Bạn có muốn trở thành người chiến thắng trong thị trường tiền điện tử và chứng khoán không?

Hôm nay chúng ta sẽ nói về những người thành công trong lĩnh vực đầu tư, họ là chọn trở thành người mạnh mẽ hay thiên tài. Cả hai đều có thể gọi là người thành công trong đầu tư. Nhưng lần này chúng ta tập trung vào những người bình thường như mọi người, là chọn trở thành thiên tài hay người mạnh mẽ, trong hai điều đó, cái nào dễ thành công hơn, phù hợp hơn với người bình thường.

Vậy thiên tài là gì? Thiên tài chỉ là người có khả năng cảm nhận nhạy bén về thương mại, có trực giác mạnh mẽ về biến đổi ngành nghề, giống như nhạc sĩ cảm nhận âm nhạc, tức là khả năng phán đoán kinh doanh, có những thứ sinh ra đã có, tất nhiên điều này cũng liên quan đến kinh nghiệm, nhưng có những thứ giống như âm nhạc. Nếu người bình thường không có năng khiếu về âm nhạc, dù cố gắng luyện tập rất nhiều, đến một mức độ nào đó cũng không thể nâng cao nữa. Khả năng nhạy cảm với thương mại cũng vậy.

Dĩ nhiên người bình thường cần cố gắng, nhưng nếu mọi người không có năng khiếu đó, chỉ dựa vào cố gắng cũng không đủ. Nếu một người có năng khiếu và lại cố gắng hơn nữa, anh ta có thể trở thành nhà đầu tư có năng khiếu, kiếm rất nhiều tiền trong thị trường tiền mã hóa, cổ phiếu. Những người này rất nhạy cảm với biến đổi, đặc biệt là biến đổi của các ngành mới nổi, giống như họ nhạy cảm với âm thanh, âm sắc của âm nhạc vậy.

Tuy nhiên, rất tiếc những người này hiếm có, đối với người bình thường, có thể cũng là một điều tốt. Bởi vì ngay cả khi có năng khiếu đó, cũng không đảm bảo chắc chắn thành công, chỉ là tăng khả năng thành công lên thôi. Bởi còn có một yếu tố biến đổi, trong đó có những thứ nhìn đúng, nhưng vẫn còn nhiều yếu tố may rủi, có rất nhiều thành phần may mắn. Ví dụ như sự thay đổi của người tiêu dùng, đôi khi người tiêu dùng thể hiện ra những biến đổi phi lý. Và đột nhiên có đối thủ cạnh tranh không biết trước can thiệp vào, bạn mua cổ phiếu của Công ty A, đột nhiên Công ty B tham gia. Điều này làm thay đổi toàn bộ ngành.

Giống như cú sốc của Pinduoduo đối với JD.com, như thời Suning, 20 năm trước, ai biết được Alibaba sẽ phát triển mạnh và thay thế họ, khi đó Suning, Gome còn rất nổi bật. Vì vậy, trong một số khía cạnh, họ thực ra không biết trước, không chắc chắn. Dù có năng khiếu nhất định, nhưng năng khiếu chỉ đến một mức độ nhất định, nên trong nhiều trường hợp, đó là do may mắn.

Có người nghĩ rằng tôi hiểu kỹ thuật, tôi biết cách làm. Thực ra, trong nhiều ngành thay đổi, những công ty có kỹ thuật tốt nhất cuối cùng cũng sẽ bị loại bỏ. Ở đây không mở rộng bàn luận, đối với các kỹ sư, kỹ thuật tốt không nhất thiết đảm bảo thành công của một công ty, không phải lúc nào cũng vậy. Ví dụ như BYD đến nay doanh số không quá lý tưởng, nhưng công nghệ của họ vẫn khá tiên tiến trong một số lĩnh vực trong nước. Dù đã bỏ ra nhiều vốn, bao gồm cả vốn đầu tư của nhà đầu tư, trợ cấp của nhà nước và vay mượn, nhưng tình hình phát triển vẫn còn phải xem xét, hướng đi trong tương lai còn chưa rõ ràng. Tuy nhiên, chúng ta có thể thấy ở Mỹ và các khu vực khác, nhiều công ty công nghệ cao dù kỹ thuật xuất sắc, cuối cùng cũng có thể bị loại bỏ.

