Hiểu về những ngày tốt nhất để mua cổ phiếu và cách tối đa hóa lợi nhuận của bạn

Khi nói đến đầu tư, thời điểm là quan trọng - nhưng có lẽ không theo cách bạn nghĩ. Nếu bạn đang thắc mắc về những ngày tốt nhất để mua cổ phiếu, bạn đang đặt câu hỏi đúng. Tuy nhiên, nghiên cứu cho thấy rằng việc giữ vững đầu tư một cách nhất quán thường vượt trội hơn việc cố gắng bắt kịp thời điểm hoàn hảo.

Hãy xem xét ví dụ thuyết phục này: Một khoản đầu tư 10.000 đô la vào S&P 500 vào đầu năm 2005, hoàn toàn không bị động chạm cho đến cuối năm 2024, sẽ phát triển thành 71.750 đô la - đại diện cho mức lợi nhuận hàng năm ấn tượng 10,4%. Nhưng đây là điều thú vị: nếu nhà đầu tư đó đã bỏ lỡ chỉ 60 ngày giao dịch tốt nhất trong suốt 20 năm đó, danh mục đầu tư sẽ thu hẹp chỉ còn 4.712 đô la, mang lại mức lợi nhuận âm -3,7%. Sự khác biệt rõ rệt này minh họa lý do nhiều chuyên gia cảnh báo về việc giao dịch quá mức và thời điểm thị trường.

Chi phí của việc bỏ lỡ những ngày giao dịch tốt nhất của thị trường

Các con số kể một câu chuyện nghiêm túc về những nguy hiểm của việc cố gắng tối ưu hóa mọi giao dịch. Việc bỏ lỡ 60 ngày hiệu suất cao đó - đại diện cho chỉ 1,2% số ngày giao dịch trong khoảng thời gian đó - có thể phá hủy việc tạo ra tài sản lâu dài. Thực tế này đã khơi dậy nghiên cứu liên tục về việc xác định những ngày tốt nhất để mua cổ phiếu thông qua các mẫu lịch sử có thể giúp nhà đầu tư tránh những sai lầm tốn kém.

Theo các nhà nghiên cứu thị trường và các tổ chức tài chính như J.P. Morgan Wealth Management, thách thức nằm ở sự không thể đoán trước của những ngày nào sẽ là những ngày giao dịch tốt nhất. Tin tức đột phá, sự kiện địa chính trị bất ngờ, thông báo kết quả kinh doanh và báo cáo kinh tế đều có thể kích hoạt những chuyển động thị trường đột ngột mà thưởng cho những người đã có vị thế trong thị trường.

Tại sao thứ Hai về mặt lịch sử vẫn là vấn đề đối với các nhà giao dịch

Đối với các nhà giao dịch tích cực đang tìm cách hiểu những ngày tốt nhất để mua cổ phiếu, thứ Hai thường tạo ra thách thức hơn là cơ hội - ít nhất là cho việc bán. Theo George Kailas, Giám đốc điều hành và đồng sáng lập của Prospero.ai, một nền tảng trí tuệ đầu tư dựa trên AI, thứ Hai về mặt lịch sử là ngày giao dịch yếu nhất trong tuần. Hiện tượng này, thường được gọi là “Hiệu ứng Thứ Hai,” mô tả cách cổ phiếu thường mở cửa thấp hơn vào đầu tuần.

Cơ chế đằng sau mẫu này liên quan đến một số yếu tố. Chu kỳ tin tức cuối tuần - kết hợp với sự thay đổi tâm lý của nhà đầu tư và các nhà giao dịch điều chỉnh vị thế của họ - tạo ra áp lực giảm khi thị trường mở cửa vào sáng thứ Hai. Julia Khandoshko, Giám đốc điều hành của công ty môi giới châu Âu Mind Money, giải thích rằng tin tức tiếp tục tích lũy trong khi thị trường đóng cửa vào cuối tuần. Khi giao dịch tiếp tục, dòng thông tin này thường kích hoạt áp lực bán, có thể kéo giá cổ phiếu xuống thấp hơn khi mở cửa.

Tuy nhiên, điểm yếu này tạo ra một cơ hội ngược lại: nếu bạn đang tìm cách vào một vị trí, mua vào thứ Hai khi giá giảm có thể có nghĩa là mua cổ phiếu chất lượng với giá giảm. Những ngày tốt nhất để mua cổ phiếu hoàn toàn phụ thuộc vào mục tiêu đầu tư của bạn - thứ Hai có thể không tốt cho người bán nhưng có thể hấp dẫn cho người mua đang tìm kiếm mức giá đầu vào thấp hơn.

