Chính phủ liên bang và các cơ quan nhà nước ngày càng tăng cường giám sát các máy ATM tiền điện tử sau $333M trong các khoản lỗ lừa đảo

Nguồn: CryptoNewsNet Tiêu đề gốc: Chính phủ liên bang, tiểu bang gia tăng kiểm tra các máy ATM crypto sau $333M trong các khoản lừa đảo Liên kết gốc: Người Mỹ đã mất hơn $333 triệu đô la vào các vụ lừa đảo qua máy ATM crypto, và FBI cho biết $240 triệu đô la trong số đó đã biến mất chỉ trong sáu tháng đầu năm 2025, gấp đôi số người thiệt hại trong nửa đầu năm 2024.

Cảnh sát Spokane, Thám tử Tim Schwering, đã bắt đầu xử lý vấn đề này từ năm 2023. “Các vụ việc bắt đầu đổ về phía tôi, nơi mọi người bị lừa đảo bởi các máy cryptocurrency,” Tim nói.

Tiền luôn biến mất trong vòng vài phút, và được cho là sẽ chảy vào Trung Quốc, Nga, Nigeria hoặc một số quốc gia khác nơi không ai có thể lấy lại được. “Bạn không thể liên lạc được với ai hoặc lấy lại tiền,” ông nói. Ông chứng kiến toàn bộ khoản tiết kiệm của mọi người biến mất.

Các vụ lừa đảo gây thiệt hại nặng nề trong cộng đồng địa phương, người cao tuổi bị nhắm đến đầu tiên

Tim nói rằng một người đàn ông đã mất 900.000 đô la khi sử dụng máy ATM crypto gần đó. Ít nhất hai người khác đã mất tất cả rồi tự tử. Hầu hết họ là người lớn tuổi, cô đơn hoặc sợ hãi.

Những kẻ lừa đảo giả danh là người yêu, nhân viên chính phủ hoặc thậm chí là nhân viên IRS. Họ nói rằng ai đó đang gặp rắc rối. Sau đó họ nói cách duy nhất để thoát là gửi tiền ($40,000, có thể nhiều hơn) vào một máy ATM crypto. Đó là tất cả.

Khi Tim thấy tình hình ngày càng tồi tệ, ông bắt đầu đến thăm các viện dưỡng lão và trung tâm cộng đồng địa phương. Ông giải thích cách các vụ lừa đảo này hoạt động và cố gắng ngăn mọi người không bị mắc lừa. “Công việc của tôi là cố gắng bảo vệ mọi người, và điều đó rất bực bội,” ông nói. Những kẻ lừa đảo luôn ở xa xôi. “Vì vậy, ít nhất chúng ta có thể thay đổi chính sách,” ông bổ sung.

Ủy viên hội đồng Spokane, Paul Dillon, đã tiếp nhận vấn đề từ đó. Ông cố gắng ban hành lệnh cấm tại bang trước. Nhưng không đi đến đâu. “Chúng tôi muốn xem chúng tôi có thể tác động gì tại địa phương,” Paul nói. Ông thúc đẩy ban hành lệnh cấm toàn thành phố. “Những câu chuyện thuyết phục đã thúc đẩy chúng tôi hành động,” ông nói. Hội đồng thậm chí không tranh luận. Họ thông qua một cách nhất trí. Quy định có hiệu lực từ tháng 6, và các cửa hàng đã có thời gian để loại bỏ các máy.

Các lệnh cấm máy ATM crypto mở rộng ra ngoài Spokane khi gian lận lan rộng

Spokane không phải là nơi đầu tiên. Stillwater, Minnesota đã ban hành luật tương tự. Paul nói, “Chúng tôi chưa nhận được phản ánh nào về việc loại bỏ đó.” Bây giờ ông muốn bang thử lại trong kỳ họp tới, trước khi các máy bắt đầu xuất hiện ở các thị trấn lân cận.

Tim nói rằng lệnh cấm liên bang sẽ tốt hơn, nhưng Paul không nghĩ điều đó sẽ xảy ra trong thời gian tới theo chính sách crypto hiện tại. Spokane cũng quá gần Idaho, chỉ cách 20 phút lái xe.

