Bạn còn nhớ không, cơn chảy máu năm 2019, tôi chứng kiến bitcoin rơi xuống từ đỉnh cao. Lợi nhuận trong tài khoản từ 200% trượt dần, chỉ trong vài ngày thôi là về 0 và bị thanh lý. Lúc đấy tôi mới hiểu kỹ, cái gì hạ gục nhà đầu tư lẻ không phải là thị trường lớn, mà là tấm lòng tham lam của chính mình.

Sáu năm qua, tôi đã nghiên cứu bằng những tờ kế toán đầm máu một bộ hệ thống — nói thẳng ra là biết cách vào không đủ, biết cách ra mới là kỹ năng. Qua vụ chuyển đổi thị trường gần đây, nhờ bộ hệ thống này không chỉ bảo vệ được lợi nhuận mà còn đảm bảo được hơn 30% mỗi năm một cách ổn định.

**Tại sao có thể kiếm tiền nhưng không nắm giữ được?**

Tâm lý học có một hiện tượng gọi là hiệu ứng ghét tổn thất. Cảm giác khổ sở khi mất 10,000 need phải kiếm được 20,000 mới bù được. Đó là lý do vì sao nhiều người lúc có lợi nhuận lại muốn vội vàng thu về, còn lúc lỗ lại cứng đầu không chịu buông. Sau khi chịu cái thua lớn, tôi mới phát hiện ra rằng những nhà giao dịch thực sự kiếm tiền ổn định đều có một bộ hệ thống toàn diện. Họ nói thế này — cái bạn kiếm được thực ra không phải là chênh lệch từ biến động giá cả, mà là tiền từ việc kiên trì thực hiện hệ thống. Một khi đã có những quy tắc rõ ràng, những biến động tăng giảm ngắn hạn sẽ không lay chuyển bạn.

**Phương pháp tôi dùng hiện nay, chia thành ba giai đoạn:**

Bước một, bảo toàn vốn trước tiên. Khi vị thế tăng lên 20%, tôi sẽ dịch chuyển điểm dừng lỗ lên mức giá vốn. Như vậy lòng mình sẽ yên tâm, dù có pullback như thế nào cũng sẽ không mất tiền.

Cái này tưởng chừng đơn giản, nhưng đây là chìa khóa xây dựng tâm lý. Bạn không cần phải lo về bị kẹt nữa, sự chú ý có thể tập trung vào các hoạt động kế tiếp. Tôi đã thấy quá nhiều người từ bỏ ngay tại bước này, lúc nào cũng tưởng mấy lợi nhuận này không đáng để động, kết quả một đợt pullback thẳng chạm đáy.

Bước hai, giảm vị thế từng bước. Biên độ tăng tiếp tục, tôi sẽ bán dần dần theo những mức độ chi tiết hơn. Chẳng hạn như 50%, 100%, 200% những điểm then chốt, mỗi lần bán ra khoảng một phần ba tổng vị thế.

Lợi ích của cách này là gì? Thứ nhất, bạn khoá chặt lợi nhuận cốt lõi, thứ hai vẫn có thể giữ lại một phần vị thế để ăn những phần còn lại. Vấn đề của nhiều người chính là, hoặc là bán hết một lần, bỏ lỡ mức tăng sau; hoặc là không bán cái gì, kết quả lợi nhuận vất vả mới có lại bị trả lại.

Bước ba, dùng tiền lãi chưa thực hiện để cá độ. Phần còn lại cuối cùng, có thể để lỏng hơn. Bởi vì phía trước đã khoá chặt lợi nhuận, tâm thế sẽ khác. Lúc này còn có thể đánh giá thị trường một cách lý trí hơn, biết khi nào nên rút hẳn.

**Tại sao không tham ăn xu cuối cùng lại quan trọng?**

Thị trường tiền mã hóa mấy khi thiếu câu chuyện, mấy chuyện về đồng tiền tăng mười lần, trăm lần lúc nào cũng được nghe. Nhưng thực tế là, có thể ăn từ đầu đến cuối thì ít người. Cốt lõi của bộ hệ thống này của tôi chính là — thừa nhận rằng mình không thể dự đoán chính xác, nên mới bán dần. Không cá độ vào đợt tăng cuối cùng, vì không đủ khả năng cạnh tranh.

Một khi đã có sự thay đổi tâm thế này, giao dịch sẽ đơn giản hơn nhiều. Không phải dành thời gian vào việc xem bảng giá, mà là dành nỗ lực vào việc thực hiện quy tắc. Lúc nào nên ra tay thì ra tay, lúc nào nên quan sát thì quan sát, lòng mình yên tâm.

Sáu năm nay, tôi phát hiện ra những nhà giao dịch thực sự kiếm tiền đều không phải là thiên tài. Họ chỉ dùng logic mộc nhất — điều kiện vào cụ thể, kế hoạch bán lãi phân tầng, đáy giới hạn kiểm soát rủi ro nghiêm ngặt. Rồi lặp lại bộ hệ thống này một lần lần, từng chút tích lũy trong lợi suất kép của thời gian.

Nếu bạn cũng đang phiền toái về cách để rút lui, hãy thử thử hướng tư duy này. Không cầu nhất đêm thành tỷ phú, mà cầu lợi suất ổn định mỗi năm. Cái này thực tế hơn cái gì.