Những ngày tốt nhất để mua cổ phiếu trong suốt cả tuần

Nghiên cứu chỉ ra một mẫu rõ ràng hơn khi bạn mở rộng tầm nhìn của mình ra ngoài chỉ thứ Hai. Kailas lưu ý rằng từ thứ Ba đến thứ Năm về mặt lịch sử cho thấy hiệu suất mạnh mẽ hơn, trong khi thứ Sáu thường trải qua một đợt tăng giá khi các nhà giao dịch chuẩn bị cho kỳ nghỉ cuối tuần.

Theo phân tích của Benzinga, thứ Sáu - cụ thể là ngay trước khi chuông đóng cửa - có thể là thời điểm tối ưu để bán, vì cổ phiếu thường đã trải qua một ngày giao dịch sôi động và có thể đã đạt đến mức giá cao nhất của chúng. Tin tức liên quan đến công ty thường đã được định giá vào thị trường đến thời điểm đó.

Ngược lại, Khandoshko xác định thứ Ba là những ngày tốt nhất để mua cổ phiếu. Đến thứ Ba, các nhà đầu tư đã có đủ thời gian để tiêu hóa tin tức cuối tuần trong khi tâm lý thị trường tổng thể đã được thiết lập lại. Điều này tạo ra một môi trường ít căng thẳng và hợp lý hơn để đưa ra các quyết định đầu tư. Tác động kết hợp của tâm lý ổn định và sự quan tâm mua mới có thể làm cho thứ Ba đặc biệt hấp dẫn cho những ai hỏi khi nào nên mua cổ phiếu.

Ngoài lịch: Điều gì thực sự thúc đẩy hiệu suất cổ phiếu

Mặc dù những mẫu lịch sử này, nhiều chuyên gia thị trường nhấn mạnh một lưu ý quan trọng: việc thời điểm thị trường chỉ dựa trên ngày trong tuần là không đáng tin cậy và thường phản tác dụng. Kailas cảnh báo rằng đối với các nhà đầu tư dài hạn, những mẫu giao dịch này quan trọng ít hơn nhiều so với các yếu tố cơ bản. “Những ảnh hưởng lớn hơn đến sự phát triển của danh mục đầu tư vẫn là hiệu suất lợi nhuận, biến động lãi suất và chiến lược đa dạng hóa,” ông giải thích. “Cố gắng hoàn hảo hóa thời điểm mỗi giao dịch theo ngày trong tuần thường dẫn đến việc giao dịch quá mức, gây ra nhiều thiệt hại hơn lợi ích.”

Chase.com và các tổ chức tài chính khác nhấn mạnh một số yếu tố quan trọng hơn nhiều so với việc chọn những ngày tốt nhất để mua cổ phiếu:

Các yếu tố cơ bản của công ty: Xu hướng doanh thu, mức nợ, chất lượng quản lý và vị trí cạnh tranh nên hướng dẫn quyết định mua/bán của bạn nhiều hơn so với ngày trong tuần.

Điều kiện kinh tế vĩ mô: Dữ liệu lạm phát, báo cáo việc làm, quyết định của Cục Dự trữ Liên bang và xu hướng kinh tế tổng thể tạo ra biến động ngắn hạn có thể lấn át bất kỳ lợi thế “ngày tốt nhất” nào.

Các tham số đầu tư cá nhân: Khả năng chấp nhận rủi ro, thời gian đầu tư, mục tiêu tài chính và cấu trúc danh mục hiện tại của bạn nên hình thành chiến lược của bạn - không phải một lịch.

Kết luận: Xây dựng một cách tiếp cận bền vững

Hiểu biết về các mẫu lịch sử về những ngày tốt nhất để mua cổ phiếu có thể cung cấp bối cảnh hữu ích cho các nhà giao dịch tích cực thực hiện các chiến lược ngắn hạn. Tuy nhiên, các chuyên gia tài chính liên tục khuyến nghị rằng yếu tố quyết định quan trọng hơn nhiều cho thành công đầu tư là phát triển một chiến lược dài hạn hợp lý phù hợp với hoàn cảnh của bạn.

Cho dù bạn đang hỏi về những ngày tốt nhất để mua cổ phiếu hay cố gắng tối ưu hóa thời gian đầu tư của mình, bằng chứng áp đảo cho thấy rằng việc giữ vững đầu tư trong thời gian dài vượt trội hơn việc cố gắng thông minh hơn thị trường thông qua các chiến thuật dựa trên lịch. Trước khi thực hiện bất kỳ chiến lược giao dịch nào hoặc quyết định khi nào nên mua cổ phiếu, tham khảo ý kiến của một cố vấn tài chính có đủ điều kiện đảm bảo rằng cách tiếp cận của bạn phù hợp với tình huống và mục tiêu cụ thể của bạn.