Công nghệ của Microsoft trong một số lĩnh vực không nổi bật, nhưng lại chiếm vị trí thống trị trong ngành. Vì vậy, trong đó có yếu tố may mắn. Thêm nữa, những người làm trong thị trường coin, cổ phiếu thường chú ý đến biến đổi, tương lai và kỳ vọng, nhưng trong đó tồn tại nhiều bẫy tăng trưởng. Vấn đề lớn nhất của bẫy tăng trưởng là, trong thị trường coin, cổ phiếu có nhiều bẫy tăng trưởng, và một khi rơi vào, hậu quả rất nghiêm trọng.

Một cổ phiếu trong thị trường coin mua rồi, giá có thể giảm xuống còn 1%, thậm chí phá sản. Nhưng giảm xuống 1% là chuyện rất bình thường. Điều đáng tiếc là, tình huống này, còn có cái gọi là “Davis Double Kill” cũng tương tự, vì tỷ lệ P/E của cổ phiếu tăng trưởng thường khá cao, một khi kinh doanh không tốt, có thể xảy ra “Davis Double Kill”, nhiều người trong thị trường vì lý do nhân tính, đa số đều nghĩ mình là thiên tài. Vì vậy, mỗi người đều có ảo tưởng, nghĩ rằng mình hiểu.

Tuy nhiên, người thực sự hiểu rõ biến đổi, có thể hiểu được logic sinh tồn nội tại và phát triển, rất ít. Nhưng đa số mọi người không thể đánh giá chính xác xem mình có thực sự có khả năng này hay không. Trong nhiều trường hợp, nhiều người không đi sâu, điều này phản ánh bản chất con người, họ không muốn phân tích cặn kẽ, chỉ chạy theo xu hướng. Bởi vì những cổ phiếu trong thị trường coin dường như có thể mang lại lợi nhuận nhanh chóng, thỏa mãn tâm lý làm giàu trong một đêm của họ, vì cổ phiếu tăng trưởng có thể có một ngày trần hoặc lợi nhuận khác.

Vì vậy, họ thích chạy theo cổ phiếu tăng trưởng, nhưng thực ra họ hoàn toàn không có khả năng này. Điều này cũng không có gì lạ, lý do khiến 90% người trong thị trường coin thua lỗ chính là ở chỗ này. Nhiều người tự cao tự đại và thiếu hiểu biết, coi mình là thiên tài để hành xử. Chúng ta thường nói, không có kim cương thì đừng nhận làm nghề sứ, chính là lý do này. Nếu mọi người không có khả năng nhạy bén với biến đổi, đừng làm, đừng nghĩ rằng mình có thể. Nếu mọi người không thể đứng đầu trong biến đổi này, trong ngành này, rất khó kiếm tiền.

Vì vậy, đối với người bình thường, đây thực sự là một ngưỡng rất cao. Warren Buffett nói “đừng vượt qua hàng rào cao 7 feet”, chính là ý này, người có khả năng phân tích chính xác biến đổi là rất ít. Vì vậy, ngưỡng này rất cao, không phải 7 feet, thực ra là gần 100 mét, đa số mọi người đều không thể vượt qua.

Thêm nữa, một người mạnh mẽ, khác với thiên tài, người mạnh mẽ không liên quan nhiều đến bẩm sinh, nhiều năng khiếu là do sinh ra đã có, còn trở thành người mạnh mẽ là điều mà ai cũng có thể làm được. Giống như mỗi sáng dậy sớm tập thể dục, ai cũng có thể làm được, nhưng kiên trì mỗi ngày không dễ. Trở thành người mạnh mẽ cũng vậy, trời rất công bằng, cho mỗi người cơ hội trở thành người mạnh mẽ, nhưng có thể trở thành người mạnh mẽ hay không hoàn toàn phụ thuộc vào chính mình.

Nếu ngay cả bản thân còn không chiến thắng nổi, đừng mong thắng người khác trong thị trường coin, giống như chiến tranh vậy, nếu một người không thể chiến thắng chính mình để trở thành người mạnh mẽ, thì không thể thắng người khác. Vì vậy, chiến thắng kẻ địch trước tiên là chiến thắng chính mình, đó là con đường duy nhất. Vì vậy, hãy cố gắng để trở thành người mạnh mẽ, nếu không, trong các lĩnh vực khác cũng khó thành công. Ý nghĩa của người mạnh trong đầu tư thị trường coin là làm hết khả năng của mình, tức là làm tốt những việc mình nên làm, rồi nghe theo số phận.

