Bạn bè chơi tiền điện tử, có một số việc nhất định phải làm rõ từ trước. Thà không biết rồi bị vấn đề tìm đến, còn hơn là bây giờ đã hiểu rõ những cái bẫy này.

**Điểm đầu tiên: Rủi ro pháp lý ≠ Bạn phạm luật**

Nhiều người nghe nói “Tài sản ảo tự chịu rủi ro, pháp luật không bảo vệ” thì hoảng loạn. Nhưng nghe rõ đây, pháp luật không bảo vệ không có nghĩa là bạn phạm luật. Bạn và đối phương tự nguyện giao dịch, mỗi bên lấy phần của mình, mất hay lời đều là rủi ro thị trường, điều này rất bình thường. Chìa khóa là phải rõ ràng — nguồn gốc và điểm đến của giao dịch của bạn phải rõ ràng. Thái độ không cần phải ngoan ngoãn, nhưng cũng đừng vô lý chống đối.

**Điểm thứ hai: Liên quan đến tiền bẩn phải hoàn trả**

Đây mới là vấn đề sinh tử. Thẻ của bạn đột nhiên bị đánh dấu liên quan đến vụ án, đó không phải là khuyến nghị, mà là cưỡng chế thi hành. Không hợp tác hoàn trả? Chờ đợi tài khoản bị phong tỏa hoàn toàn, không thể làm gì nữa. Nhưng có một không gian thao tác — hoàn trả bao nhiêu, làm thế nào, bạn có thể thảo luận kỹ với cán bộ điều tra. Đôi khi còn có thể trực tiếp thương lượng với bên bị hại, chỉ cần thương lượng ổn thỏa, thẻ vẫn còn cứu vãn được. Cứng đầu chống đối? Thật là ngu xuẩn. Hợp tác mới là con đường duy nhất.

**Điểm thứ ba: Tài khoản bị phong tỏa theo từng trường hợp**

Nghe có vẻ đáng sợ, nhưng thực tế có sự khác biệt. Nếu thái độ hợp tác, cung cấp đầy đủ tài liệu, có thể chứng minh nguồn tiền hợp pháp, chuỗi giao dịch rõ ràng, thì sau cảnh báo vẫn không bị phạt, các thẻ khác vẫn dùng bình thường. Nhưng nếu gặp phải tài khoản liên quan cấp cao? Thì phiền phức rồi — ngân hàng và công an phối hợp chặn bạn, tất cả các thẻ dưới tên bạn đều phải ngưng sử dụng. Trường hợp thẻ liên quan cấp thấp hơn sẽ dễ hơn, thường chỉ phong tỏa thẻ này.

**Cuối cùng muốn nói là**

Giao dịch tiền điện tử giống như nhảy múa trên lưỡi dao, không có khái niệm “vùng xám” — đó chính là vùng nguy hiểm. Mỗi lần giao dịch, đối phương là ai, tiền đến từ đâu, những chi tiết này đều phải suy nghĩ kỹ. Mở rộng nguồn tiền không rõ ràng? Tài khoản, tín dụng, hồ sơ tín dụng đều bị ảnh hưởng, hối hận cũng không kịp.

Thà không mạo hiểm, còn hơn bắt đầu đi theo con đường chính quy. Hiểu biết về kiến thức pháp lý cơ bản, biết được những cái bẫy nào có thể dẫm phải, những cái nào tuyệt đối không được chạm vào, mới là cách sống lâu hơn trong thị trường này.