Knaken 崩潰測試荷蘭加密貨幣在 MiCA 下的監管

  • 鹿特丹地方法院裁定,Knaken 已無法再履行其對客戶的義務。
  • 荷蘭檢察官在平台封鎖使用者存取後,以公共利益介入。
  • 此次破產發生之際,MiCA 授權要求正在重塑歐洲加密貨幣市場。
  • 平行的刑事調查正在審查可能的財務不當行為。

法院認定存多達數百萬歐元的資產缺口 **鹿特丹地方法院宣告 Knaken Cryptohandel **B.V. 與其關聯的支付基金會 Stichting Knaken Payments 於 7 月 16 日破產,認定該公司面臨重大短缺,亦即客戶負債與可用資產之間存在落差。 依據該裁定,約有 700 萬歐元(800 萬美元)的客戶資金與數位資產無法入帳。法院表示,在平台暫停服務前,並未告知使用者該缺口。 此次破產將 Knaken 剩餘資產、紀錄與財務管理交由一名獨立、由法院指派的受託人負責;受託人將負責核實債權人申請,以及監督清算程序。 公共檢察官採取不同尋常的作法,尋求破產 與多數破產案件不同,此次破產申請是由荷蘭公共檢察官辦公室(Openbaar Ministerie)提出,而非由債權人或公司本身提出。 檢察官辯稱,在 Knaken 關閉其交易平台、網站與行動應用程式後,必須進行公共介入,因而導致客戶無法取得保護其法律權益所需的帳戶資訊。 法院也批評該公司,在客戶帳戶仍無法存取期間,設法阻止使用者提起法律行動。 檢察官指出,介入背後有幾項因素:

  • 約 30,000 名客戶失去對該平台的存取。
  • 使用者無法核驗帳戶餘額或交易紀錄。
  • 客戶缺乏足夠資訊,無法自行啟動破產程序。
  • 法院認為,必須由獨立受託人確保有序的和解。

MiCA 揭露更深層問題 Knaken 在今年 6 月初停止營運,原因是未能取得歐盟在 加密資產(MiCA)架構 下的授權。 在新規則下,在荷蘭營運的加密服務提供商必須獲得荷蘭金融市場管理局(AFM)核准。未取得執照,Knaken 就停止交易;此舉最終揭露了客戶義務與可用資產之間的落差。 公司主張,由主管機關已凍結的資產,加上其託管安排,將使其能夠獨立管理償付。法院駁回了該提案,認定只有獨立的破產受託人才能保障債權人的利益。 刑事調查仍在進行中 破產程序正在與由荷蘭財政資訊與調查服務機關(FIOD)主導的刑事調查同步展開。 調查人員已搜索公司據點並扣押數位裝置、商業紀錄與剩餘的公司資產,作為對可能的詐欺、侵占或洗錢行為的查詢一部分。截至 7 月中旬,尚未公布逮捕。 對客戶而言,眼前的首要任務是申報(claims)流程。由法院指派的受託人將制定申報程序,但已確認的 700 萬歐元資產缺口意味著,回收金額很可能取決於剩餘資產的價值與正在進行調查的結果,使得全額償付仍不確定。

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