Cách tăng tài sản qua đầu tư chứng khoán: Hướng dẫn thực tế dành cho người mới bắt đầu

Hiểu rõ bản chất của đầu tư chứng khoán

Đầu tư chứng khoán là việc sở hữu một phần của doanh nghiệp. Mua cổ phiếu có nghĩa là bạn sở hữu phần vốn của công ty đó, và có thể thu lợi từ chênh lệch giá theo sự tăng trưởng của doanh nghiệp cũng như cổ tức. Ví dụ, sở hữu 1 cổ phiếu của Samsung Electronics tương đương với việc bạn sở hữu khoảng 0.0000018% cổ phần của toàn bộ công ty Samsung Electronics(tính đến ngày 21 tháng 2 năm 2025).

Đánh giá xem đầu tư chứng khoán có phù hợp hay không

Điểm hấp dẫn lớn nhất của đầu tư chứng khoán là tỷ suất lợi nhuận cao. Dữ liệu lịch sử cho thấy chỉ số S&P 500 từ năm 1957 trở đi đã ghi nhận trung bình khoảng 10% lợi nhuận hàng năm, mang lại lợi nhuận vượt qua lạm phát trong dài hạn. Ngoài ra, chứng khoán có tính thanh khoản tốt, có thể dễ dàng chuyển đổi thành tiền mặt bất cứ lúc nào, khác với các tài sản khác như bất động sản.

Tuy nhiên, không phải phù hợp với tất cả nhà đầu tư. Giá cổ phiếu có thể biến động mạnh trong ngắn hạn. Ví dụ, vào tháng 3 năm 2020, trong đợt dịch COVID-19, chỉ số S&P 500 giảm khoảng 34% trong vòng một tháng. Việc chuẩn bị tâm lý đối với các biến động đột ngột này và hiểu rõ khả năng chịu rủi ro của bản thân là rất quan trọng.

So sánh các phương thức giao dịch chứng khoán khác nhau

Phương thức giao dịch chứng khoán chủ yếu chia thành hai loại chính. Một là đầu tư từng cổ phiếu riêng lẻ của một doanh nghiệp cụ thể, hai là đầu tư gián tiếp qua các ETF, quỹ đầu tư phân tán nhiều mã.

Đầu tư từng cổ phiếu có thể mang lại lợi nhuận cao nhưng đi kèm rủi ro lớn. Trong khi đó, ETF và quỹ đầu tư giúp giảm thiểu rủi ro nhờ phân tán danh mục.

Gần đây, các phương thức giao dịch phổ biến gồm có giao dịch lẻ (giao dịch số phần) và đầu tư định kỳ. Giao dịch lẻ cho phép tham gia vào các cổ phiếu có giá trị cao với số tiền nhỏ, còn đầu tư định kỳ giúp tự động đầu tư một khoản cố định hàng tháng để thúc đẩy tăng trưởng tài sản dài hạn.

Chiến lược đầu tư chứng khoán: ngắn hạn và dài hạn

Chiến lược đầu tư chứng khoán phụ thuộc vào khung thời gian đầu tư.

Chiến lược đầu cơ ngắn hạn nhằm mục tiêu lợi nhuận nhanh trong thời gian ngắn. Giao dịch trong ngày (day trading) là ví dụ điển hình, sử dụng phân tích kỹ thuật và theo dõi tin tức theo thời gian thực. Lợi nhuận cao nhưng chi phí giao dịch có thể tăng lên, là nhược điểm.

Chiến lược đầu tư dài hạn là giữ vị thế trong hơn 5 năm. Đầu tư giá trị là ví dụ tiêu biểu, theo triết lý của Warren Buffett. Lợi nhuận có thể tăng mạnh theo hiệu ứng lãi kép theo thời gian, và nhiều quốc gia còn có ưu đãi thuế cho đầu tư dài hạn.

Phân tích chứng khoán: hai góc nhìn kỹ thuật và cơ bản

Trước khi ra quyết định đầu tư, phân tích kỹ lưỡng là điều bắt buộc.

Phân tích kỹ thuật dựa trên các xu hướng giá quá khứ và khối lượng giao dịch để dự đoán giá trong tương lai. Các chỉ số như đường trung bình động hay MACD(Moving Average Convergence Divergence) giúp xác định thời điểm mua bán.

Phân tích cơ bản tập trung vào các báo cáo tài chính, hiệu quả quản lý, xu hướng ngành để định giá nội tại của cổ phiếu. Các chỉ số như PER(Tỷ lệ P/E), PBR(Tỷ lệ P/B), ROE(Lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu) giúp đánh giá giá trị thực của doanh nghiệp.

