🌍（7月16日）金融行動特別工作組（FATF）呼籲填補監管漏洞，因虛擬資產的非法金融風險正變得更為複雜

✳️ 現在已有 83% 的司法管轄區已實施「旅行規則」法規——較 2025 年的 73% 提升；另有 11 個仍在推進報告與落地實施。
✳️ 報告指出在洗錢防制/反資恐（AML/CFT）監管與監督行動方面整體進展，但許多司法管轄區在實務上難以將法律框架轉化為有效的監督與執法。
✳️ 司法管轄區仍面臨困難：識別從事 VASP 活動的個人與實體；而具備禁止框架者，在辨識與取締非法活動方面也受到挑戰。
✳️ 有組織犯罪集團正利用監管漏洞，透過虛擬資產轉移數十億美元的非法所得，且活動日益複雜並相互連結。
✳️ 犯罪手法包括與有組織犯罪連結的詐騙中心、「豬仔式宰割」詐騙、與 DPRK 相關的網路盜竊、資助恐怖主義，以及規避制裁。
✳️ 與虛擬資產相關的犯罪中，對 AI 的濫用日益增加，包括深度偽造、合成身分，以及由 AI 促成的招募詐騙。
✳️ 非法行為者對穩定幣的濫用顯著上升；目前所識別的鏈上非法活動，多數都涉及穩定幣，且新興風險包括為了抵抗凍結與資產扣押而設計的專有穩定幣。
✳️ 重要案例：以柬埔寨為基地的企業集團在 2021–2025 年間洗錢超過 40 億美元，既服務於有組織犯罪也牽涉 DPRK 的網路盜竊；西班牙一個網路洗錢了來自 5,000 多名受害者的 4.6 億歐元。
✳️ 具有實質重要 VASP 活動的司法管轄區，約占全球虛擬資產市場的 97%。
✳️ 優先行動包括強化風險本位的監督、改善「旅行規則」的落地、提升跨國合作，並處理來自穩定幣、離岸 VASP、未託管錢包，以及 DeFi 平台的風險。
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