Hợp Đồng Tương Lai (Futures) Là Gì? Cách Chơi Future An Toàn Cho Người Mới Bắt Đầu

Bạn Có Thực Sự Hiểu Gì Về Futures?

Nếu bạn đang tò mò về thế giới giao dịch hợp đồng tương lai, bạn không đơn độc. Nhiều người bắt đầu với Spot trading (giao dịch thực) nhưng sau đó bị lôi cuốn vào Futures vì lời hứa về lợi nhuận nhanh chóng. Tuy nhiên, trước khi chơi future, bạn cần hiểu rõ nó hoạt động như thế nào.

Futures hay hợp đồng tương lai là một công cụ cho phép bạn dự đoán xu hướng giá một loại tiền điện tử mà không cần sở hữu nó. Thay vào đó, bạn giao dịch dựa trên hợp đồng – tức là thỏa thuận kỳ vọng giá trong tương lai. Điểm khác biệt lớn nhất so với Spot trading là: bạn có thể kiếm lợi nhuận cả khi giá tăng lẫn khi giá giảm, nhờ vào chế độ Short (bán khống).

Spot Trading vs Futures Trading – Cái Nào Phù Hợp Hơn?

Tóm lại: Spot là để giữ, Futures là để giao dịch và nhân vốn.

Những Khái Niệm Bạn Phải Biết Trước Khi Chơi Future

Để không bị “bỏng tay” lần đầu, hãy nắm vững những thuật ngữ này:

• Long: Mở lệnh mua, cược rằng giá sẽ tăng. Bạn sẽ lãi nếu dự đoán đúng.
• Short: Mở lệnh bán khống, cược rằng giá sẽ giảm. Bạn lãi khi giá xuống.
• Leverage (Đòn bẩy): Cho phép bạn giao dịch số tiền lớn hơn vốn thực tế. Ví dụ: 10x leverage = giao dịch 10 lần vốn gốc. Càng cao càng nguy hiểm.
• Margin (Ký quỹ): Số tiền tối thiểu bạn cần để mở lệnh. Đây là “bảo lãnh” của bạn.
• Liquidation (Thanh lý): Điều tồi tệ nhất có thể xảy ra – tài khoản bị “cháy” vì lỗ vượt quá ký quỹ.
• Funding Rate: Phí định kỳ (8 giờ/lần) được trích từ Long để trả cho Short hoặc ngược lại – điều này có thể xói mòn lợi nhuận nếu bạn giữ lệnh quá lâu.

Tại Sao Người Mới Hay Thất Bại Khi Chơi Future?

Hầu hết trader mới bại lỗ không phải vì thiếu kỹ năng phân tích, mà vì 3 lỗi điển hình:

1. Dùng đòn bẩy quá cao từ lần đầu – Một biến động nhỏ cũng đủ để xóa sạch tài khoản.
2. Không cài Stop-Loss – Lỗ không ngừng và họ cứ hy vọng thị trường sẽ “lật lại”, rồi boom – tài khoản cháy.
3. FOMO (sợ bỏ lỡ) dẫn đến giao dịch vô kế hoạch – Thấy đồng nào đang hot, vội vàng nhảy vào mà chưa phân tích kỹ.

Các Bước Cơ Bản Để Bắt Đầu Chơi Future

1. Tạo Tài Khoản & Xác Minh (KYC)

Bạn cần đăng ký trên sàn giao dịch, xác minh email/số điện thoại, và hoàn thành KYC bằng cách gửi giấy tờ tùy thân + ảnh chân dung. Quá trình này thường mất vài phút đến vài giờ.

2. Nạp Tiền & Chuyển Sang Ví Futures

Nạp USDT hoặc tiền điện tử khác vào ví Spot, sau đó chuyển một phần sang ví Futures. Bắt đầu với số tiền nhỏ mà bạn có thể chấp nhận mất.

3. Chọn Loại Futures

• USDT-M Futures: Lợi nhuận/lỗ tính bằng USDT (stablecoin) – dễ kiểm soát.
• Coin-M Futures: Lợi nhuận/lỗ tính bằng tiền điện tử gốc – có rủi ro cao hơn vì giá coin dao động.

Người mới nên chọn USDT-M trước.

4. Thiết Lập Đòn Bẩy & Chế Độ Ký Quỹ

Đòn bẩy: Bắt đầu từ 1x – 3x, tối đa 5x nếu bạn đã có kinh nghiệm. Quên những cái 50x, 100x hay 500x – chúng chỉ dành cho những ai có kỹ năng lão luyện.

Chế độ ký quỹ:

• Isolated (tách biệt): An toàn hơn. Mỗi lệnh có vốn riêng, bị thanh lý thì không ảnh hưởng lệnh khác.
• Cross (giao nhau): Rủi ro cao hơn nhưng linh hoạt hơn. Dùng toàn bộ số dư để hỗ trợ.

5. Đặt Lệnh (Market, Limit hay Trigger)

Sau khi chọn cặp giao dịch (BTC/USDT, ETH/USDT, v.v.), bạn đặt lệnh:

• Market Order: Khớp ngay theo giá hiện tại.
• Limit Order: Đặt giá bạn muốn mua/bán, chờ thị trường đến.
• Trigger Order: Lệnh chờ theo điều kiện định trước.

