New York sắp hành động: hoạt động tiền điện tử không phép đối mặt với hình phạt hình sự, bang thứ 19 tham gia cơn bão quản lý

Manhattan District Attorney Alvin Bragg gần đây đã kêu gọi các nhà lập pháp bang New York đưa các hoạt động mã hóa không phép vào danh mục tội phạm hình sự. Theo các tin tức mới nhất, Bragg cảnh báo rằng một nền kinh tế tội phạm trị giá 510 tỷ USD đang tận dụng các lỗ hổng trong quy định để phát triển mạnh mẽ, các tội phạm đang rửa tiền từ súng, ma túy và gian lận thông qua các kênh mã hóa không phép. Nếu đề xuất này được thông qua, New York sẽ trở thành bang thứ 19 của Mỹ đưa hoạt động mã hóa không phép vào danh mục hình sự, đánh dấu sự tiến bộ của quy định về tiền mã hóa tại Mỹ theo hướng nghiêm ngặt hơn.

Nội dung chính của chính sách

Các đề xuất của Bragg gồm ba yếu tố chính:

• Tất cả các hoạt động mã hóa phải có giấy phép bắt buộc
• Các nhà cung cấp dịch vụ mã hóa phải tuân thủ quy định nhận biết khách hàng (KYC)
• Người vi phạm sẽ chịu trách nhiệm hình sự

Đặc biệt, Bragg nhắm vào các máy ATM mã hóa không phép. Loại máy này thường tính phí lên tới 20%, chuyển đổi tiền mặt thành tài sản kỹ thuật số, trở thành kênh thuận tiện để rửa tiền. Theo quan điểm của Bragg, các dịch vụ không phép với phí cao này chính là hạ tầng cốt lõi của nền kinh tế tội phạm.

Tại sao New York cần hành động

Về mặt quy định, động thái của New York phản ánh sự nâng cấp nhận thức của các bang Mỹ về quy định tiền mã hóa. Hiện tại, đã có 18 bang của Mỹ coi hoạt động mã hóa không phép là tội phạm hình sự, và bang New York, với vị trí trung tâm tài chính toàn cầu, thường có xu hướng đi đầu trong các dự luật này.

Lời cảnh báo của Bragg hướng tới một thực tế khó khăn: trong lĩnh vực chưa được quản lý hoàn toàn ở cấp liên bang, quy định cấp bang trở thành phương tiện quan trọng để lấp đầy khoảng trống. Con số 510 tỷ USD, mặc dù xuất phát từ lời của công tố viên, phản ánh quy mô thực tế của hoạt động mã hóa không phép. Tỷ lệ phí lên tới 20% cũng cho thấy lợi nhuận của thị trường này đang thu hút các đối tượng bất hợp pháp tham gia.

Những ảnh hưởng có thể xảy ra

Nếu đề xuất này được thông qua, sẽ gây ra một số phản ứng dây chuyền:

Chấn chỉnh dịch vụ mã hóa không phép: New York, với vai trò trung tâm tài chính, có thể gây áp lực lên toàn quốc đối với các hoạt động mã hóa không phép. Nhiều nhà cung cấp dịch vụ không phép có thể phải đối mặt với việc tuân thủ hoặc rút lui khỏi thị trường.

Cơ hội cho các doanh nghiệp hợp pháp: Yêu cầu cấp phép bắt buộc có thể mở rộng thị trường cho các nhà cung cấp dịch vụ mã hóa hợp pháp, buộc người dùng chuyển sang các dịch vụ có giấy phép.

Thông điệp gửi tới toàn ngành: Đây là biểu hiện của sự chuyển đổi trong cách quản lý của Mỹ từ “đối xử như thế nào với tiền mã hóa” sang “cách chống lại hoạt động phi pháp liên quan đến mã hóa”.

Tóm tắt

Đề xuất của New York đại diện cho giai đoạn mới trong quy định về tiền mã hóa tại Mỹ. Sự chuyển đổi từ “làm thế nào để quy chuẩn” sang “làm thế nào để chống lại” phản ánh sự ngày càng quan tâm của các cơ quan quản lý đối với nền kinh tế tội phạm trong lĩnh vực này. Quy mô 510 tỷ USD cảnh báo rằng hoạt động mã hóa không phép đã trở thành kênh quan trọng để rửa tiền. Là bang thứ 19 của Mỹ đưa hoạt động này vào danh mục hình sự, New York có thể trở thành hình mẫu. Đối với ngành, điều này đồng nghĩa với việc chi phí tuân thủ tăng lên, nhưng về lâu dài, áp lực quy định này cũng thúc đẩy ngành phát triển theo hướng chuẩn hóa hơn.