Token小白
假设你在加密市场赚了1000万,兴奋地准备把USDT换成人民币落袋为安。DeFi热潮下,你找到一个评价不错的商家,觉得流程也正规:先转币到平台托管,等对方打款后确认放币。看起来挺保险?实际上坑大了。
核心问题在于——你根本没法验证对方打给你的钱干不干净。
有人会说,我可以查资金沉淀啊,让商家签承诺书啊,专挑信誉好的交易。但说实话,这些都治标不治本。账户会不会被冻,取决于有没有人举报,这事儿完全随机,就像埋了颗定时炸弹,不知道什么时候炸。
更要命的是时间差。也许当下交易挺顺利,三个月后、半年后,甚至两年后,突然发现银行卡被冻结了。为啥?因为商家以前收过涉案资金,现在查到你头上了。而且这些频繁交易的商家账户,早就被银行大数据标记成高风险账号,你跟这种账户有资金往来,自己也会被波及。
国内银行风控特别敏感。你的卡如果频繁大额进出,又没啥存款记录,系统直接判定异常,一键冻结。很多人就是这么栽的——明明自己没干违法的事,结果
核心问题在于——你根本没法验证对方打给你的钱干不干净。
有人会说,我可以查资金沉淀啊,让商家签承诺书啊,专挑信誉好的交易。但说实话,这些都治标不治本。账户会不会被冻,取决于有没有人举报,这事儿完全随机,就像埋了颗定时炸弹,不知道什么时候炸。
更要命的是时间差。也许当下交易挺顺利,三个月后、半年后,甚至两年后,突然发现银行卡被冻结了。为啥?因为商家以前收过涉案资金,现在查到你头上了。而且这些频繁交易的商家账户,早就被银行大数据标记成高风险账号,你跟这种账户有资金往来,自己也会被波及。
国内银行风控特别敏感。你的卡如果频繁大额进出,又没啥存款记录,系统直接判定异常,一键冻结。很多人就是这么栽的——明明自己没干违法的事,结果
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