Làm thế nào một đế chế lừa đảo tiền điện tử xâm nhập vào các vòng tài chính thượng lưu của Singapore

Một cuộc điều tra lớn đã phơi bày cách Chen Zhi, chủ tịch Tập đoàn Prince Holding Group, bị cáo buộc vận hành mạng lưới lừa đảo tiền điện tử lớn nhất châu Á đồng thời thành lập DW Capital Holdings Pte—một văn phòng gia đình tại Singapore claiming đặc quyền thuế đặc biệt. Kế hoạch này thể hiện một vi phạm nghiêm trọng trong công tác giám sát của Singapore, thúc đẩy các cuộc rà soát khẩn cấp từ Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS).

Hoạt động lừa đảo trị giá tỷ đô la

Các công tố viên Mỹ tiết lộ tuần này rằng Chen Zhi và các cộng sự, bao gồm ba công dân Singapore, đối mặt với các lệnh trừng phạt vì rửa tiền hàng tỷ đô la thu được qua các kế hoạch “giết heo” tinh vi. Cơ chế lừa đảo này hoạt động bằng cách lừa nạn nhân gửi tiền vào các nền tảng đầu tư giả mạo, sau đó rút sạch tài khoản khi số dư đủ lớn.

Mạng lưới tội phạm đã tận dụng hạ tầng tiền điện tử để che giấu dấu vết giao dịch qua các tài khoản vỏ bọc và ví kỹ thuật số, thể hiện khả năng rửa tiền tinh vi. Mạng lưới tài chính của Bộ Tài chính Mỹ (FinCEN) đã cắt đứt hoàn toàn liên kết của Huione Group—một hoạt động liên quan tại Campuchia—với các kênh tài chính Mỹ, do liên tục tham gia thị trường crypto bất hợp pháp.

Yêu cầu ưu đãi thuế của DW Capital đang bị xem xét

Việc thành lập DW Capital Holdings Pte vào năm 2018 bởi Chen Zhi với vai trò sáng lập và chủ tịch, cùng với Chen Xiuling làm giám đốc tài chính từ năm 2021, đặt ra các câu hỏi quan trọng về quy trình kiểm duyệt của Singapore. Văn phòng gia đình này được cho là đã tuyên bố đủ điều kiện nhận ưu đãi thuế 13X từ các cơ quan quản lý Singapore.

Sau các yêu cầu của Bloomberg, MAS xác nhận đang tiến hành điều tra: “Chúng tôi đang xem xét liệu có vi phạm nào của MAS liên quan đến vụ việc này hay không.” Thông báo này nhấn mạnh cách tổ chức của Chen có thể đã lợi dụng các lỗ hổng quy định trong một trong những khu vực tài chính nghiêm ngặt nhất thế giới.

Sự dính líu của các tổ chức và hậu quả uy tín

Vụ bê bối vượt ra ngoài hoạt động tài chính trực tiếp, lan rộng vào hệ sinh thái doanh nghiệp của Singapore. Chen Xiuling giữ vị trí giám đốc độc lập tại 17LIVE Group Ltd., một nền tảng phát trực tiếp do Temasek Holdings hậu thuẫn, đã niêm yết trên Sở Giao dịch Singapore vào tháng 12 năm 2023. Cô đã từ chức ngay sau khi có thông báo trừng phạt của Mỹ.

Giám đốc Đầu tư của 17LIVE đã làm rõ rằng Xiuling đã trải qua các kiểm tra lý lịch định kỳ trong quá trình hợp nhất de-SPAC, và nền tảng này không có mối quan hệ kinh doanh nào với DW Capital hay Chen Zhi. Temasek, kiểm soát khoảng 26% cổ phần của 17LIVE thông qua công ty con Vertex Ventures, cho biết họ chỉ biết về các cáo buộc này qua truyền thông.

Mạng lưới bất động sản và sở hữu tài sản

Công ty xây dựng của Prince Group, Canopy Sands Development Co., đã hợp tác với SJ Group—một công ty con của Temasek—để cung cấp dịch vụ kỹ thuật và quy hoạch cho Ream City, một dự án hạ tầng trị giá $16 tỷ tại Campuchia. Bộ Tài chính xác định Canopy Sands là một thực thể liên quan trực tiếp đến mạng lưới tội phạm của Chen.

Ngoài ra, CapitaLand Investment, một công ty liên kết với Temasek, đã ký hợp đồng năm 2024 để quản lý hai khách sạn mang thương hiệu Prince tại Campuchia. Công ty này sau đó đã làm rõ rằng họ không sở hữu cổ phần và đang “xem xét các diễn biến mới nhất” để đảm bảo tuân thủ các lệnh trừng phạt quốc tế.

Các giấy tờ đăng ký bất động sản tại Singapore cho thấy Chen đã mua các bất động sản: một căn penthouse sang trọng trị giá S$17 triệu tại Gramercy Park gần Orchard Road, và Li Thet, một cộng sự, đã mua căn hộ trị giá S$18.2 triệu tại Boulevard Vue. Các giao dịch này cho thấy lợi nhuận từ lừa đảo tiền điện tử đã được chuyển vào thị trường bất động sản cao cấp của Singapore.

Phản ứng của cơ quan quản lý và các điều chỉnh chính sách trong tương lai

Cảnh sát Singapore vẫn chưa công bố cuộc điều tra độc lập về hoạt động của Prince Group trong phạm vi quyền hạn của họ. Tuy nhiên, xu hướng điều chỉnh quy định rộng hơn đang hình thành. MAS thông báo vào thứ Năm rằng các quy định mới về ngân hàng tài sản crypto sẽ bị hoãn đến năm 2027, muộn hơn so với kế hoạch ban đầu là ngày 1 tháng 1 năm 2026 sau các phản hồi từ các cuộc tham vấn.

“Chúng tôi sẽ tiếp tục theo dõi các diễn biến trong lĩnh vực tài sản crypto và tiêu chuẩn quy định toàn cầu để đảm bảo sự phù hợp và hỗ trợ đổi mới có trách nhiệm,” MAS tuyên bố.

Ngoài các biện pháp liên quan đến crypto, Singapore đang xem xét các hành động lập pháp nhằm thu hồi quyền làm giám đốc của các cá nhân bị kết án về rửa tiền—một phản ứng chính sách phần nào bị kích hoạt bởi vụ bê bối tài chính trị giá $3 tỷ ($2.34 tỷ) đã làm tổn hại uy tín của quốc gia như một trung tâm tài chính toàn cầu đáng tin cậy.

Phản ứng của tổ chức và việc rút lại lời phủ nhận

Prince Group trước đó đã đưa ra các phủ nhận rõ ràng về tất cả các cáo buộc rửa tiền từ năm 2024, mô tả các báo cáo truyền thông là sai sự thật. Các tuyên bố công khai này đã bị xóa hoàn toàn khỏi các trang web của công ty, không còn bất kỳ hồ sơ chính thức nào về các phản bác trước đó.

Vụ việc này nhấn mạnh một điểm yếu nghiêm trọng: cách các hoạt động tội phạm tinh vi có thể tích hợp vào các cấu trúc tài chính hợp pháp và mạng lưới tổ chức, qua mặt các cơ chế phát hiện quy định truyền thống ngay cả trong các khu vực pháp lý nổi tiếng với tiêu chuẩn giám sát nghiêm ngặt.