Từ Griffain đến Almanak: Phân tích sâu về nhà dẫn đầu trong lĩnh vực DeFAI và cơ chế hoạt động của họ

Sự Rực Rỡ Và Những Tắc Nghẽn Của DeFi

Tài chính phi tập trung (DeFi) không nghi ngờ gì là nền tảng của Web3, nó xây dựng một hệ thống tài chính không yêu cầu phép, mở toàn cầu, cho phép cho vay, giao dịch và quản lý tài sản thoát khỏi sự ràng buộc của các trung gian truyền thống. Tuy nhiên, sau nhiều năm phát triển, DeFi đang phải đối mặt với những tắc nghẽn trải nghiệm người dùng rõ ràng: hoạt động ví phức tạp, phí Gas cao, hệ sinh thái đa chuỗi phân mảnh và các sự cố an ninh liên tiếp, tạo thành những rào cản khó vượt qua đối với người dùng bình thường. Chính trong bối cảnh này, một mô hình mới kết hợp trí tuệ nhân tạo (AI) và tài chính phi tập trung — DeFAI — ra đời để làm cho DeFi trở nên thông minh, đơn giản và có ở khắp mọi nơi.

DeFAI Là Gì? Định Nghĩa Và Tầm Nhìn Cốt Lõi

DeFAI là từ ghép của “DeFi + AI”, với sứ mệnh cốt lõi là sử dụng công nghệ trí tuệ nhân tạo để trừu tượng hóa sự phức tạp của DeFi, giảm ngưỡng tham gia của người dùng, và đưa ra khả năng ra quyết định tự chủ và tự động hóa, từ đó giải phóng hiệu quả tài chính và sáng tạo lớn hơn. Nó không phải để thay thế DeFi, mà là để nâng cao nó trở nên thông minh. Hiện tại, hệ sinh thái DeFAI chủ yếu tập trung vào ba hướng chính:

1. Lớp trừu tượng: Ẩn độ phức tạp của hoạt động cơ sở thông qua giao diện ngôn ngữ tự nhiên.
2. Đại lý giao dịch tự chủ: Triển khai những nhân viên giao dịch AI có thể tự học hỏi, thực hiện và tối ưu hóa chiến lược.
3. dApp do AI điều khiển: Tích hợp sâu AI vào các ứng dụng phi tập trung cụ thể để tăng cường chức năng của chúng.

Phân Tích Các Lĩnh Vực Cốt Lõi Và Dự Án Đại Diện Của Hệ Sinh Thái DeFAI

Lớp Trừu Tượng: Làm Cho Tương Tác DeFi Đơn Giản Như Đối Thoại

Mục tiêu của lớp trừu tượng là trở thành một nhà phiên dịch thông minh giữa người dùng và các giao thức blockchain phức tạp. Kiến trúc lấy ý định tập trung vào sớm đã tối ưu hóa con đường giao dịch, trong khi ngày nay sự bổ sung của AI cho phép người dùng hoàn thành các hoạt động phức tạp trên chuỗi thông qua các hướng dẫn ngôn ngữ tự nhiên kiểu trò chuyện.

• Griffain: Là một nền tảng đại lý AI phổ dụng, nó cho phép người dùng thực hiện một loạt hoạt động thông qua đối thoại từ chuyển tiền cơ bản đến tự động hóa tác vụ phức tạp (như DCA định kỳ), tạo Memecoin và thiết lập các airdrop có điều kiện, v.v., mở rộng rất nhiều ranh giới khả năng của người dùng không kỹ thuật.
• Orbit: Nền tảng này đặc biệt nhấn mạnh chức năng đa chuỗi, theo thông tin cho biết nó đã tích hợp hơn 117 chuỗi và 200 giao thức. Người dùng có thể hoàn thành liền mạch việc hoán đổi tài sản đa chuỗi, staking và các hoạt động khác trong một giao diện, quản lý hiệu quả danh mục đầu tư phân tán trên nhiều chuỗi.
• Neur: Được định vị là “hành khách phụ của hệ sinh thái Solana”, nó được xây dựng dựa trên Solana Agent Kit, tập trung vào việc cung cấp hỗ trợ hoạt động trên chuỗi thông minh cho người dùng Solana. Tính chất mã nguồn mở của nó thúc đẩy sự phát triển nhanh và đổi mới của cộng đồng.

Đại Lý Giao Dịch Tự Chủ: Nhân Viên Giao Dịch AI 24/7 Của Bạn

Khác với những robot giao dịch truyền thống phụ thuộc vào các quy tắc cố định, các đại lý giao dịch tự chủ có thể hiểu được môi trường, thực hiện suy luận và liên tục học tập và tiến hóa. Chúng đại diện cho sự chuyển đổi từ “tự động hóa” sang “trí tuệ hóa”.

