#美国贸易赤字状况 Tại sao kiên trì giao dịch nhiều năm nhưng tài khoản vẫn mãi quanh quẩn không tiến bộ?

Có một hiện tượng đặc biệt đau lòng: khi thắng thì nhỏ giọt, một lần thua là mất sạch vốn. Lợi nhuận tạm thời xuất hiện, mong muốn ngay lập tức thu về; thua lỗ tạm thời xuất hiện, ôm hy vọng không chịu cắt lỗ. Theo thời gian tích tụ, lợi nhuận nhỏ liên tục nhưng thua lớn một lần là tất cả đều mất sạch. Đây gần như là con đường tất yếu của mỗi người mới bắt đầu.

Nguyên nhân nằm ở đâu? Bạn bị ràng buộc bởi một giao dịch đơn lẻ. Bản tính con người vốn ngắn hạn — thua tiền thì không cam lòng, muốn gỡ gạc lại; thắng tiền thì sợ, lo sợ mất lại. Nếu cứ tiếp tục như vậy sẽ dẫn đến tình hình tồi tệ nhất: các lệnh thua càng giữ càng lâu, các lệnh thắng thì nhanh chóng cân bằng.

Nhưng thị trường hoàn toàn không quan tâm đến thành bại của một giao dịch cụ thể nào. Điều ảnh hưởng đến lợi nhuận dài hạn của bạn thực ra là lợi nhuận lỗ của hàng trăm giao dịch cộng lại. Trong khi đó, bộ não của chúng ta lại cực kỳ ghét phải dùng logic dài hạn để đưa ra quyết định.

Chỉ có một cách phá vỡ bế tắc: dùng tỷ lệ lợi nhuận rủi ro để kiểm soát bản năng con người.

Ngay khi bạn đặt lệnh, cần rõ ràng ba điều:
1. Nếu sai, tối đa chịu được bao nhiêu khoản lỗ? (Vị trí cắt lỗ)
2. Nếu đúng, lý tưởng có thể kiếm được bao nhiêu? (Mục tiêu chốt lời)
3. Tỷ lệ này có đáng để thực hiện không?

Nếu tỷ lệ lợi nhuận rủi ro không phù hợp, dù cơ hội có đẹp đến đâu cũng phải từ bỏ. Đây là tiêu chuẩn cơ bản nhưng thường bị bỏ qua khi xét duyệt vào thị trường.

Nếu bạn có thể làm được ba điều này, đã vượt xa phần lớn các trader:
• Mỗi lệnh đều đặt rõ ràng mức cắt lỗ.
• Không kỳ vọng lợi nhuận lớn hơn ít nhất bằng hoặc lớn hơn phạm vi cắt lỗ.
• Không thoát lệnh giữa chừng nếu chưa chạm mục tiêu chốt lời.

Tỷ lệ lợi nhuận rủi ro không có tiêu chuẩn tuyệt đối, hoàn toàn phụ thuộc vào môi trường thị trường tại thời điểm đó. Khi thị trường rõ ràng, có thể thoải mái hơn một chút, khi dao động phức tạp thì phải nghiêm ngặt hơn, nhiệm vụ hàng đầu là sống sót để tiếp tục giao dịch. Cá nhân tôi thường dùng tỷ lệ khoảng 1.5, không phải để làm giàu nhanh, mà vì con số này dễ duy trì thực hiện nhất, cũng không làm tâm trạng của tôi bị tổn thương quá mức.

Điều cốt lõi nhất: các trader thành thạo không bao giờ dính vào chuyện thắng thua từng lệnh nhỏ. Họ tập trung vào phạm vi rộng hơn — dùng tỷ lệ lợi nhuận rủi ro nhân với tỷ lệ thắng để tính kỳ vọng dài hạn. Khi bạn thực sự mở rộng tầm nhìn khỏi "lệnh này", dùng quy mô theo tháng, theo năm để xem xét hệ thống giao dịch của mình, đó mới là bước vào cánh cửa. Những thứ còn lại chỉ còn để thời gian kiểm chứng.