Nhân đôi tiền: hướng dẫn về tài sản và chiến lược để tăng cường đầu tư của bạn

▶ Các lựa chọn đầu tư thực sự hiệu quả

Nếu mục tiêu của bạn là để tiền của bạn phát triển theo thời gian, bạn cần biết nơi đầu tư vốn một cách thông minh. Có nhiều cách để đạt được điều đó, và mỗi cách có đặc điểm riêng về lợi nhuận, rủi ro và thời hạn.

Cổ phiếu: truyền thống không thất bại

Cổ phiếu vẫn là nơi trú ẩn yêu thích của các nhà đầu tư nghiêm túc. Khi bạn mua một cổ phiếu, bạn sở hữu một phần vốn của công ty, điều này mang lại hai nguồn thu nhập: sự tăng giá và cổ tức.

Các loại cổ phiếu theo phân loại:

• Theo địa lý: Bắc Mỹ, châu Âu, châu Á, mới nổi
• Theo ngành: công nghệ, tiện ích, dược phẩm, bán lẻ, công nghiệp
• Theo vốn hóa: small cap, mid cap, big cap

Những gì bạn kiếm được khi đầu tư vào cổ phiếu: Các chứng khoán cổ phiếu đã tạo ra lợi nhuận lớn nhất trong lịch sử. Bạn có thể xây dựng danh mục đa dạng bằng cách kết hợp các công ty có quy mô và ngành khác nhau. Thông tin về các công ty rất dễ tiếp cận và phổ biến.

Các rủi ro bạn phải đối mặt: Có các thao túng thị trường ảnh hưởng đặc biệt đến nhà đầu tư nhỏ lẻ. Thông tin kế toán không luôn minh bạch và có thể xảy ra gian lận.

Nguyên liệu thô: đầu tư vật chất

Nguyên liệu thô đại diện cho những thứ cơ bản nhất trong thương mại: dầu mỏ, vàng, đậu nành, cà phê, palađi. Là các tài sản có khối lượng giao dịch cao, hoạt động 24 giờ và cung cấp cơ hội chênh lệch giá hấp dẫn.

Vàng đặc biệt được coi là bảo vệ chống lạm phát. Khi danh mục của bạn tiếp xúc với USD, thêm nguyên liệu thô có thể giúp giảm tương quan và bảo vệ khoản đầu tư của bạn.

Ưu điểm rõ ràng: Giao dịch liên tục, cho phép các chiến lược đa dạng hóa hiệu quả, là mục tiêu dễ dàng cho chênh lệch giá.

Hạn chế quan trọng: Biến động cao và nhiều yếu tố bên ngoài ảnh hưởng đến giá cả. Không phù hợp để xây dựng chiến lược dài hạn thuần túy trên tài sản này.

Chỉ số: dễ tiếp cận nhiều ngành

Chỉ số nhóm các tài sản dựa trên tiêu chí cụ thể, thường theo địa lý hoặc ngành. Ibex 35 của Tây Ban Nha, DAX 30 của Đức và các chỉ số khác giúp tiếp cận nhanh các nền kinh tế toàn diện.

Tại sao nhà đầu tư ưa thích chúng: Cho phép tiếp cận trực tiếp và tiết kiệm chi phí với các ngành hoặc khu vực cụ thể. Tự động đa dạng hóa. Phí giao dịch thấp hơn so với các sản phẩm khác.

Hạn chế của chúng: Bạn không kiểm soát được các công ty sẽ được đưa vào. Các chỉ số có tần suất xem xét thấp và không bắt kịp xu hướng hiện tại nhanh như các lựa chọn chủ động.

Tiền mã hóa: tài sản của thế kỷ XXI

Bitcoin, Ethereum và các tiền mã hóa khác đã vượt mốc vốn hóa thị trường 1 nghìn tỷ đô la. Được tạo ra bằng công nghệ blockchain và cung cấp các ứng dụng trong DeFi và DApps.

Sinh ra vào năm 2009 như một sự thay thế cho độc quyền của các ngân hàng trung ương. Hiện nay, chúng đại diện cho một hệ sinh thái nơi người dùng tự quản lý hoàn toàn tài nguyên của mình.

Lý do xem xét tiền mã hóa: Là tài sản sinh lợi nhất trong 50 năm qua. Cho phép xây dựng danh mục hoàn toàn tùy chỉnh nhờ hàng nghìn lựa chọn có sẵn. Không phụ thuộc vào chính sách chính trị. Bitcoin và các đồng tương tự đã phản ứng đúng đắn trước các đợt lạm phát.

Các thách thức chính: Hiện là tài sản biến động nhất trên thị trường. Yêu cầu kiến thức kỹ thuật để hiểu token là gì và tại sao nó có giá trị.

Thị trường Forex: thị trường lâu đời nhất

Forex là trao đổi ngoại tệ, giao dịch chênh lệch giá giữa các cặp như EUR/USD hoặc GBP/CHF. Là thị trường lớn nhất thế giới, hoạt động 24/7/365.

Điểm mạnh: Thanh khoản gần như vô hạn. Cho phép đòn bẩy đáng kể. Giao dịch liên tục không ngừng nghỉ.

Điểm yếu: Bạn cần đòn bẩy để đạt kết quả thực sự. Nhiều yếu tố vĩ mô ảnh hưởng đến giá cả.

