غسيل الأموال بالأصول الرقمية 1000 مليون دولار! مؤسس شركة ATM في شيكاغو تم توجيه الاتهام إليه

وفقًا للإعلان الصادر عن مكتب المدعي العام للمنطقة الشمالية من إلينوي، تم اتهام Firas Isa، مؤسس شركة Virtual Assets LLC (المشغل لـ Crypto Dispensers)، من قبل هيئة محلفين اتحادية، حيث اتهم بالتآمر مع آخرين لاستخدام أجهزة صرف العملات الرقمية ATM لتحويل وتهريب أموال غير مشروعة بقيمة لا تقل عن 10 ملايين دولار من الاحتيال في مجال الاتصالات وعائدات الجرائم المتعلقة بالمخدرات إلى المحفظة الرقمية، وذلك بهدف إخفاء مصدر الأموال.

الاتهام الرئيسي في القضية: شبكة أجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية أصبحت قناة لغسل الأموال

（المصدر: وزارة العدل الأمريكية）

أسس فراس عيسى شركة الأصول الافتراضية LLC الواقعة في شيكاغو، والتي تعمل تحت اسم آلات صرف العملات الرقمية، ويشغل عيسى أيضًا منصب المدير التنفيذي. تدير الشركة أعمال تحويل النقد إلى الأصول الرقمية، بما في ذلك إنشاء أجهزة صراف آلي للأصول الرقمية في جميع أنحاء الولايات المتحدة، مما يسهل على الأفراد تحويل النقد والشيكات أو أدوات العملة الأخرى إلى الأصول الرقمية. لا توجد مشكلة في هذه النموذج التجاري القانوني بحد ذاته، لكن النيابة العامة اتهمت عيسى باستخدام هذه الشبكة لأغراض غسيل الأموال.

أصدرت المحكمة الشمالية في إلينوي لائحة اتهام تتهم الجناة (بما في ذلك ضحايا الاحتيال في بعض الحالات) بتحويل ما لا يقل عن 10 ملايين دولار من أموال الاحتيال والسير في المخدرات إلى شركة Crypto Dispensers أو Isa أو المتواطئين معه. النقطة الأساسية في هذه الاتهامات هي كلمة “بمعرفة”، حيث تعتبر النيابة العامة أن Isa كان على علم بأن هذه الأموال جاءت من الاحتيال والمخدرات، ومع ذلك قدم الخدمات.

عند استلام الأموال، سيقوم Isa بتبادل الأصول الرقمية أو تكليف الآخرين بالتبادل، ثم نقل الأصول الرقمية إلى المحفظة الافتراضية لإخفاء المصدر الحقيقي للأموال وملكيتها. هذه الطريقة التشغيلية هي نموذج ثلاثي المراحل النموذجي لتبييض الأموال: الإيداع (حقن الأموال غير المشروعة في النظام المالي)، والتقسيم (إخفاء المصدر من خلال معاملات معقدة)، والتكامل (جعل الأموال تبدو شرعية). الطبيعة المستعارة للأصول الرقمية تسهل من مراحل التقسيم والتكامل.

عمليات غسيل الأموال في الأصول الرقمية على ثلاث مراحل

مرحلة الإيداع: يقوم المجرمون بتحويل النقد أو الحوالات إلى أجهزة صرف العملات الرقمية، مقابل الأصول الرقمية

مراحل الطبقات: من خلال تحويلات متعددة للأصول الرقمية ونقل المحفظة، يتم قطع الاتصال مع الأموال الأصلية.

مرحلة الدمج: تحويل الأصول الرقمية التي تم “تنظيفها” إلى عملة قانونية أو استخدامها في معاملات أخرى، يبدو أنها إيرادات مشروعة

تعتبر هذه الطريقة في غسيل الأموال فعالة، لأن أجهزة التشفير ATM عادةً لا تحتاج إلى تحقق صارم من الهوية، خاصةً في حالة المبالغ الصغيرة. يمكن للمجرمين تقسيم الأموال المسروقة الكبيرة إلى عدة معاملات صغيرة، وتبادلها من خلال أجهزة ATM مختلفة، مما يمكنهم من التهرب من رقابة مكافحة غسيل الأموال.

توزيع شبكة أجهزة الصراف الآلي الوطنية لـ Crypto Dispensers

تقوم Crypto Dispensers بإنشاء أجهزة ATM للعملات الرقمية في جميع أنحاء الولايات المتحدة، ويعتبر هذا الانتشار الواسع أساس نموذج أعمالها، كما أنه أصبح عنصرًا رئيسيًا في الاتهامات بغسيل الأموال. تعمل أجهزة ATM للعملات الرقمية بطريقة مشابهة لأجهزة ATM التقليدية، لكن الوظائف معكوسة: يقوم المستخدم بإدخال النقد أو تمرير البطاقة، وترسل الآلة قيمة العملات الرقمية المعادلة إلى عنوان المحفظة الذي يقدمه المستخدم.

تقدم هذه الخدمة للمستثمرين في الأصول الرقمية راحة في الظروف القانونية، وخاصة لأولئك الذين ليس لديهم حسابات مصرفية أو لا يرغبون في إجراء تحقق KYC (اعرف عميلك) عبر البورصات. ومع ذلك، فإن هذه السهولة تجذب أيضًا المجرمين. وفقًا لائحة الاتهام، تم تحويل ما لا يقل عن 10 ملايين دولار من الأموال المسروقة من خلال هذه الشبكة إلى العملات الرقمية.

