13 cách chính để tạo thu nhập trên thị trường tiền điện tử vào năm 2024

Trong thập kỷ qua, tài sản kỹ thuật số, bao gồm Bitcoin, Ethereum và nhiều dự án thay thế khác, đã vững vàng khẳng định vị trí trong ngành tài chính. Tuy nhiên, sự biến động của thị trường tiền điện tử tạo ra những thách thức nghiêm trọng cho các nhà đầu tư và nhà giao dịch truyền thống. May mắn thay, có các phương pháp kiếm tiền thay thế không yêu cầu theo dõi liên tục các biến động giá và quản lý danh mục tích cực. Trong bài viết này, chúng ta sẽ xem xét các phương án chính để tạo ra thu nhập trên thị trường tiền điện tử mà không cần phải giao dịch liên tục.

Khái niệm thu nhập thụ động trong hệ sinh thái crypto

Ý tưởng về thu nhập thụ động đã tồn tại từ lâu trong hệ thống tài chính truyền thống. Các khoản gửi ngân hàng, trái phiếu và các công cụ khác đã cho phép nhận lãi suất với sự tham gia tối thiểu của nhà đầu tư. Trên thị trường tiền điện tử, cũng có các cơ chế tương tự, nhưng với những đặc điểm riêng biệt.

Bản chất của phương pháp này rất đơn giản: bạn khóa một lượng tài sản kỹ thuật số nhất định trong một khoảng thời gian cố định, và hệ thống tự động tính thưởng cho bạn. Phương pháp này đặc biệt hấp dẫn đối với những người tham gia thị trường muốn tránh rủi ro liên quan đến việc giao dịch liên tục. Thay vì quản lý vị thế tích cực, bạn có thể chọn một trong nhiều chiến lược và để thị trường hoạt động vì lợi ích của mình.

Cần lưu ý rằng bất kỳ chiến lược đầu tư nào cũng chứa yếu tố rủi ro. Thu nhập thụ động trong lĩnh vực crypto không phải là ngoại lệ, nhưng với cách tiếp cận hợp lý, nó được xem là công cụ tương đối an toàn để tích lũy vốn dài hạn.

Các phương pháp hàng đầu để nhận thêm thu nhập

Staking — con đường dễ tiếp cận nhất

Một trong những phương pháp đơn giản và phổ biến nhất là khóa token trong các mạng có cơ chế xác nhận phần thưởng (PoS). Quá trình này rất tối giản: bạn khóa tài sản của mình trong mạng, và hệ thống sẽ tính thưởng bằng token gốc hoặc phí giao dịch.

Ưu điểm của phương pháp này là đơn giản và tương đối an toàn. Các nhà đầu tư dài hạn coi staking là bổ sung lý tưởng cho chiến lược tích lũy chính của họ. Rủi ro chính nằm ở sự biến động của giá trị tài sản cơ bản.

Khởi động các node tiền điện tử để nhận phí giao dịch

Một cách hiệu quả khác là quản lý các node mạng. Ví dụ với Bitcoin: các nhà vận hành node tiền điện tử có thể nhận phí xác thực giao dịch trong Layer Lightning Network. Đây là giải pháp mở rộng lớp thứ hai, cho phép thực hiện thanh toán nhanh hơn và rẻ hơn.

Tuy nhiên, phương án này đòi hỏi kỹ thuật chuẩn bị, trang thiết bị phù hợp và kết nối internet ổn định. Những người sẵn sàng đầu tư vào thiết bị và thời gian có thể kỳ vọng vào dòng thu nhập ổn định.

Thanh khoản phi tập trung như nguồn kiếm tiền

Với sự phát triển của DEX ( các sàn giao dịch phi tập trung), nhu cầu về nhà cung cấp thanh khoản ngày càng tăng. Các pool thanh khoản hoạt động như các kho chứa token cần thiết để thực hiện các giao dịch trao đổi. Các thành viên góp tài sản vào các pool này sẽ nhận phần phí của nền tảng.

Cơ chế hoạt động như sau: bạn chuyển một cặp token vào hợp đồng thông minh của DEX, và hệ thống tự động chuyển phần phí từ mỗi giao dịch đi qua pool của bạn. Phương pháp này yêu cầu ít thao tác, nhưng cần hiểu rõ các rủi ro liên quan đến thiệt hại tạm thời.