Trong các chương trình khác đã nói nhiều về việc nghe theo số phận. Vậy nghe theo số phận nghĩa là gì? Số phận có nghĩa là nhiều chuyện chỉ có Chúa mới biết, ví dụ như dự đoán giá cổ phiếu trong thị trường coin có tăng hay không, hoặc xu hướng kinh tế vĩ mô, tất cả đều rất phức tạp. Người bình thường khó làm được, nếu không phải thiên tài, thì không thể hoàn thành những chuyện này. Còn như giá cổ phiếu trong thị trường coin, ngay cả thiên tài cũng không thể biết chính xác, chỉ có Chúa mới rõ. Vì vậy, một người đừng làm những chuyện này, chuyện của trời không thể do người thay thế. Người có thể làm là cố gắng hết khả năng của mình, làm tốt những việc mình nên làm. Đây là điều mọi người đều có thể làm, đã nói ở nơi khác rồi. Vậy cụ thể là chuyện gì?

Trước tiên, điều đầu tiên là phải hiểu rõ bản thân, phải biết rõ chính mình. Vì vậy, thị trường coin là một hành trình tu luyện, chính ở điểm này, người mạnh chắc chắn phải hiểu rõ chính mình, rõ ràng về tình hình của mình, biết rõ mình có thể làm gì và không thể làm gì, biết rõ mình không phải thiên tài, vì vậy sẽ không đoán mò giá cổ phiếu trong thị trường coin, không dự đoán giá cổ phiếu, cũng không chạy theo các xu hướng nóng. Bởi vì họ biết mình không có khả năng đó, không phải thiên tài.

Vì vậy, người mạnh trước tiên phải hiểu rõ chính mình, nghĩa là biết rõ mình có thể làm gì và không thể làm gì. Trước tiên phải thừa nhận những việc mình không thể làm, như vậy khả năng rơi vào bẫy sẽ giảm, khả năng thất bại cũng giảm, tương ứng, khả năng thành công sẽ tăng, tỷ lệ thành công cũng tăng lên. Thêm nữa, người mạnh còn biết ngoài những việc không thể làm, còn có những việc có thể làm, và những việc nên làm.

Ví dụ, nên học hỏi và nghiên cứu ngành, tập trung vào các công ty cụ thể, quan trọng là phải tập trung, đừng làm việc theo kiểu vừa làm vừa chơi. Trong bản chất con người thường có xu hướng thay đổi đầu tư liên tục, điều này đặc biệt rõ trong thị trường coin. Nhà đầu tư nhỏ lẻ thường thể hiện hành vi giao dịch liên tục, họ dễ bị ảnh hưởng bởi tin tức hoặc cảm xúc của thị trường, từ đó đưa ra quyết định đầu tư nhanh chóng. Vì vậy, thất bại của nhà đầu tư nhỏ lẻ thường bắt nguồn từ thiếu sự tập trung, điều này trực tiếp dẫn đến việc họ liên tục thay đổi mục tiêu đầu tư.

Vì vậy, khuyên các nhà đầu tư nên tập trung vào một số công ty nhất định, vì đa số những người giàu thành công thường tích lũy tài sản bằng cách tập trung vào một số ít các công ty chất lượng cao. Tập trung vào khả năng của bản thân là chìa khóa để nâng cao năng lực. Thiếu sự tập trung, sẽ khó đạt được tiến bộ rõ rệt trong lĩnh vực cụ thể. Trong lĩnh vực đầu tư, một người cũng không hoàn toàn tự cung tự cấp, mà cần dựa vào kiến thức và kỹ năng chuyên môn. Một người nên tập trung vào lĩnh vực chuyên môn của mình, dùng lợi nhuận từ công việc để đầu tư hoặc tiêu dùng các lĩnh vực khác.

Giống như TV do nhà sản xuất TV chuyên nghiệp sản xuất, điện thoại do nhà máy điện thoại sản xuất, thực phẩm do nông dân trồng hoặc cung cấp, mỗi lĩnh vực đều có tính chuyên nghiệp riêng và không thể thay thế. Vì vậy, cá nhân nên tập trung vào lĩnh vực mình giỏi, ví dụ như kỹ sư phần mềm, nên chuyên sâu nghiên cứu và thành thạo kỹ năng lập trình, nguyên tắc này phù hợp trong nhiều lĩnh vực chuyên môn khác nhau.

