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今天不再提醒

假设你在加密市场赚了1000万,兴奋地准备把USDT换成人民币落袋为安。DeFi热潮下,你找到一个评价不错的商家,觉得流程也正规:先转币到平台托管,等对方打款后确认放币。看起来挺保险?实际上坑大了。



核心问题在于——你根本没法验证对方打给你的钱干不干净。

有人会说,我可以查资金沉淀啊,让商家签承诺书啊,专挑信誉好的交易。但说实话,这些都治标不治本。账户会不会被冻,取决于有没有人举报,这事儿完全随机,就像埋了颗定时炸弹,不知道什么时候炸。

更要命的是时间差。也许当下交易挺顺利,三个月后、半年后,甚至两年后,突然发现银行卡被冻结了。为啥?因为商家以前收过涉案资金,现在查到你头上了。而且这些频繁交易的商家账户,早就被银行大数据标记成高风险账号,你跟这种账户有资金往来,自己也会被波及。

国内银行风控特别敏感。你的卡如果频繁大额进出,又没啥存款记录,系统直接判定异常,一键冻结。很多人就是这么栽的——明明自己没干违法的事,结果
DEFI-1.72%
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SerumSquirrelvip
· 1小时前
我靠,这就是为啥我现在都不敢碰场外了,太刺激了 还是得分散出金,不能一次性砸在一个商家身上 那些说信誉好就安全的,真的naive
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GasWasterrvip
· 2小时前
卧槽这不就是我朋友的故事吗,赚了钱反而被冻卡,真绝了
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PumpDetectorvip
· 2小时前
不,这正是我自从去中心化金融热潮开始以来一直警告的鲸鱼套... 说实话,附带损害是不可避免的
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