Farming lợi nhuận trên các giao thức DeFi

Hệ sinh thái tài chính phi tập trung cung cấp nhiều cơ hội để nhận phần thưởng bổ sung. Khác với staking đơn thuần, farming lợi nhuận có thể phức tạp hơn do yêu cầu đặt tài sản vào các giao thức khác nhau với lợi nhuận biến đổi.

Thành viên cần nghiên cứu kỹ cơ chế của từng giao thức, vì lợi nhuận có thể dao động đáng kể tùy theo điều kiện thị trường và cạnh tranh.

Cho vay tài sản kỹ thuật số qua hợp đồng thông minh

Đây là một trong những phương pháp phổ biến nhất để kiếm tiền trong ngành công nghiệp crypto. Nguyên tắc tương tự như cho vay ngân hàng truyền thống: bạn cung cấp tài sản của mình vào pool, và người vay mượn sẽ trả lãi theo tỷ lệ nhất định.

Tất cả các hoạt động đều tự động nhờ hợp đồng thông minh. Người vay phải đặt cọc, giảm thiểu rủi ro không hoàn trả. Các nhà cho vay nhận lãi theo tỷ lệ cố định, và toàn bộ quá trình diễn ra không trung gian.

Mây khai thác cho người mới bắt đầu

Khai thác các tài sản như Bitcoin hoặc Litecoin đòi hỏi đầu tư lớn vào thiết bị. Mây khai thác cung cấp một giải pháp thay thế: các công ty cho thuê sức mạnh tính toán.

Bạn mua gói khai thác, trả phí thuê, và hệ thống tự động chuyển phần lợi nhuận từ các khối đã khai thác cho bạn. Điều này cho phép tham gia khai thác các tài sản tiềm năng mà không cần mua thiết bị đắt tiền.

Master-nodes cấp cao

Trong một số mạng như DASH, hoạt động các master-node, nhận phần thưởng lớn hơn nhiều so với các node thông thường. Chúng không chỉ xác thực giao dịch mà còn nhận phần trăm từ phần thưởng blockchain của mạng.

Quản lý master-node đòi hỏi vốn lớn hơn, yêu cầu đầu tư ban đầu đáng kể, nhưng tiềm năng lợi nhuận rất cao.

Khai thác dựa trên PoW

Phương pháp khai thác truyền thống vẫn còn phù hợp. Các mạng dựa trên chứng minh công việc (Bitcoin, Dogecoin, Litecoin) luôn cần thêm sức mạnh để xác thực.

Thợ mỏ cung cấp tài nguyên tính toán, dùng để xác minh giao dịch và tạo ra các khối mới. Đổi lại, họ nhận token gốc của mạng. Lợi nhuận phụ thuộc vào loại tài sản, chi phí điện năng và cạnh tranh.

Game Play-to-Earn như giải trí có thu nhập

Chương trình chơi game dựa trên blockchain đã dẫn đến các trò chơi trong đó người chơi kiếm tiền chỉ bằng cách chơi. Mô hình Play-To-Earn (P2E) cho phép người chơi nhận token qua thành tích, chiến thắng hoặc tài nguyên thu thập.

Một số trò chơi cung cấp NFT có thể bán lại với lợi nhuận. Điều kiện kiếm tiền thay đổi theo dự án, nhưng bản chất vẫn là: giải trí và thu nhập đi đôi.

Nhận token miễn phí qua airdrop

Các dự án crypto và sàn giao dịch thường xuyên tổ chức airdrop — phân phối token miễn phí cho người dùng. Thường được thực hiện để thu hút sự chú ý đến dự án mới hoặc tăng tính thanh khoản của token.

Tham gia airdrop yêu cầu ít công sức: thực hiện một số điều kiện đơn giản (theo dõi mạng xã hội, xác minh), và bạn sẽ nhận phần thưởng. Đây là một trong những cách dễ nhất để bắt đầu tích lũy tiền điện tử mà không cần đầu tư ban đầu.

Gửi tiền crypto trên các nền tảng tập trung

Phương án thay thế các giải pháp phi tập trung là gửi tiền crypto trên các sàn giao dịch và nền tảng chuyên dụng. Hệ thống hoạt động như gửi tiết kiệm ngân hàng: bạn gửi tài sản vào tài khoản, và nền tảng trả lãi cho bạn.

Nền tảng sử dụng nguồn vốn của bạn cho các mục đích khác nhau: cho vay, cung cấp thanh khoản hoặc các hoạt động khác. Điều quan trọng đối với nhà đầu tư là tiền của họ an toàn và sinh lời theo thời gian.