Đây là quy tắc của thế giới văn minh, đối với người bình thường, con đường sinh tồn là tập trung, đầu tư cũng vậy, đừng mơ mộng viển vông. Các nhà đầu tư nên tránh nghiên cứu ngành hoặc công ty liên quan chỉ sau khi giá cổ phiếu tăng, phương pháp nghiên cứu chậm trễ này không chỉ hiệu quả thấp mà còn dễ bỏ lỡ cơ hội đầu tư, dù có cố gắng cũng khó bù đắp những tác động tiêu cực đó. Thành công trong đầu tư không hoàn toàn phụ thuộc vào chăm chỉ và trí tuệ, ngay cả người có IQ cao cũng khó có thể thành thạo nhiều ngành cùng lúc, vì vậy, tập trung và chọn lĩnh vực phù hợp là điều cực kỳ quan trọng.

Vì vậy, các nhà đầu tư cần tránh tự lừa dối chính mình, tập trung vào việc học hỏi và phát triển trong tương lai, đó là khả năng mà mỗi nhà đầu tư cần có và thực hành. Đồng thời, giữ khiêm tốn, tránh sự ngu dốt, cố gắng vượt qua điểm yếu của bản thân. Vì vậy, phải tập trung, đừng thay đổi cổ phiếu trong thị trường coin quá thường xuyên. Nên chọn một số công ty trong một ngành và kiên trì. Thêm nữa, nhà đầu tư cần hiểu rõ đặc điểm tính cách của chính mình, đặc biệt là trau dồi tính kiên nhẫn, phẩm chất không thể thiếu trong thành công đầu tư. Giá trị của các công ty tốt thường cần thời gian tích lũy để thể hiện, nhà đầu tư cần kiên nhẫn chờ đợi giá cổ phiếu trong thị trường coin trở lại mức hợp lý.

Nhiều người nghĩ rằng, các công ty chất lượng như Moutai sẽ liên tục tăng giá trong thị trường coin, nhưng thực tế, bất kỳ cổ phiếu nào trong thị trường coin đều có khả năng biến động và điều chỉnh. Thực ra, Moutai cũng từng giảm giá. Trong năm 2012, 2013 và 2014, giá từng giảm, giảm rất lâu, không ai mua, giống như rác rưởi nằm trên đất không ai nhặt, nói xấu Moutai rất nhiều, đừng nghĩ rằng nó không có cơ hội, nhất định sẽ có cơ hội, chỉ cần kiên nhẫn chờ đợi.

Thật sự chờ đến lúc đó, đừng theo đám đông, đừng trách móc, nghe theo các phương tiện truyền thông nói linh tinh. Tâm lý đám đông và chú trọng giá ngắn hạn là hiện tượng phổ biến của nhân tính, nhưng thiếu kiên nhẫn là điểm yếu rõ rệt của nhân tính. Tất cả những điều này cần nhà đầu tư vượt qua và chinh phục, đó là điều mà mỗi nhà đầu tư đều có thể và nên làm. Bí quyết tu luyện là tránh bị ảnh hưởng bởi đám đông, phát triển khả năng tư duy độc lập.

Tôi hy vọng mọi người qua thực hành đầu tư, có thể phát triển khả năng tư duy độc lập, hình thành phán đoán đầu tư độc lập. Thói quen này không chỉ phù hợp trong lĩnh vực đầu tư, mà còn xuyên suốt trong cuộc sống. Nghe theo người khác một cách mù quáng, thiếu khả năng tư duy độc lập, thường dẫn đến quyết định đầu tư không tốt, gây ra hậu quả bất lợi.

Nhà đầu tư muốn trở thành người mạnh trong lĩnh vực đầu tư, điều kiện tiên quyết là có nhận thức rõ ràng về chính mình, xác định rõ khả năng và giới hạn đầu tư của bản thân, biết rõ những lĩnh vực cần thận trọng, những lĩnh vực đáng để nghiên cứu và đầu tư sâu. Ngoài ra, còn phải phát triển khả năng vượt qua điểm yếu của nhân tính, bao gồm trau dồi kiên nhẫn, biết chờ đợi, và tập trung phân tích toàn diện về công ty, bao gồm phân tích tài chính, phân tích vận hành, phân tích ngành, phân tích ban lãnh đạo, v.v., tất cả đều là yếu tố không thể thiếu để thành công trong đầu tư.

