Gần đây tôi đang xem dữ liệu về khối lượng giao dịch trên thị trường ngoại hối, mới phát hiện ra sản phẩm tài chính hoạt động sôi động nhất toàn cầu thực ra không phải là cổ phiếu hay trái phiếu, mà là ngoại hối. Đặc biệt trong những năm gần đây, ngay cả các đồng tiền chính của thị trường trưởng thành cũng có biến động lớn, cộng thêm đồng tiền ngoại tệ vừa có thể đầu tư vừa dùng trong đời sống hàng ngày, nên mức độ tham gia lại thấp hơn so với các sản phẩm khác.

Nói về đầu tư ngoại hối, cốt lõi chỉ một từ — kiếm chênh lệch tỷ giá. Chênh lệch tỷ giá là gì? Nói đơn giản là sự khác biệt về giá trị quy đổi của cùng một đồng tiền tại các thời điểm hoặc kênh khác nhau. Nhà giao dịch dự đoán xu hướng tỷ giá, mua thấp bán cao hoặc bán cao mua thấp để kiếm lời. Ví dụ, bạn kỳ vọng đồng euro tăng giá, mua 100.000 đơn vị EUR/USD ở mức 1.0800, sau đó tăng lên 1.0900 thoát lệnh, lợi nhuận là (1.0900 - 1.0800)×100,000 = 1.000 USD. Có vẻ đơn giản, nhưng đằng sau đó là sự hiểu biết thực sự về thị trường.

Muốn kiếm chênh lệch tỷ giá, chủ yếu có vài cách. Cách an toàn nhất là gửi tiết kiệm ngoại tệ tại ngân hàng, rủi ro thấp nhất nhưng lợi nhuận cũng hạn chế, chủ yếu là lãi suất chứ không phải chênh lệch tỷ giá. Lựa chọn rủi ro trung bình là quỹ ngoại tệ, vừa có thể tham gia biến động tỷ giá, vừa có thể hưởng lợi từ sự tăng giá của tài sản cơ sở. Ví dụ, bạn kỳ vọng đồng yên tăng giá đồng thời cho rằng định giá cổ phiếu Nhật thấp, có thể mua quỹ cổ phiếu tính theo yên, như vậy sẽ hưởng lợi hai chiều.

Thật sự muốn dựa vào chênh lệch tỷ giá để làm giàu, phải dùng giao dịch ký quỹ ngoại hối. Đây là cách chơi có rủi ro cao, lợi nhuận cao, dùng đòn bẩy để nhân đôi lợi nhuận. Thị trường ngoại hối thường cung cấp đòn bẩy từ vài chục đến vài trăm lần, dù biến động nhỏ cũng có thể mang lại lợi nhuận đáng kể. Ví dụ, đồng yên tăng giá mạnh, từ 161 yên đổi 1 USD lên 141 yên đổi 1 USD, dùng đòn bẩy thì lợi nhuận có thể nhân lên nhiều lần. Hơn nữa, chi phí giao dịch thấp hơn nhiều so với ngân hàng, chênh lệch mua bán của ngân hàng thường trên 0.3%, còn các nền tảng giao dịch chính thống có thể chỉ là phần mười nghìn.

Về các kỹ thuật kiếm chênh lệch tỷ giá khi mua yên, tôi tổng hợp vài phương pháp thực chiến. Giao dịch trong vùng thích hợp khi giá dao động trong phạm vi nhất định, cần xác định điểm hỗ trợ và kháng cự để giao dịch lặp lại, nhưng khi vùng này bị phá vỡ thì phải cắt lỗ ngay, nếu không sẽ thua lỗ nặng. Giao dịch theo xu hướng là bắt đúng hướng chính của thị trường, giữ vị thế trung dài hạn, như đợt đồng USD tăng giá năm 2021, chỉ cần xác định đúng hướng, lợi nhuận sẽ ổn định hơn.

Giao dịch trong ngày phù hợp với người thích ngắn hạn, trọng tâm là theo dõi chính sách của ngân hàng trung ương và các dữ liệu kinh tế công bố. Ví dụ, khi có tin Fed tăng lãi suất, tỷ giá sẽ biến động mạnh, phản ứng nhanh có thể kiếm lời trong 1-2 ngày. Giao dịch theo sóng nằm giữa ngày và xu hướng, cần kết hợp phân tích kỹ thuật và cơ bản, xác định chính xác các tín hiệu như vượt đỉnh, phá đáy hoặc đảo chiều xu hướng. Giao dịch vị thế là chiến lược giữ lâu dài, phù hợp với người không muốn thao tác nhiều, quan trọng là tìm điểm vào lệnh chi phí thấp.

Tại sao chọn ngoại hối? Thứ nhất là mục đích sử dụng đa dạng, đi du lịch nước ngoài, mua sắm quốc tế, thương mại đều liên quan, vì vậy học cách kiếm chênh lệch tỷ giá khi mua yên hoặc các đồng tiền khác vừa có thể kiếm lợi vừa có thể phòng tránh rủi ro. Thứ hai là xu hướng tương đối rõ ràng, chỉ cần hiểu chính sách lãi suất và chính sách tiền tệ của hai quốc gia, có thể phỏng đoán hướng tỷ giá. Thứ ba là tính thanh khoản cao nhất, mỗi ngày toàn cầu giao dịch hơn 6 nghìn tỷ USD, thị trường minh bạch, khó bị thao túng.

Về thời gian giao dịch, ngân hàng thường mở cửa từ 9 giờ sáng đến 3 giờ rưỡi chiều, cuối tuần và ngày lễ nghỉ. Nhưng giao dịch ký quỹ ngoại hối không có sàn giao dịch thống nhất, chia thành bốn khung giờ: London, Sydney, Tokyo, New York, do có sự chồng chéo, cơ bản có thể giao dịch 24/5 không ngừng nghỉ.

Thành thật mà nói, không có phương pháp đầu tư ngoại hối nào là tuyệt đối tối ưu, phải dựa vào khả năng chịu rủi ro, quy mô vốn và thói quen giao dịch của bản thân để lựa chọn. Mài dao không sai, nghiên cứu sâu thị trường, luôn có thể tìm ra cơ hội kiếm tiền phù hợp với mình. Nếu chưa sẵn sàng bỏ tiền thật vào, đừng ngần ngại luyện tập trên tài khoản ảo, mài giũa kỹ năng giao dịch cho thành thạo rồi hãy bước vào.