Nhập số lượng USDT (hoặc coin), chọn Long (mua) hoặc Short (bán khống), và nhấn nút.

6. Quản Lý Lệnh – Phần Quan Trọng Nhất

Sau khi mở lệnh, đừng bao giờ quên:

• Cài Stop-Loss: Tự động đóng lệnh nếu lỗ đến ngưỡng mà bạn chịu được. Ví dụ: bạn mở Long BTC ở 45,000 USD, hãy cài Stop-Loss ở 44,500 USD để giới hạn lỗ tối đa là 500 USD.
• Cài Take-Profit: Tự động chốt lời khi đạt mục tiêu (ví dụ: lãi 2-3%).
• Theo dõi Liquidation Price: Giá nào bạn sẽ bị thanh lý? Nếu giá quá gần, hãy giảm đòn bẩy hoặc thêm ký quỹ.

7. Đóng Lệnh & Rút Tiền

Khi muốn chốt lệnh, bạn vào “Vị thế đang mở” > chọn “Đóng”. Lợi nhuận (nếu có) sẽ vào ví Futures ngay. Muốn rút về ví Spot hoặc ví ngoài, vào mục Withdrawal.

Kinh Nghiệm Sống Còn Khi Chơi Future

1. Học Bài Trước Khi Vào Trận Hầu hết sàn giao dịch cung cấp chế độ Demo Trading – môi trường giao dịch giả lập không mất tiền thật. Hãy dành 1-2 tuần để làm quen với cách đặt lệnh, theo dõi chart, và quản lý vị thế ở chế độ Demo. Đây là “gym” của trader.

2. Quản Lý Vốn Nghiêm Ngặt Quy tắc vàng: Chỉ rủi ro tối đa 2-5% số dư cho mỗi lệnh. Nếu bạn có 1,000 USD, mỗi lệnh chỉ nên rủi ro 20-50 USD. Cách này giúp bạn tồn tại qua những lần thất bại và chờ đến cơ hội thắng lớn.

3. Ghi Lại Nhật Ký Giao Dịch Viết xuống lý do tại sao bạn mở/đóng lệnh, giá nào, lợi/lỗ bao nhiêu. Sau 20-30 lệnh, bạn sẽ nhìn thấy pattern của mình – điểm mạnh và điểm yếu. Đó là con đường duy nhất đến thành công.

4. Hiểu Rõ Funding Rate Mỗi 8 giờ, nếu bạn giữ lệnh Long và Funding Rate dương, bạn phải trả phí cho những người Short. Nếu để lệnh mở quá lâu mà không lợi nhuận, phí này sẽ xói mòn lợi nhuận của bạn.

5. Không Giao Dịch Khi Tâm Trạng Không Tốt Futures là chiến trường của cảm xúc. Khi bạn tức giận, sợ hãi hay quá tham lam, quyết định sẽ sai. Hãy bước ra, lấy lại bình tĩnh, rồi quay lại với kế hoạch rõ ràng.

6. Học Từ Trader Giỏi Nhiều sàn hỗ trợ Copy Trading – bạn có thể sao chép chiến lược của những trader có track record tốt. Đây là cách nhanh nhất để học cách đọc thị trường mà không phải từ con số lỗ của riêng bạn.

Câu Hỏi Thường Gặp Khi Chơi Future

Q: Đòn bẩy bao nhiêu là an toàn? A: Với người mới, 1x-3x. Sau 3-6 tháng kinh nghiệm, 5x-10x là tối đa. Bất kỳ lúc nào bạn cảm thấy áp lực, hãy giảm đòn bẩy xuống.

Q: Có thể kiếm được 100 USD/ngày không? A: Có thể, nhưng không phải mọi ngày. Futures không phải máy ATM. Chỉ kỳ vọng lợi nhuận ổn định 1-3% mỗi tháng là cực kỳ tốt rồi.

Q: Tôi mở lệnh rồi nhưng sợ quá, phải làm sao? A: Đó là dấu hiệu bạn dùng đòn bẩy quá cao hoặc rủi ro quá nhiều tiền. Đóng lệnh, hạ đòn bẩy, thử lại.

Kết Luận: Chơi Future Có Dễ? Không. Có Mang Lại Lợi Nhuận? Có.

Chơi future không phải con đường nhanh chóng để giàu. Nó là một kỹ năng, giống như lập trình hay vẽ tranh – cần thời gian, kỷ luật, và sự học hỏi liên tục. Những trader thành công mà bạn thấy hôm nay đều từng mất tiền, mất mát và rút kinh nghiệm.

Hành trình của bạn nên là:

• Tháng 1-2: Chế độ Demo, học lý thuyết, hiểu các thuật ngữ.
• Tháng 3-4: Giao dịch thực với vốn rất nhỏ (ví dụ: $100-200), đòn bẩy 1x-3x, focus vào việc tuân thủ quy tắc.
• Tháng 5+: Nếu thành công, dần tăng vốn và đòn bẩy. Nếu thất bại, quay lại bước 1 và học lại.

Chúc bạn thành công trên hành trình khám phá Futures trading!