AML風控-「88Ex 用戶安全手冊」：你必須知道的資產保護指南

前言

隨着整個加密行業的發展壯大，越來越多用戶開始關注一個核心問題：我的資金安全嗎？

最近，88Ex平台啓動了AML（反洗錢）風控系統升級，部分用戶的交易、提幣可能會受到二次驗證或人工審核。我們理解這可能會帶來一些不便，但出發點只有一個：保障平台系統安全，守護用戶資產不受侵害。

本文將帶你全面了解：用戶應該如何自我保護？平台又做了哪些努力在背後守護用戶的資金安全？

一、爲什麼在加密行業您的資金面臨更大的風險？

1.鏈上地址填寫錯誤和密碼、郵箱泄露

• 一旦地址填錯或鏈選錯，資產將無法追回。

• 常見錯誤如將TRC20地址填入ERC20網路。

• 使用弱密碼、重復密碼，易被撞庫。

• 無谷歌驗證，帳號易被黑客登入。

2.網絡釣魚與假APP

• 黑客通過仿冒官網或App騙取助記詞、私鑰。

• 不少人因輕信一些虛假“客服”被騙提幣。

典型案例：2025年盜竊事件創歷史紀錄截至 2025 年中，服務商賠付用戶資產損失總額達超過 21.7 億美元，已超過 2024 全年總額，到目前爲止，2025年，美國、德國、俄羅斯、加拿大、日本、印度尼西亞和韓國都出現了大量被盜資金受害者。

3.非法資金流入

• 收到來路不明的資金（空投或轉帳）可能被誤判爲洗錢路徑，導致帳戶凍結。

典型案例：AML風險全面升級行業詐騙增長高達 48%，平台自動化識別與審核能力有待提升，洗單交易（wash‑trading）問題嚴重，Chainalysis 報告統計市值超 25.7 億美元可疑交易。

二、用戶如何提升資金安全防護力？

1、多重保障設置

進階防護：

• 硬件2FA驗證：防止APP被木馬篡改

• 專屬設備使用：交易僅使用一部手機，不混用工作或社交帳號

案例：2025年某用戶在Telegram遭假冒客服誘導，泄露驗證碼導致資產被盜，原因就是未開啓Google 2FA。

2、日常操作習慣（防範誤操作）

案例：有用戶將USDT提到BEP20鏈上，因地址格式類似未及時發現，資產無法追回。

3、總結建議

三、88Ex如何守護用戶資產安全？

在中心化交易平台中，資產安全是最根本的信任基石。88Ex採取多層次、多技術線的安全防護體系，從“事前預警 → 事中攔截 → 事後追蹤”三位一體出發，構建資產保護的全面方案。

1、88Ex一直將安全作爲平台核心基因，採取多重防線：

1） 多重風控機制：

• AML反洗錢系統： 對可疑交易、異常提幣行爲實時監控

• 行爲識別系統： 識別非正常登入、跨地區切換等風險操作

• 提現風控策略： 大額提幣需二次確認或人工審核，防止盜提

2.）冷熱錢包分離

• 絕大部分用戶資產存儲在離線冷錢包

• 熱錢包僅保留運營所需流動性，降低被攻擊概率

3） 多簽錢包機制

• 重要資金操作需多個管理者籤名

• 杜絕單點故障或內部人員作惡

互補：冷熱錢包應對外部攻擊，多籤應對內部風控

2 、多層風控能力

用戶行爲與安全教育：

• 提倡用戶開啓 2FA 谷歌驗證，禁止重復密碼

• 強調官方渠道下載使用，警惕釣魚連結與假客服

• 引導用戶避免接受陌生資金空投或轉帳，防止帳戶被卷入洗錢路徑

3、風控與交易行爲識別系統

1）行爲風控系統（Behavioral Risk Control）

2）區塊鏈AML追蹤（On-Chain Risk Control）

4、提現安全控制流程

提現是最容易被攻擊的環節，88Ex設置多道風控流程：

5、總結

88Ex用六重防線守護每一位用戶資產：