NGÂN HÀNG | Ngân hàng bán lẻ hàng đầu Nam Phi, Capitec Bank, hạn chế khách hàng gửi tiền đến các sàn giao dịch tiền điện tử

Trong một thông báo gần đây, ngân hàng bán lẻ lớn nhất Nam Phi theo số lượng khách hàng, Capitec Bank, cho biết sẽ hạn chế khách hàng gửi tiền đến các sàn giao dịch tiền điện tử.

“Capitec cam kết bảo vệ khách hàng khỏi gian lận, đó là lý do chúng tôi quyết định chặn các khoản thanh toán EFT [chuyển khoản điện tử] và thanh toán (Real Time Clearing) ngay lập tức đến các sàn giao dịch tiền điện tử trên ứng dụng và giao diện web doanh nghiệp của chúng tôi.

Chúng tôi nhận thức được sự quan tâm ngày càng tăng đối với tiền điện tử và khuyến khích người dùng sử dụng Capitec Pay như một phương án an toàn cho các giao dịch.

Ngoài ra, chúng tôi đang tích cực làm việc với các sàn giao dịch tiền điện tử chưa tích hợp Capitec Pay để thúc đẩy quá trình này.

Đảm bảo an toàn và bảo mật cho các giao dịch tài chính của khách hàng vẫn là ưu tiên hàng đầu của chúng tôi.”

Theo Capitec, lý do cho điều này là để bảo vệ khách hàng khỏi gian lận, và họ đã kêu gọi khách hàng sử dụng Capitec Pay như một phương án thay thế cho các giao dịch tiền điện tử.

Tuy nhiên, các thành viên trong cộng đồng tiền điện tử địa phương đã chỉ ra rằng chi phí có thể cao hơn đáng kể – lên tới 1% giá trị giao dịch – so với chuyển khoản điện tử (EFT) rẻ hơn nhiều.

Chi phí có thể tăng lên đến 1,4% khi tính đến việc tích hợp với nhà cung cấp dịch vụ thanh toán, như được ghi nhận bởi Farzam Ehsani, CEO của sàn giao dịch tiền điện tử, VALR, trong một bài đăng trên X.

Chính sách này cũng gây lo ngại vì các công ty tiền điện tử đã dành nhiều thời gian và nguồn lực để đảm bảo họ có giấy phép là nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử, chỉ để bị hạn chế toàn diện đối với cộng đồng tiền điện tử vào thời điểm họ tin rằng các hạn chế nên được nới lỏng chứ không phải thắt chặt.

Theo Ehsani, hạn chế này chỉ áp dụng cho Capitec, trong khi các ngân hàng khác vẫn cho phép khách hàng nạp tiền vào tài khoản tài sản tiền điện tử của họ. Ông còn nói rằng mặc dù Capitec Pay không loại bỏ gian lận, nhưng nó tạo ra một rào cản bổ sung cho các kẻ gian lận, ‘điều này là tốt.’

“Một tỷ lệ rất nhỏ trong tổng số tiền gửi vào các sàn giao dịch tiền điện tử là gian lận – vì vậy việc hạn chế gửi tiền đến các sàn giao dịch tiền điện tử không phải là phản ứng phù hợp,” ông viết trên X.

“Capitec Pay rất đắt so với EFT.

Thay vào đó, tốt hơn là giáo dục khách hàng của Capitec bằng cách hiển thị các cửa sổ bật lên và cảnh báo hơn là xâm phạm quyền cơ bản của khách hàng trong việc sử dụng tiền của họ một cách hợp pháp,” Ehsani bổ sung.