加拿大未注册的加密现金网络允许轻松洗钱

在加拿大，未注册的加密现金服务使高价值交易无需身份检查，创造了轻松的洗钱途径。 总结

• 加拿大未注册的加密现金服务允许大额转账而无需身份检查，创造了通过薄弱监管进行洗钱的轻松渠道。
• 暗访测试显示，操作员在几乎没有验证的情况下，在稳定币转账后发放现金，尽管有明确的反洗钱规则。
• 离岸平台和国内商店提供高价值现金交易，揭示了执法漏洞，即使加拿大准备新的稳定币法规。

加拿大的未注册加密现金服务允许人们以几乎没有身份检查的方式转换大量资金。

CBC新闻的一份报告显示，当地商店和离岸平台如何在正常合规规则之外促进现金换加密货币的交易。

记者发现，通过这些服务，一个人可以在几乎没有质疑的情况下转移资金，这为专家所说的在加拿大数字金融领域的犯罪活动创造了机会。

该国在赌场、房地产和银行等传统领域已经面临非法资金流动的困扰。现在，在加密服务中也出现了同样的弱点，监管漏洞使得轻松绕过所需的报告变得可能。

区块链追踪在某些情况下有帮助，但加密到现金服务在资金进入或退出系统的关键点上去除了大部分检查。

在多伦多进行的一次秘密测试显示了这一过程的松散程度。一个注册于FINTRAC的汇款商店在记者仅验证了$5 的现金序列号后，便交出了$1,900现金。记者通过Telegram向一个名为001k的乌克兰交易所发送了tether。

根据加拿大反洗钱法规，任何超过1,000美元的转账都需要收集关于收款人的信息。商店并没有这样做。一位经理后来声称他使用了自己的现金，并表示这是“合法获得的”，而柜台员工则表示他们不知道发生了什么。

在魁北克，同一调查的记者被提供高达$1 百万的现金交付，来自001千和另一个服务。唯一的要求是发送tether；不需要身份文件。Chainalysis的数据表明，自2022年8月以来，001千已处理超过148亿美元的加密货币转移，但它并未在FINTRAC注册。

理查德·桑德斯（Richard Sanders）调查加密货币到现金网络，他表示，服务如果 “绝对没有检查”，就会创造一个无限犯罪的环境。

Nick Smart来自Crystal Intelligence补充说，香港的加密货币兑换店去年处理了至少25亿美元，并将其描述为犯罪分子的理想选择，因为“没有人会问任何问题。”

加拿大自身的监管问题也被提及。加拿大货币服务商业协会负责人约瑟夫·尤索表示，FINTRAC没有能力完全监控所有2600多家注册的货币服务企业。

另外，一个在线目录列出了全国超过20个未注册的加密现金运营商，从哈利法克斯到温哥华。几位多伦多的运营商告诉卧底记者，他们不会要求提供身份。

FINTRAC拒绝直接对调查发表评论，但表示准备实施处罚或将案件移交执法部门。尽管加拿大最近进行了迄今为止最大规模的加密货币查获，但在执法方面仍然存在这一空白。今年九月，加拿大皇家骑警拆解了TradeOgre交易所，并在一年的调查中查获了$56 百万加元，调查是由欧洲刑警组织的警报引发的。

加拿大目前正在为其即将发布的联邦预算制定全面的稳定币监管框架。这些规则将要求保持全额储备、明确的赎回程序和风险控制。加拿大央行将在两年内拨款$10 百万以支持这一监管工作。

该国仍然存在加密货币的采用。数据显示，2023年有3%的加拿大人使用比特币(BTC)进行支付，而2024年KPMG的研究报告称，加拿大39%的机构投资者持有加密货币敞口，高于2021年的31%。该国还有超过3000台比特币ATM，是全球第二大网络。