تشير اتهامات الادعاء إلى أن Crypto Dispensers لم تُستغل بشكل سلبي من قبل المجرمين، بل إن Isa شارك بنشاط أو على الأقل تواطأ في هذه الأنشطة المتعلقة بغسيل الأموال. تذكر لائحة الاتهام “في بعض الحالات تشمل أيضًا ضحايا الاحتيال”، وهذه التفاصيل مثيرة للقلق بشكل خاص لأنها تعني أن بعض الضحايا تم خداعهم لتحويل الأموال مباشرة إلى Crypto Dispensers، معتقدين أن هذه معاملات قانونية.

تواجه صناعة أجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية في الولايات المتحدة تدقيقًا تنظيميًا متزايدًا. تطلب شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) من مشغلي أجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية التسجيل كأعمال خدمات مالية (MSB) وتنفيذ برامج لمكافحة غسل الأموال. ومع ذلك، فإن الوضع الفعلي في إنفاذ القانون والامتثال متباين، حيث قد لا تمتلك العديد من المشغلين الصغار الموارد الكافية أو الرغبة في تنفيذ إجراءات صارمة للتحقق من الهوية ومراقبة المعاملات.

الإجراءات القانونية والعواقب القانونية: سجن لمدة تصل إلى 20 عامًا

يواجه إيسا البالغ من العمر 36 عامًا، الذي يعيش في فرانكفورت بولاية إلينوي، وشركة Virtual Assets LLC اتهامًا بالتآمر لغسل الأموال. العقوبة القصوى لهذه الجريمة تصل إلى 20 عامًا في السجن الفيدرالي. السبب وراء شدة هذه العقوبة هو أن غسل الأموال يعتبر جزءًا أساسيًا في تعزيز الجرائم الخطيرة الأخرى (مثل تجارة المخدرات والاحتيال). عادةً ما تأخذ إرشادات العقوبات الفيدرالية في الاعتبار حجم الأموال المغسولة، حيث أن حجم 10 ملايين دولار سيزيد بشكل كبير من توصيات العقوبة.

رفض إيسا وشركته التهم الموجهة إليهما. هذه استراتيجية شائعة في القضايا الجنائية، حيث يحتفظ المدعى عليه بالحق في التفاوض مع الادعاء بشأن اتفاق الإقرار بالذنب أو الدفاع عن نفسه في المحاكمة. سيتولى القاضي الفيدرالي الأمريكي إلين إي باكولو جلسة استماع حول الحالة في 30 يناير 2026 في محكمة شيكاغو الفيدرالية. ستناقش هذه الجلسة تقدم القضية، وإفصاح الأدلة، وتواريخ المحاكمة المحتملة.

تمت هذه الدعوى من قبل عدة وكالات إنفاذ القانون الفيدرالية، بما في ذلك مكتب التحقيقات الفيدرالي في شيكاغو، وإدارة الأمن الداخلي لهيئة الهجرة والجمارك الأمريكية، ومكتب التحقيقات الجنائية في دائرة الإيرادات الداخلية (بما في ذلك قسم الجرائم الإلكترونية في شيكاغو) ومكتب مراقبة البريد الأمريكي. تُظهر هذه التعاون بين الوكالات تعقيد وخطورة القضية. ويمثل الحكومة المدعي الفيدرالي المساعد برادلي تاكر ورامون فيلارباندو.

يجب على الجمهور أن يدرك أن لائحة الاتهام لا تعني أن المتهم مذنب. يُفترض أن المتهم بريء حتى تثبت إدانته، وله الحق في الحصول على محاكمة عادلة. في المحاكمة، يتحمل الحكومة عبء الإثبات، ويجب أن تثبت إدانة المتهم بما لا يدع مجالًا للشك المعقول. هذه هي المبادئ الأساسية لنظام العدالة الجنائية الأمريكي، حتى في مواجهة الاتهامات الخطيرة، لا يزال لدى المتهم حقوق دستورية.

تأثيرات الصناعة واتجاهات التنظيم في قضايا غسيل الأموال بالأصول الرقمية

قد يكون لتأثير هذه القضية على صناعة الأصول الرقمية آثار تتجاوز القضية نفسها. يواجه مشغلو أجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية الآن تدقيقًا أكثر صرامة، وقد تطلب الجهات التنظيمية تدابير KYC ورصد المعاملات أكثر قوة. بالنسبة للجهات الفاعلة التي تعمل بشكل متوافق، يعني هذا تكاليف تشغيل أعلى، لكنه قد يؤدي أيضًا إلى استبعاد أولئك المنافسين الذين لا يستطيعون أو لا يرغبون في تنفيذ تدابير مكافحة غسل الأموال المناسبة.

من الناحية التقنية، فإن شفافية blockchain تجعل تتبع معاملات الأصول الرقمية أسهل في الواقع من تتبع معاملات النقود التقليدية. على الرغم من أن الأصول الرقمية توفر درجة من الخصوصية، إلا أن كل معاملة يتم تسجيلها بشكل دائم على blockchain. أصبحت وكالات إنفاذ القانون أكثر إلمامًا باستخدام أدوات تحليل blockchain لتتبع تدفقات الأموال، حيث تقدم شركات مثل Chainalysis و Elliptic خدمات متخصصة في هذا المجال. قد تكون هذه القضية قد تم اكتشافها من خلال هذه الوسائل التقنية.

بالنسبة لمستثمري الأصول الرقمية والمستخدمين، تذكرنا هذه القضية بضرورة توخي الحذر عند اختيار مزود الخدمة. قد يؤدي استخدام خدمات غير متوافقة أو مشبوهة إلى تعريض نفسك لمخاطر قانونية، حتى لو كانت الصفقة نفسها قانونية. اختيار بورصات ومزودي خدمات خاضعين للتنظيم وذوي سمعة جيدة، على الرغم من أنه قد يتطلب إكمال إجراءات KYC، إلا أنه يمكن أن يوفر حماية قانونية أفضل.