Phải chinh phục những điểm yếu của nhân tính này, và luôn tin tưởng vào sự tồn tại của “thị trường”. Tôi không nói là mê tín thị trường, mà là luôn tin rằng thị trường chắc chắn sẽ phạm sai lầm, vì nhân tính chưa bao giờ thay đổi. Nhân tính đã tồn tại hàng nghìn năm như vậy, khi hoảng loạn, mọi người đều sợ hãi, khi điên cuồng, ai cũng tranh mua, đều như nhau. Vì vậy, phải tin vào thị trường, thị trường gấu chắc chắn sẽ đến. Trong thị trường bò, cần rõ rằng thị trường gấu sẽ đến, thị trường bò cũng sẽ kết thúc, phải tin vào điều này. Nếu không, sau khi giá cổ phiếu trong thị trường coin tăng, sẽ theo đuổi đỉnh, sớm muộn cũng tự đưa mình vào cảnh khó khăn.

Vì vậy, phải chinh phục nhân tính của chính mình, người mạnh là người chinh phục chính mình. Người mạnh có khả năng tự kiểm soát, nghiêm khắc với bản thân, khoan dung với người khác, không dễ than phiền người khác. Người mạnh không dễ than phiền, yêu cầu bản thân rất cao. Nên chú trọng nâng cao phẩm chất nội tại, bao gồm tư duy đầu tư, điều chỉnh tâm trạng, v.v. Anh ta biết rõ mình có thể làm gì và không thể làm gì, và khi đã có thể làm, nhất định phải kiên trì làm, tập trung vào những điều này.

Ngoài ra, đừng than phiền người khác, đừng trách móc công ty làm giả, nghiên cứu kỹ thì sẽ hiểu rõ tình hình công ty, chỉ cần không tham lam, sẽ không bị lừa. Đối với những lời chỉ trích về việc quản lý gian lận, nếu xác thực đúng là có, thì không nên né tránh. Tuy nhiên, việc thường xuyên than phiền phản ánh tâm lý trốn tránh trách nhiệm của nhà đầu tư, có thể họ chưa nghiên cứu kỹ về tình hình công ty. Đó chỉ là lời nói của họ, thực ra họ là người yếu đuối. Người yếu thích đổ lỗi cho người khác, không bao giờ nói về lỗi của chính mình, đó là người yếu. Người mạnh và người yếu có sự khác biệt rõ rệt trong hành vi và tâm thái đầu tư.

Người mạnh tự tin, khi khả năng của họ mở rộng, niềm tin vào các cổ phiếu trong thị trường coin và hệ thống đầu tư của họ cũng sẽ tăng dần, hai yếu tố này thúc đẩy lẫn nhau, bổ sung cho nhau. Người yếu thường thiếu khả năng tư duy và phán đoán độc lập, dễ bị đám đông dẫn dắt, bị ảnh hưởng bởi cảm xúc thị trường và dư luận. Trong khi cổ phiếu trong thị trường coin giảm, họ thường đổ lỗi cho quản lý gian lận, thao túng của nhà cái, chứ không tìm nguyên nhân từ chiến lược đầu tư và kiểm soát rủi ro của chính mình. Đây chính là người yếu, chúng ta nên cố gắng tránh rơi vào tư duy này.

Người mạnh tập trung vào phân tích sâu các công ty cụ thể, đặc biệt là những công ty có tiềm năng tăng trưởng. Họ sẽ nghiên cứu kỹ báo cáo tài chính của công ty, phân tích hiệu suất lịch sử và triển vọng tương lai, đồng thời hiểu rõ cấu trúc cạnh tranh và xu hướng phát triển của ngành. Thông qua nghiên cứu liên tục và theo dõi kiên nhẫn, họ chờ đợi thời điểm thích hợp để đầu tư.

Người mạnh có nhận thức rõ về chính mình, xác định rõ khả năng và giới hạn đầu tư, biết rõ những lĩnh vực cần tránh. Thiên tài là hiếm có, người bình thường không phù hợp. Vì vậy, chúng ta không theo đuổi các xu hướng nóng, không chạy theo biến đổi, không dễ dàng đuổi theo những thứ gọi là cổ phiếu tăng trưởng trong thị trường coin, bạn muốn làm thì cứ làm người mạnh.