Mở tài khoản đầu tư chứng khoán

Để bắt đầu đầu tư chứng khoán, bạn cần mở tài khoản tại công ty chứng khoán. Hiện nay, chỉ mất vài phút qua ứng dụng điện thoại để mở tài khoản. Chỉ cần giấy tờ tùy thân(Chứng minh nhân dân, bằng lái xe, hộ chiếu) là đủ.

Các loại tài khoản gồm có:

• Tài khoản ủy thác: dùng để mua bán chứng khoán trong và ngoài nước, các sản phẩm tài chính
• Tài khoản cá nhân tổng hợp (ISA)(: có ưu đãi thuế, phù hợp đầu tư dài hạn, có thể giảm thuế thu nhập
• Tài khoản quản lý tài sản tổng hợp (CMA)): nhận lãi trên số tiền gửi, đồng thời có thể đầu tư cổ phiếu và quản lý dòng tiền ngắn hạn

Các bước mở tài khoản:

1. Chọn công ty chứng khoán: so sánh phí, dịch vụ, tiện ích của app
2. Cài đặt ứng dụng: tải về app mở tài khoản của công ty chứng khoán đã chọn
3. Xác thực danh tính: quét giấy tờ tùy thân và xác thực qua điện thoại
4. Nhập thông tin cá nhân: chính xác các thông tin và nguồn thu nhập
5. Đồng ý các điều khoản, ký hợp đồng số
6. Hoàn tất mở tài khoản: nhận thông báo thành công

Mẹo nhỏ: Phí giao dịch chứng khoán cao nhất khi đặt lệnh qua nhân viên, khoảng 0.5%, còn qua các nền tảng trực tuyến như HTS hoặc MTS trên điện thoại thì rẻ hơn nhiều. Thường xuyên sử dụng cùng một công ty chứng khoán sẽ có lợi, nên bắt đầu với công ty có phí thấp.

Mẹo nhỏ: Sau khi mở tài khoản ngân hàng để gửi tiền, phải chờ 20 ngày làm việc mới có thể mở tài khoản mới tại ngân hàng khác. Tuy nhiên, các ngân hàng liên kết như Kakao, K-Bank, TOSS Bank và các công ty chứng khoán thì không bị giới hạn này.

Chiến lược phân tán và quản lý rủi ro

Trong đầu tư chứng khoán, để giảm thiểu rủi ro và duy trì lợi nhuận ổn định, quản lý rủi ro là điều bắt buộc.

Chìa khóa của phân tán rủi ro là “không đặt tất cả trứng vào một giỏ”. Giữ nhiều cổ phiếu của các công ty như Samsung, Hyundai, Naver cùng lúc giúp giảm thiểu rủi ro từ sự giảm giá của một mã hoặc ngành.

Các phương pháp quản lý rủi ro hiệu quả gồm có:

• Dừng lỗ (Stop Loss): tự động bán khi giá giảm xuống mức đã đặt để hạn chế lỗ
• Tái cân đối danh mục định kỳ: xem xét và điều chỉnh danh mục theo mục tiêu, phản ứng với biến động thị trường
• Đầu tư phân đoạn: không đầu tư toàn bộ một lần, chia nhỏ ra nhiều lần (ví dụ: đầu tư 1 triệu yên mỗi tháng 200 nghìn yên trong 5 tháng)
• Đầu tư dài hạn: giữ cổ phiếu các doanh nghiệp tiềm năng lâu dài để ít bị ảnh hưởng bởi biến động ngắn hạn

Mẹo thực chiến dành cho nhà đầu tư mới

Dưới đây là một số lời khuyên để tích lũy kinh nghiệm đầu tư chứng khoán:

• Bắt đầu với số tiền nhỏ: tích lũy kinh nghiệm và cảm nhận thị trường
• Tránh theo đuổi mốt hoặc đám đông: đừng bị cuốn theo các đợt sóng theme hoặc cổ phiếu tăng giá đột biến, hãy dựa trên phân tích khách quan
• Học hỏi và theo dõi liên tục: đọc tin tức kinh tế 30 phút mỗi ngày, theo dõi kết quả kinh doanh và các chỉ số kinh tế hàng tuần
• Ghi nhật ký đầu tư: ghi lại lý do và kết quả của mỗi lần giao dịch để phân tích và cải thiện phong cách đầu tư

Kết luận

Đầu tư chứng khoán không chỉ dựa vào kinh nghiệm đơn thuần. Phân tích kỹ lưỡng, quản lý rủi ro có hệ thống và xây dựng chiến lược phù hợp với bản thân là chìa khóa thành công. Hãy kiên trì, cẩn trọng và tiến về phía mục tiêu tăng trưởng tài sản dài hạn như một cuộc chạy marathon.