Miễn là các bang không hành động cùng nhau, các kẻ lừa đảo có thể dễ dàng di chuyển qua biên giới. Trong khi đó, các nơi khác như Arizona, Arkansas, Vermont và St. Paul đang xem xét các lệnh cấm hoặc quy định chặt chẽ hơn. Và đúng vậy, các máy ATM crypto vẫn xuất hiện trong các cửa hàng tiện lợi trên khắp nước Mỹ.

Một số người trong cộng đồng crypto không hài lòng. Alex Davis, người điều hành một công ty blockchain tên là Mavryk, nói rằng việc loại bỏ các máy này sẽ không chấm dứt được gian lận. “Loại bỏ chúng có thể giảm các phương thức gian lận nhất định, nhưng cũng loại bỏ một trong những công cụ truy cập công cộng cuối cùng cho quyền riêng tư tài chính và chuyển đổi tiền mặt sang crypto,” ông nói.

Alex bổ sung rằng các máy ATM crypto vẫn tồn tại vì các ngân hàng thông thường không phục vụ tất cả mọi người. Nhiều người vẫn dùng tiền mặt hoặc không có quyền truy cập ngân hàng. Chắc chắn phí giao dịch rất cao, 10 phần trăm hoặc hơn, nhưng đó là cái giá họ phải trả để có quyền truy cập nhanh, riêng tư, ông nói.

Jared Strasser, người giúp điều hành một công ty máy ATM crypto, nói rằng các máy này chủ yếu phục vụ một nhóm nhỏ hiện nay. Ông nói rằng chúng từng là một trong những cách duy nhất để vào crypto ngày xưa. Điều đó đã thay đổi, nhưng vẫn còn một số người cần chúng.

“Điều đó không loại bỏ được mục đích sử dụng của những người khác,” Jared nói, “nhưng nó giải thích tại sao các máy này phục vụ một đối tượng hẹp hơn, mang tính giao dịch hơn.” Chúng cũng rất phù hợp cho các kẻ lừa đảo, vì tiền di chuyển nhanh và không thể hoàn tác.

Các luật sư cho rằng máy ATM crypto ở Mỹ là vấn đề lớn hơn của ngành ngân hàng

Lev Breydo, giáo sư luật tại William & Mary, cho rằng các máy này phản ánh một vấn đề sâu xa hơn. “BTMs phản ánh sự giao thoa của những người bị loại khỏi cơ chế của hệ thống tài chính,” Lev nói. Ông không sai.

Những người không tin tưởng ngân hàng hoặc không thể sử dụng ngân hàng thường chuyển sang crypto. Mỹ là một trong số ít quốc gia cho phép các máy ATM crypto phát triển hợp pháp. 80 phần trăm tất cả các máy ATM crypto trên thế giới nằm ở Mỹ. Đó không phải vì đổi mới. Đó là vì hệ thống đã bị hỏng.

Lev nói rằng Mỹ đã để các máy này kết nối với các nhà cho vay trả lương, các cửa hàng đổi séc và các dịch vụ chuyển tiền. Chúng chưa bao giờ thực sự tích hợp vào ngân hàng, chỉ gắn vào những gì đã có, đó là lý do chúng xuất hiện khắp nơi.

Jared nói rằng tất cả các máy bitcoin ở Mỹ đều phải tuân thủ các quy tắc KYC và AML, kiểm tra ai đang sử dụng chúng và báo cáo bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào theo Đạo luật Bí mật Ngân hàng. Nhưng tất nhiên, các kẻ lừa đảo vẫn tìm cách xâm nhập.

Tại Spokane, Tim vẫn chưa dừng lại. Ông vẫn kiểm tra các máy ATM crypto trong các doanh nghiệp địa phương. Nếu phát hiện, họ sẽ bị xử phạt. Ông nói rằng một số nạn nhân vẫn từ chối tin rằng đó là lừa đảo.

Một người phụ nữ đã liên tục gửi tiền cho một người đàn ông mà cô nghĩ là yêu cô, ngay cả sau khi gia đình khuyên cô dừng lại. Tim đã truy tìm tất cả đến Nigeria. Một năm sau, cô đã gửi cho hắn 250.000 đô la. “Một số người sẽ tiếp tục bỏ tiền ra để rồi mất hết,” ông nói.