Sử dụng kiến thức thông thường và tâm thái bình thường để đầu tư - Nền tảng giao dịch tiền điện tử kỹ thuật số

Dựa vào kiến thức phổ thông và tâm thái bình thường để đầu tư, tôi đã nhiều lần đề cập trong các chương trình khác: “Đầu tư như cuộc đời, cuộc đời như đầu tư.” Câu nói này chính là truyền đạt chân lý đó. Khi một người nắm vững khả năng phân tích tài chính cơ bản, khả năng thành công trong đầu tư trên thị trường cuối cùng phần lớn phụ thuộc vào bạn là người như thế nào.

Nếu bạn là người tốt, trung thực với chính mình, không phàn nàn, không đổ lỗi cho nhà cái, thị trường tiền mã hóa hay tình hình quốc gia. Nếu bạn có thể giữ tâm thái bình thường, không quá tham lam, không theo đuổi những thứ không nên có, thì khả năng thành công trên thị trường tiền mã hóa và chứng khoán sẽ cao hơn rất nhiều. Ngược lại, nếu luôn nghĩ đến việc làm giàu trong một đêm, chắc chắn bạn sẽ thua lỗ trên thị trường tiền mã hóa và chứng khoán. Do đó, chương trình này chủ yếu giúp mọi người hiểu đạo lý cuộc đời qua đầu tư, hỗ trợ tu luyện bản thân.

Nếu chúng ta không phải là người tốt, có thể dùng đầu tư như một công cụ tu luyện để trở thành người tốt, cuối cùng chúng ta cũng có thể thành công trong đầu tư. Vì vậy, thành công trong đầu tư là chuyện tự nhiên như nước chảy mây trôi. Khi chúng ta trở thành người tốt, đầu tư sẽ thành công. Đồng thời, đầu tư cũng giúp chúng ta trở thành người tốt hơn. Vì vậy, cuộc đời và đầu tư là hai thứ bổ sung lẫn nhau, thúc đẩy lẫn nhau. Nếu bạn sinh ra đã là người tốt, có kiên nhẫn, lý trí và chính trực trong đầu tư, không có ý nghĩ phi lý, thì khả năng thành công trong đầu tư của bạn sẽ cao hơn nhiều người khác. Nếu còn thiếu sót trong lĩnh vực này, chúng ta có thể liên tục nâng cao bản thân qua đầu tư, cuối cùng trở thành người tốt hơn, đồng thời khả năng thành công trong đầu tư cũng ngày càng cao.

Mỗi người khi đến một độ tuổi nhất định đều có kiến thức sống cơ bản. Tuy nhiên, nhiều người trong thị trường tiền mã hóa và chứng khoán lại thiếu kiến thức, thậm chí qua năm sáu mươi vẫn thua lỗ. Nguyên nhân là do chúng ta luôn không thay đổi chính mình. Quá theo đuổi vật chất, để dục vọng vượt quá thực tế, khiến chúng ta dễ dàng mơ tưởng làm giàu trong một đêm, theo đuổi việc tăng giá trần, mà bỏ qua việc nghiên cứu kỹ lưỡng về công ty. Khi mất đi lý trí và kiến thức căn bản, rất dễ bị lừa đảo. Tôi đã từng làm một chương trình riêng bàn về vấn đề này, lý do con người dễ bị lừa không phải thiếu đầu óc, mà là mất đi lý trí. Tham lam khiến người ngu dốt, mất lý trí sẽ trở nên ngu dốt, cuối cùng dễ bị lừa.

Nếu bạn là nhà đầu tư, đầu tư vào cổ phiếu thị trường tiền mã hóa giống như đầu tư vào kinh doanh vậy. Tôi muốn chia sẻ ví dụ về quán ăn Tứ Xuyên mà ông Mã Trạch đề cập trong sách của mình. Nếu bạn đầu tư vào một quán ăn Tứ Xuyên, đó coi như là doanh nghiệp tư nhân. Khi bạn mua quán này, giả sử nó có thể kiếm 10 vạn mỗi năm, thu hồi vốn trong vòng mười năm, thì quán ăn này khoảng trị giá 100 vạn (không tính chiết khấu). Nói cách khác, bây giờ đầu tư 100 vạn, mỗi năm thu về 10 vạn, ngoài yếu tố lạm phát, sau mười năm bạn sẽ kiếm được 100 vạn. Nếu bán quán này đi, cũng có thể thu về 100 vạn, thì định giá này khá hợp lý. Nếu chúng ta thực sự nhìn nhận đầu tư này như một kinh doanh, thì đa số mọi người đều có thể tính ra giá trị của quán ăn Tứ Xuyên này đúng là 100 vạn.

