phân tích của bạn chính xác và giảm hơn nữa, bạn sẽ đảm bảo lợi nhuận).

Nếu chỉ số giảm xuống 3.800, vị thế của bạn sẽ tự động đóng với lợi nhuận. Nếu nó tăng lên 4.100, nó sẽ đóng cửa hạn chế thua lỗ. Kỷ luật của các đơn đặt hàng trước này là điều phân biệt các nhà giao dịch có lợi nhuận với những người thua lỗ.

Thực tế khó chịu của giao dịch

Giao dịch cung cấp giờ linh hoạt và tiềm năng kiếm tiền đáng kể. Nhưng các số liệu thống kê thật nhục nhã. Gần 40% các nhà giao dịch trong ngày bỏ cuộc trong tháng đầu tiên. Chỉ 13% tồn tại sau ba năm. Lợi nhuận trung bình rất khác nhau và phụ thuộc rất nhiều vào kỹ năng, kinh nghiệm và kỷ luật.

Ngoài ra, thị trường đang phát triển. Giao dịch thuật toán (tự động hóa bằng thuật toán) Nó hiện chiếm từ 60-75% tổng khối lượng trong các thị trường tài chính phát triển. Điều này khuếch đại sự biến động và gây khó khăn cho các nhà giao dịch cá nhân nếu không có quyền truy cập vào công nghệ tiên tiến để cạnh tranh hiệu quả.

Quan trọng nhất: đừng bao giờ đầu tư nhiều hơn số tiền bạn sẵn sàng mất hoàn toàn. Giao dịch nên được coi là một hoạt động thứ cấp tạo thêm thu nhập, không phải là nguồn ổn định tài chính chính của bạn. Duy trì một công việc song song hoặc thu nhập vững chắc. Giao dịch có rủi ro; Nghèo đói do quá liều nguy cơ còn tồi tệ hơn.

Những câu hỏi thường gặp

Tôi nên bắt đầu từ đâu nếu tôi chưa bao giờ phẫu thuật? Giáo dục bản thân trước. Đọc về thị trường tài chính, hiểu các phong cách giao dịch khác nhau. Mở tài khoản demo (Nhiều nền tảng được quản lý cung cấp vốn ảo miễn phí). Thực hành mà không cần tiền thật trong nhiều tuần. Chỉ khi đó, hãy bắt đầu với số vốn mà bạn có thể mất mà không để lại hậu quả nghiêm trọng.

Tôi nên tìm kiếm điều gì ở một nền tảng giao dịch? Quy định là không thể thương lượng. Hoa hồng cạnh tranh. Các công cụ quản lý rủi ro có thể truy cập (Cắt lỗ, chốt lời). Nền tảng ổn định không bị hỏng trong những thời điểm quan trọng. Dịch vụ khách hàng đáp ứng. Truy cập vào nhiều loại tài sản. Một bản demo để thực hành mà không gặp rủi ro.

Tôi có thể giao dịch bán thời gian không? Chắc chắn rồi. Nhiều nhà giao dịch bắt đầu giao dịch một mình trong khi vẫn duy trì việc làm toàn thời gian. Tuy nhiên, nó đòi hỏi sự cống hiến nghiêm túc: học tập liên tục, phân tích nghiêm ngặt và kỷ luật cảm xúc. Giao dịch thông thường hiếm khi mang lại lợi nhuận.

Ban đầu tôi cần bao nhiêu vốn? Nó phụ thuộc vào nền tảng và chiến lược. Một số thị trường (như Forex) Họ cho phép các tài khoản nhỏ. Khác (Hành động cá nhân) có thể yêu cầu nhiều hơn. Quy tắc vàng: chỉ đầu tư những gì bạn có thể mất mà không ảnh hưởng đến sự ổn định của bạn. Mục tiêu ban đầu không phải là kiếm được nhiều; đó là học mà không phá vỡ ngân hàng.