Hôm kia tôi nhận được cuộc gọi từ một người bạn ở Phúc Kiến, cô ấy rất phấn khích, nói rằng cô ấy dùng toàn bộ 10000U để mở lệnh gấp 10 lần, kết quả chỉ cần giảm 6% là tài khoản đã bị phá sản.

Tôi kiểm tra lịch sử giữ vị thế của cô ấy, cô ấy đồng thời mở hơn 5 vị thế khác nhau, và mỗi lần đều là vào lệnh toàn bộ vốn. Suy nghĩ của cô ấy khá phổ biến — dù sao cũng là chế độ toàn bộ vốn, thì cứ nỗ lực hết sức. Nhưng kết quả là thua lỗ nhanh hơn, tài khoản sạch hơn.

Nguyên nhân thực sự dẫn đến phá sản toàn bộ vốn, thực ra rất hiếm khi là do tỷ lệ đòn bẩy quyết định, phần lớn là do mỗi lần đầu tư quá nặng. Lấy ví dụ thực tế: tài khoản 1000U, dùng 900U mở gấp 10 lần, chỉ cần biến động ngược chiều 5 point, tài khoản liền về không. Đổi góc nhìn, cũng là 1000U, chỉ dùng 100U mở gấp 10 lần, cần biến động ngược chiều 50 point mới phá sản. Sự khác biệt lớn đến mức nào?

Vấn đề của người bạn này chính là cô ấy gần như áp tất cả vốn chính một lần, chỉ cần có chút rung lắc là liền sạch tài khoản.

Tôi tự dùng chế độ toàn bộ vốn hơn nửa năm không phá sản, còn gấp đôi lợi nhuận. Không dựa vào may mắn, mà là ba nguyên tắc cứng:

**Nguyên tắc thứ nhất: Mỗi vị thế không được vượt quá 20% tổng vốn**

Chẳng hạn tài khoản có 10000U, một lần tối đa chỉ được dùng 2000U để vào lệnh. Ngay cả khi hướng hoàn toàn sai, đặt stop loss 10 point, tối đa cũng chỉ thua 200U. Mức thua lỗ như vậy đối với tài khoản chỉ là sơ chữa nhỏ, hoàn toàn không đụng độc lạc, bất cứ lúc nào cũng có thể tiếp tục giao dịch.

**Nguyên tắc thứ hai: Giới hạn thua lỗ mỗi lần là 3% tổng vị thế**

Lấy ví dụ mở gấp 10 lần bằng 2000U, đặt stop loss ở vị trí 1.5. Một khi kích hoạt, thua lỗ 300U, chính xác là 3% tổng vốn. Nhận định sai liên tiếp vài lần, tài khoản cũng chịu được.

**Nguyên tắc thứ ba: Trong thị trường dao động, quyết đối không vào lệnh, dù kiếm được cũng không tăng vị thế**

Chỉ giao dịch cơ hội đột phá xu hướng rõ ràng đó. Thị trường ngang giá dù có hấp dẫn cũng chỉ xem, không động; một khi đã vào lệnh, dù tăng hay giảm cũng không thay đổi kế hoạch, tuyệt đối không để cảm xúc chi phối giao dịch.

Rất nhiều người hiểu sai khái niệm "toàn bộ vốn". Tác dụng thực sự của toàn bộ vốn, thực ra là để lại đủ không gian sai sót cho chính mình, chứ không phải công cụ để cờ bạc.

Trước đây có một fan, thường xuyên phá sản hàng tháng. Sau đó thực hiện theo ba nguyên tắc này, trong ba tháng tài khoản 5000U đã lăn tăn lên 8000U. Chính anh ta nói, trước đây anh cảm thấy toàn bộ vốn là cược mạng sống, bây giờ mới hiểu, toàn bộ vốn thực ra là để sống ổn định hơn.

Để tồn tại trong tiền điện tử, cuộc cạnh tranh không phải ai kiếm nhanh hơn, mà ai có thể kiên trì lâu hơn. Ít cược hướng, tập trung chính kỹ năng vào kiểm soát vị thế, thoạt nhìn chậm, thực ra lại là cách nhanh nhất.

Cơ hội thị trường luôn tồn tại, cơ hội thực sự không bao giờ thiếu. Muốn bắt kịp nhịp độ không uốn cong, điều quan trọng nhất vẫn là kiểm soát rủi ro, để cho chính mình tồn tại lâu dài.