Tuy nhiên, khi quán ăn này, vốn chỉ trị giá 100 vạn ban đầu, niêm yết trên thị trường chứng khoán. Ví dụ, giả sử có 1 triệu đồng tiền trong thị trường tiền mã hóa, thì giá trị hợp lý của mỗi đồng là 1 đồng. Nhưng khi niêm yết, mọi người tranh nhau mua cổ phiếu này, dù họ có thể chưa từng đến quán ăn Tứ Xuyên đó, cũng chưa từng nếm thử món ăn, nhưng họ cảm thấy 1 đồng là quá rẻ. Vì vậy, giá cổ phiếu thị trường tiền mã hóa này có thể tăng lên 10 đồng sau vài năm.

Nhiều nhà đầu tư nhỏ lẻ thường chỉ chú ý đến giá cổ phiếu thị trường tiền mã hóa, mà không nghiên cứu tình hình kinh doanh thực tế của quán ăn Tứ Xuyên và lợi nhuận hàng năm của nó. Họ tập trung vào giá cổ phiếu, trong khi giá cổ phiếu chịu ảnh hưởng của nhiều tin tức, có thể không liên quan nhiều đến tình hình kinh doanh của quán ăn. Ví dụ, một số tin tức hoặc sự kiện do sao Hollywood hay người nổi tiếng quảng bá có thể tạm thời nâng cao doanh số, nhưng cách này không bền vững. Khách hàng đến quán ăn Tứ Xuyên chủ yếu dựa vào giá trị, hương vị món ăn, không gian thoải mái và chất lượng dịch vụ, những yếu tố này mới là bản chất ảnh hưởng đến hoạt động của quán.

Tuy nhiên, khi mọi người thấy người nổi tiếng quảng bá một sản phẩm nào đó, giá cổ phiếu thị trường tiền mã hóa có thể tăng 20% hoặc 30% trong ngày. Có người nghĩ rằng kinh tế vĩ mô trong tương lai tốt, nên cho rằng quán ăn Tứ Xuyên này làm ăn rất tốt. Kinh tế vĩ mô trong tương lai có thể tốt, nhưng thực tế có thể không tốt. Ngay cả khi kinh tế vĩ mô đi lên, cũng có thể do nhiều người mở quán ăn Tứ Xuyên hơn, hoặc do tiêu dùng nâng cao khiến mọi người không còn đến quán của bạn nữa.

Ảnh hưởng của kinh tế vĩ mô đến hoạt động kinh doanh của quán ăn Tứ Xuyên bạn đầu tư có rất nhiều chuỗi lý luận, mỗi liên kết đều cần chính xác, các khâu trung gian rất nhiều và phức tạp. Đó chính là lý do tôi cho rằng phân tích kinh tế vĩ mô không có nhiều tác dụng. Nhưng mọi người thường lấy kinh tế vĩ mô làm lợi thế, rồi cổ phiếu thị trường tiền mã hóa có thể tăng giá. Ví dụ, có người nói thành phố này có metro hoặc xây sân bay, thì cổ phiếu thị trường tiền mã hóa có thể lại tăng. Những yếu tố này thực ra chỉ tạo ra ảo tưởng, thực tế không ảnh hưởng nhiều đến hoạt động của quán ăn Tứ Xuyên, trừ khi metro xây đúng ngay cạnh quán của bạn.

Mọi người luôn thích theo xu hướng và các chủ đề nóng, nguyên nhân căn bản là do tâm lý mong muốn làm giàu trong một đêm. Ví dụ, giá trị thực của quán ăn Tứ Xuyên chỉ có 1 triệu, thì giá cổ phiếu thị trường tiền mã hóa đúng là 1 đồng mỗi đồng. Nhưng do ảnh hưởng của các chủ đề nóng, giá cổ phiếu tăng từ 1 đồng lên 10 đồng, khiến giá trị của quán ăn đột nhiên biến thành 10 triệu. Thị giá hoàn toàn không phù hợp với tình hình kinh doanh thực tế. Quán ăn mỗi năm kiếm 10 vạn, kinh doanh 10 năm tổng cộng cũng chỉ kiếm được 1 triệu. Nếu mua quán ăn này với giá 10 triệu, thì phải giữ nó 100 năm mới thu hồi vốn. Tôi nghĩ đa số mọi người sẽ không chọn đầu tư vào quán ăn này, trong quá trình kinh doanh còn có thể xảy ra nhiều vấn đề khác.

Tuy nhiên, kỳ lạ là khi mọi người tham gia thị trường tiền mã hóa, biến động của giá cổ phiếu lại khiến họ thay đổi hành vi. Do ảo tưởng, giá trị thị trường 10 triệu vẫn còn khá tốt. Khi giá cổ phiếu từ 10 đồng giảm xuống còn 2 đồng, nhiều người lại chọn mua đáy. Thực tế, giá trị thực của quán ăn chỉ có 100 vạn, dù thị giá giảm từ 1000 vạn xuống còn 200 vạn, nhiều người vẫn xem đó là cơ hội mua đáy. Những người mua đáy nghĩ rằng đã giảm quá nhiều, hy vọng sớm tăng trần. Thực tế, dù giá cổ phiếu giảm xuống còn 2 đồng, vẫn còn đắt, vì giá trị thực chỉ có 1 đồng.