• Almanak: Cung cấp các đại lý AI định lượng cấp độ tổ chức. Đổi mới cốt lõi của nó nằm ở việc thực hiện mô phỏng Monte Carlo trong môi trường mô phỏng bằng cách fork chuỗi EVM, kết hợp các biến thực tế như MEV, chi phí Gas vào kiểm tra chiến lược. Đồng thời, nó sử dụng các môi trường thực thi đáng tin cậy (TEE) để bảo vệ bí mật chiến lược và đảm bảo an toàn quỹ thông qua ví không còn quản lý.
• Tầm quan trọng của cơ sở hạ tầng xác nhận: Khi quy mô quỹ quản lý bởi các đại lý tăng lên, khả năng xác minh hành vi của chúng trở nên vô cùng quan trọng. Ngoài TEE, các khung thực thi minh bạch như học máy không kiến thức (zkML) đang được phát triển để đảm bảo độ tin cậy và đáng tin cậy của quá trình quyết định AI. Đây là thách thức chính và cơ hội ở lớp cơ sở hạ tầng DeFAI.

dApp Do AI Điều Khiển: Các Ứng Dụng Tài Chính Thông Minh

Các ứng dụng loại này tích hợp sâu AI vào các kịch bản tài chính cụ thể, tạo ra những hình thức sản phẩm hoàn toàn mới.

• Hệ sinh thái Mode Network: Là một Layer 2 thu hút các nhà phát triển AI+DeFi, Mode đã sinh ra nhiều dự án sáng tạo, chẳng hạn như ARMA (Đại lý Khai Thác Stablecoin Tự Chủ) được phát triển bởi Giza Tech và Modius (Đại lý Khai Thác LP Balancer Tự Chủ) dựa trên Autonolas. Những người nắm giữ được stake của mã gốc $MODE có thể nhận được những quyền lợi như airdrop từ các dự án đại lý AI trong hệ sinh thái.
• Các hướng đổi mới khác: Ví dụ, đại lý ASYM tập trung vào dự đoán xu hướng Memecoin, thông qua phân tích dữ liệu lớn trên chuỗi và phương tiện truyền thông xã hội để tìm kiếm alpha; trong khi các nền tảng như Cod3x thì tập trung vào việc cung cấp các công cụ không có mã, cho phép người dùng dễ dàng tạo và tùy chỉnh các đại lý giao dịch riêng của họ.

Quan Sát Dữ Liệu Thị Trường Của Các Dự Án Chính

Lĩnh vực DeFAI vẫn còn ở giai đoạn sớm, các dự án thường có tính biến động cao.

Triển Vọng Tương Lai

DeFAI đánh dấu sự chuyển đổi của DeFi từ “tài chính có thể lập trình” sang “tài chính có thể thông minh”. Từ lớp trừu tượng đơn giản hóa tương tác, đến đại lý giao dịch ra quyết định tự chủ, rồi đến dApp thông minh ban đầu, đường đua này đang tái cấu trúc tưởng tượng của chúng ta về tài chính phi tập trung. Có thể dự đoán rằng, sự cạnh tranh trong tương lai sẽ xoay quanh độ tin cậy của mô hình AI, khả năng sinh lợi bền vững của chiến lược đại lý và an toàn kỹ thuật của toàn bộ ngăn xếp.

Đối với những nhà thám hiểm cộng đồng Gate, khi chú ý đến xu hướng tiên phong này, chúng tôi đề xuất:

1. Nghiên cứu sâu, hiểu bản chất: Phân biệt xem lõi của dự án có phải là do công nghệ thúc đẩy hay là sự hype khái niệm, chú ý đến các trường hợp sử dụng thực tế của mô hình AI hoặc đại lý của nó, cơ chế xác minh và bối cảnh nhóm.
2. Cố gắng từng bước nhỏ, quản lý rủi ro: Trải nghiệm sản phẩm trực tiếp thông qua testnet hoặc quỹ nhỏ, cảm nhận khả năng giải quyết các vấn đề thực tế của nó. Hầu hết các dự án trong lĩnh vực này đang ở giai đoạn cực sớm, tính biến động và rủi ro tồn tại song hành.
3. Chú ý đến hệ sinh thái và cơ sở hạ tầng: Ngoài các dự án lớp ứng dụng, cơ sở hạ tầng cơ sở hỗ trợ hoạt động DeFAI (như TEE, zkML, sức mạnh tính toán phi tập trung) cũng ẩn chứa các cơ hội giá trị dài hạn.

Chương tiếp theo của DeFi sẽ được AI viết, và Gate sẽ tiếp tục cung cấp cho bạn những hiểu biết sâu sắc tiên phong về đường đua, môi trường giao dịch an toàn và sự lựa chọn dự án phong phú. Truy cập Gate ngay bây giờ để khám phá những khả năng vô hạn của DeFAI và các hệ sinh thái tiền điện tử mới nổi khác.