Một lỗ hổng quy định đáng lo ngại dường như đã bị phơi bày: hồ sơ TSA cho thấy trong nhiều năm, các hoạt động chuyển tiền mặt quy mô lớn đã diễn ra qua Minnesota—hàng trăm triệu đô la hàng năm được vận chuyển trong hành lý qua biên giới. Các báo cáo cho thấy chính quyền đã biết về mô hình này nhưng hành động vẫn còn hạn chế. Câu hỏi hiện đang lưu hành trong giới tài chính là liệu các khung pháp lý tuân thủ hiện tại có đủ để xử lý các luồng này hay không, và điều này có ý nghĩa gì đối với các cơ chế giám sát rộng hơn. Khi các hệ thống truyền thống cho thấy những lỗ hổng như vậy, nó đặt ra mối lo ngại về cách các mạng lưới tài chính mới nổi và các giao dịch xuyên biên giới được giám sát và điều chỉnh như thế nào.