Sự quảng bá của sao Hollywood, xây metro, chính sách quốc gia… những chủ đề nóng và kinh tế vĩ mô này thực ra không liên quan nhiều đến thực thể, chỉ nghe có vẻ liên quan, nhưng thực tế không liên quan nhiều, lại gây ra sự ảo tưởng về giá cổ phiếu thị trường tiền mã hóa. Vì vậy, khi giá cổ phiếu giảm, lại có một nhóm người đổ xô mua vào. Đây chính là nguyên nhân khiến phần lớn nhà đầu tư trong thị trường tiền mã hóa thua lỗ.

Nếu một cổ phiếu thị trường tiền mã hóa từ 1 đồng tăng lên 2 đồng, rồi từ 2 đồng tăng lên 5 đồng, thì lại thu hút nhiều người mua vào hơn. Mọi người đột nhiên nghĩ rằng chắc chắn có nhiều thông tin họ chưa biết, nên đổ xô mua. Đến khi giá cổ phiếu thị trường tiền mã hóa lên tới 10 đồng, có người mơ tưởng nó sẽ tiếp tục tăng lên 20 đồng, rồi khi giảm xuống lại có người mua đáy. Tuy nhiên, giá cổ phiếu thị trường tiền mã hóa chưa giảm đến mức an toàn. Nếu giảm xuống dưới 1 đồng, vẫn còn giá trị đầu tư; còn nếu mỗi đồng vẫn trên 1 đồng, thì thực ra không đáng giá tiền đó. Đó chính là lý do phần lớn người thua lỗ trong thị trường tiền mã hóa.

Tổng kết lại, nguyên nhân thua lỗ chính là bị lòng tham của con người chi phối, chú ý đến giá cổ phiếu thị trường tiền mã hóa chứ không phải công ty thực tế. Như Buffett đã nói, đầu tư thực chất là mua công ty. Nếu luôn tập trung vào giá cổ phiếu thị trường tiền mã hóa, bạn sẽ mất lý trí. Mọi người thích chú ý đến giá cổ phiếu thị trường tiền mã hóa vì họ hy vọng ngày mai giá sẽ tăng trần, nghĩ đến việc làm giàu trong một đêm. Một khi tham lam, con người sẽ mất lý trí, trở nên ngu dốt. Giữ vững lý trí là rất quan trọng, tham lam khiến người ngu dốt. Ngay cả những công ty tồi, cổ phiếu thị trường tiền mã hóa của chúng, trong mắt người yêu, cũng trở nên đẹp đẽ. Tình trường và thị trường tiền mã hóa đều dễ khiến người mất lý trí. Khi mất lý trí, bị lừa và thua lỗ chỉ là kết quả tất yếu, sớm muộn gì cũng xảy ra.

Nếu bạn may mắn kiếm được chút tiền, thì càng tệ hơn, vì điều này sẽ hình thành thói quen đầu cơ. Do đó, không nghiên cứu kỹ về công ty, chỉ xem giá cổ phiếu thị trường tiền mã hóa và các tin đồn, lấy kinh tế vĩ mô làm lý do, khiến bản thân trở nên ngu dốt. Ngay cả khi may mắn kiếm được tiền, cuối cùng vẫn sẽ thua lỗ. Bởi vì, một khi đã hình thành thói quen xấu, giống như người đi đèn đỏ, khi đã nếm trải cảm giác vượt đèn đỏ, khả năng gặp tai nạn của họ sẽ tăng lên rất nhiều. Vì vậy, việc hình thành thói quen tốt, xây dựng quan điểm đúng đắn về đầu tư là vô cùng quan trọng.

Tôi muốn chia sẻ với mọi người ví dụ về quán ăn Tứ Xuyên này qua câu chuyện của ông Mã Trạch. Nếu quán này chưa niêm yết (chưa có giá cổ phiếu thị trường tiền mã hóa), mọi người sẽ lý trí hơn, dễ biết giá trị của quán. Khi đã niêm yết, quán ăn Tứ Xuyên có giá cổ phiếu thị trường tiền mã hóa, dù vẫn là quán nhỏ bình thường chỉ rộng vài trăm mét vuông, nhưng lại mang đến cho người ta vô hạn tưởng tượng, gây ra biến động giá cổ phiếu thị trường tiền mã hóa. Mọi người theo đuổi mua vào khi giá tăng, khi giảm xuống lại mua đáy, cuối cùng thua lỗ rất nhiều.

Đây chính là bản chất của lòng tham, mọi người nhìn vào đó mà tự trách mình, ai cũng từng mắc phải những sai lầm tương tự. Chúng ta cố gắng tránh những cái bẫy này, từ đó giảm thiểu khả năng mắc lỗi, vô hình trung nâng cao khả năng thành công trong thị trường tiền mã hóa. Thông qua những điều này, chúng ta từ chối những cám dỗ và ảo tưởng, trở thành người tốt hơn. Chúng ta làm những người trung thực, nghiên cứu chính công ty, chứ không ngày ngày mơ tưởng về việc ngày mai giá trần.