Nhiều tài khoản giao dịch của mọi người giống như một chiếc gương phản chiếu ngược lại: khi thua lỗ thì cố gắng chịu đựng không chịu cắt lỗ, khi thắng thì lại vội vàng bỏ chạy. Vậy vấn đề nằm ở đâu?

Hãy tưởng tượng cảnh này — khi Bitcoin giảm 25% bạn vẫn cố giữ, đến khi hồi phục lên lợi nhuận 5% thì bạn lại quay lưng bỏ đi. Điều này có vẻ như là "bảo vệ lợi nhuận", nhưng thực ra bạn đang dùng rủi ro thua lỗ lớn để đổi lấy lợi nhuận nhỏ bé. Về mặt toán học, cách chơi này chắc chắn sẽ bị mài mòn.

Phía sau đó là hai cái bẫy của tâm lý con người. Khi lỗ tạm thời, chỉ cần chưa đóng lệnh, tâm lý vẫn có thể tự lừa dối rằng "chưa thật sự lỗ". Để tránh nỗi đau chắc chắn này, bạn sẵn sàng tăng cược nhiều lần, mơ về việc thị trường đảo chiều. Khi tài khoản chuyển từ đỏ sang xanh, lại bắt đầu lo lắng — sợ lợi nhuận đã đạt được sẽ trôi mất. Để giữ "hạnh phúc chắc chắn" này, bạn lại bỏ lỡ cơ hội kiếm lợi lớn hơn.

Nhìn từ góc độ khác, giả sử một hệ thống giao dịch có tỷ lệ thắng chỉ 46.51%, tại sao vẫn có thể đạt được thành tích đáng kể? Bí quyết nằm ở quản lý rủi ro. Khi kích hoạt cắt lỗ, lập tức rút lui, tuyệt đối không để thua lỗ tích tụ thành quả bóng tuyết; khi đúng xu hướng xuất hiện, thì theo sát động lực của xu hướng đó, không vội vàng chốt lời.

Điểm khác biệt ở đây là: nhiều người khi lợi nhuận đạt 5% thì đã không kịp chờ đợi, vội vàng thoát lệnh, thực chất chỉ tham gia phần "cắt lỗ" của hệ thống, nhưng bỏ lỡ phần "bùng nổ". Logic kiếm tiền thực sự nên là — dùng 1 phần rủi ro để đổi lấy 3 hoặc thậm chí 10 phần lợi nhuận, chứ không phải tự biến mình thành những kẻ chơi cược rủi ro cao, lợi nhuận thấp.