Token có cơ chế cổ tức tích hợp

Một số dự án crypto có cơ chế trả cổ tức tích hợp trong mã nguồn. Ví dụ tiêu biểu là VeChain (VET), người nắm giữ token này nhận VTHO chỉ đơn giản vì sở hữu token.

Cách tiếp cận này giống như nhận cổ tức theo cổ phiếu, nhưng trong dạng crypto. Các tài sản này hiếm gặp, nhưng đối với nhà đầu tư dài hạn, đây là lựa chọn hấp dẫn để tạo thu nhập thụ động.

Khai thác truyền thống các loại tiền điện tử

Khai thác vẫn là phương pháp cổ điển để kiếm thu nhập trong lĩnh vực crypto. Trong các mạng dựa trên PoW (Bitcoin, Litecoin), các thợ mỏ nhận phần thưởng cho mỗi khối tìm thấy.

Quá trình đòi hỏi sức mạnh tính toán và điện năng. Sau khi giải quyết bài toán toán học, thuật toán đóng gói các giao dịch vào khối, và thợ mỏ nhận phần thưởng. Tuy nhiên, khai thác có thể tốn kém, do đó việc chọn loại tài sản phù hợp rất quan trọng để đảm bảo lợi nhuận.

Chương trình liên kết và giới thiệu

Nhiều sàn giao dịch và dự án cung cấp chương trình liên kết để thu hút người dùng mới. Hệ thống đơn giản: bạn có liên kết giới thiệu và chia sẻ với cộng đồng.

Khi người khác đăng ký qua liên kết của bạn và thực hiện giao dịch, bạn nhận hoa hồng. Điều này đặc biệt phổ biến với các influencer, những người thường cung cấp mã giảm giá để thúc đẩy sử dụng mã của mình.

Thu nhập thụ động có phải là chiến lược tối ưu?

Câu trả lời phụ thuộc vào hoàn cảnh cá nhân, mục tiêu đầu tư và khả năng chịu rủi ro. Thị trường crypto có nhiều phương pháp tạo ra thu nhập mà không cần giao dịch tích cực. Tất cả đều có thể mang lại dòng thu nhập ổn định.

So với giao dịch hàng ngày và đầu cơ, các phương pháp thụ động yêu cầu ít sự chú ý hơn. Đối với nhà đầu tư dài hạn dự định giữ tài sản trong nhiều năm, đây là chiến lược lý tưởng. Họ có thể kiếm thêm thu nhập trong khi chờ đợi sự tăng giá đáng kể của các tài sản cơ bản.

Tuy nhiên, mỗi chiến lược đều chứa rủi ro. Biến động giá, thay đổi quy định, lỗ tạm thời khi farming thanh khoản — chỉ là một số thách thức. Người tham gia cần nghiên cứu kỹ cơ chế của từng phương pháp và các nguy cơ tiềm tàng trước khi đầu tư.

Các câu hỏi thường gặp

Các node crypto tạo ra thu nhập thụ động không?

Đúng vậy, quản lý node crypto là một cách hợp lệ để nhận thưởng. Điều kiện phụ thuộc vào từng mạng: thường các node nhận phần thưởng cho việc xác thực giao dịch và duy trì tính toàn vẹn của mạng.

Có thể kiếm tiền bằng cách quản lý các node crypto không?

Có thể, nhưng tiềm năng phụ thuộc vào loại node và mạng mà bạn chọn. Một số cấu hình mang lại dòng tiền nhỏ đều đặn, số khác yêu cầu vốn lớn để nhận phần thưởng đáng kể.

Các loại tài sản nào cung cấp thu nhập thụ động?

Nhiều loại tiền điện tử cung cấp cơ hội tạo thu nhập. Ngành DeFi liên tục mở rộng các lựa chọn. Ethereum và các mạng có hợp đồng thông minh đặc biệt phong phú về các phương án staking và farming.

Crypto có phù hợp cho nhà đầu tư mới không?

Có, nhưng quan trọng là bắt đầu với số tiền nhỏ và các phương pháp đơn giản như staking. Khi tích lũy kinh nghiệm, có thể chuyển sang các chiến lược phức tạp hơn đòi hỏi hiểu biết sâu về cơ chế dự án.

Node crypto có bị đánh thuế không?

Các node crypto không bị đánh thuế, nhưng phần thưởng nhận được từ việc quản lý node thì có. Trong hầu hết các khu vực pháp lý, thuế được tính như thu nhập và khi đổi ra fiat. Mức thuế chính xác phụ thuộc vào luật pháp địa phương.