▶ Các nguyên tắc bạn không bao giờ được quên

Cặp đôi lợi nhuận so với rủi ro

Bất kỳ ai hứa hẹn lợi nhuận không rủi ro đều lừa dối bạn. Các tài sản biến động cao nhất đồng thời cũng có khả năng sinh lợi lớn nhất.

Để so sánh thông minh, hãy dùng Tỷ lệ Sharpe: chia lợi nhuận của tài sản cho độ biến động của nó. Điều này trả lời câu hỏi thực sự: với cùng mức rủi ro, tài sản nào tạo ra lợi nhuận cao hơn?

Ví dụ thực tế: một tài sản A cung cấp 12% hàng năm với độ biến động 9%, trong khi tài sản B cho 18% với độ biến động 25%.

• Tỷ lệ Sharpe của A: 12÷9 = 1,33
• Tỷ lệ Sharpe của B: 18÷25 = 0,72

Dù B có lợi nhuận danh nghĩa cao hơn, A vẫn vượt trội vì tạo ra 1,33% lợi nhuận trên mỗi điểm biến động, so với 0,72% của B.

Nhớ rằng: tỷ lệ này chỉ hợp lệ khi so sánh các tài sản tương tự. Không so sánh cổ phiếu với trái phiếu bằng Tỷ lệ Sharpe vì độ biến động không thể so sánh.

Thời gian là đồng minh lớn nhất của bạn

Để nhân đôi tiền, bạn cần thời gian. Không ai giàu có trong một đêm (trừ khi mạo hiểm tất cả, điều này gần như không bao giờ kết thúc tốt).

Hai nguyên tắc then chốt:

1. Bắt đầu càng sớm, kết quả cuối cùng càng lớn
2. Tái đầu tư lãi suất tạo ra sự tăng trưởng theo cấp số nhân

Lãi kép là vũ khí bí mật của bạn. Nếu đầu tư 100€ với lãi 10% mỗi năm, năm đầu bạn kiếm được 10€. Nếu tái đầu tư số tiền đó, năm thứ hai bạn không chỉ kiếm 10€ nữa, mà là 11€, vì lãi tính trên số vốn đã tích lũy.

▶ Cách tránh để khoản đầu tư của bạn trở thành thua lỗ

Câu hỏi đúng không phải là bạn muốn kiếm bao nhiêu tiền, mà là bạn có thể mất bao nhiêu. Hãy làm việc với số tiền bạn có thể quản lý mà không căng thẳng. Đừng bao giờ chơi “một mất một còn”.

Ít nhà đầu tư có trực giác tự nhiên. Những người thành công đều chia sẻ kỷ luật và phương pháp không thể lay chuyển, không bao giờ bỏ cuộc.

Nhớ liên tục: lợi nhuận tiềm năng cao hơn luôn đi kèm với độ biến động lớn hơn. Đó là một quy luật bất thành văn nhưng bất biến.

Các công cụ hiện đại hỗ trợ bạn: tài khoản demo, lệnh chốt lời và cắt lỗ. Hãy sử dụng chúng không thiếu sót.

▶ Các chiến lược đã được chứng minh để nhân đôi vốn

Chỉ mua dài hạn: kiên nhẫn như một đức tính

Warren Buffett và các nhà đầu tư vĩ đại khác tin tưởng vào chiến lược này. Dựa trên Đầu tư giá trị: mua các công ty bị đánh giá thấp và chờ đợi nhiều năm để thị trường công nhận giá trị thực của chúng.

Lợi nhuận cao nhưng đòi hỏi sự kiên nhẫn dài hạn, không phù hợp với giao dịch nhanh.

Long/short: trung hòa với lợi nhuận

Kết hợp các vị thế mua dài hạn (đặt cược vào tăng giá) với các vị thế bán (đặt cược vào giảm giá) để trung hòa độ biến động. Nếu bạn nghĩ rằng các hãng hàng không sẽ giảm do giá dầu tăng, bạn đầu tư vào cả hai hướng để lợi nhuận của một bù đắp cho lỗ của cái kia.

Khó thực hiện đúng cách.

Giao dịch trong ngày: các giao dịch nhanh

Thực hiện nhiều giao dịch trong một ngày, tận dụng các biến động nhanh. Yêu cầu theo dõi liên tục các màn hình và kết nối liên tục.

▶ Tăng cường kết quả của bạn với CFDs

Hợp đồng chênh lệch (CFDs) cho phép các giao dịch mà đầu tư truyền thống khó thực hiện dễ dàng: vị thế bán khống, đòn bẩy, truy cập nhanh các tài sản đa dạng.

Nếu trực giác của bạn cho rằng một tài sản nào đó sẽ có biến động lớn trong ngắn hạn, CFDs sẽ khuếch đại lợi nhuận tiềm năng của bạn.

▶ Công thức cuối cùng để nhân đôi tiền

Không có công thức ma thuật duy nhất. Bí mật thực sự nằm ở việc xây dựng danh mục với các tài sản sinh lợi được chọn không chỉ dựa trên lợi nhuận, mà còn dựa trên cách chúng phản ứng.

Mỗi người có khả năng chịu rủi ro khác nhau. Chiến lược tốt nhất của bạn là thử nghiệm dần dần với các tài sản có rủi ro biến đổi, làm quen với chúng và cuối cùng đầu tư với sự tự tin thực sự.

Chìa khóa là bắt đầu: thử nghiệm, học hỏi, điều chỉnh. Với thời gian và kỷ luật, bạn sẽ thấy việc đầu tư tiền trở thành thói quen tài chính tốt nhất của bạn thay vì một câu hỏi đáng sợ.