Hôm kia một người bạn gọi điện thoại bằng giọng nói, nghe có vẻ khá sốt ruột: "Tại sao tôi toàn bộ tài khoản vẫn bị cháy?" Tôi đã kiểm tra lại các lệnh giao dịch của anh ấy, mọi chuyện rõ ràng ngay lập tức.

Với số vốn 5000U, anh ấy đã đặt 4500U vào lệnh mua nhiều hơn 10 lần, chưa đặt dừng lỗ. Thị trường chỉ giảm 3%, tài khoản ngay lập tức bị xóa sạch. Không ít trader hiểu sai về toàn bộ vị thế, nghĩ rằng full margin là chịu đựng, nhưng không biết rằng đây là con dao hai lưỡi, dùng không đúng sẽ chỉ làm nhanh chóng bị loại khỏi cuộc chơi.

Thực ra, thủ phạm chính gây cháy tài khoản không phải là đòn bẩy, mà là tỷ lệ vốn đầu tư. Cùng với đòn bẩy 10 lần, chỉ cần giảm 5% theo chiều ngược lại là đã hết sạch vốn nếu đầu tư 90%, nhưng nếu chỉ đầu tư 10%, thì dù thị trường đảo chiều 50% cũng không chết. Điểm khác biệt chính nằm ở đây.

Bản thân tôi giữ vững 3 nguyên tắc bất di bất dịch, nửa năm chưa bao giờ cháy margin mà còn nhân đôi tài khoản, đáng để thử:

1. Mỗi lệnh giao dịch dùng 20% vốn, phần còn lại giữ làm vùng đệm.
2. Giới hạn mức lỗ tối đa của mỗi lệnh là 3% tổng vốn, đặt sẵn dừng lỗ để không do dự.
3. Khi thị trường rung lắc thì rút lui, khi có lợi nhuận lớn thì kiềm chế lòng tham, chờ xu hướng thực sự rõ ràng rồi mới ra tay.

Trước đây có một fan hâm mộ liên tục cháy margin mỗi tháng, kể từ khi áp dụng chiến thuật này, sau 3 tháng đã biến 5000U thành 8000U. Nguyên lý của toàn bộ vị thế thực ra rất đơn giản, không phải để đánh cược một lần rồi giàu nhanh, mà là để sống sót và kiếm tiền ổn định.

Công cụ bản thân không có tốt xấu, kiếm được hay không đều phụ thuộc vào cách quản lý vị thế. Nếu quản lý vị thế luôn khiến bạn đau đầu, bắt đầu từ hôm nay điều chỉnh chiến lược, đi xa hơn và ổn định hơn.