Falcon Finance mise à niveau majeure : le stablecoin USDf connecte les monnaies fiat du monde entier et l'or physique.

Falcon Finance a annoncé un plan révolutionnaire qui étendra considérablement la portée mondiale de son actif numérique sur-collatéralisé USDf. Selon le dernier livre blanc publié, le protocole lancera des passerelles fiat en 2025 en Amérique Latine, en Turquie, au Moyen-Orient et en Afrique du Nord, en Europe et aux États-Unis, permettant pour la première fois un échange direct entre le stablecoin et l'or physique. Cette expansion stratégique ne relie pas seulement les actifs numériques au monde physique, mais marque également un passage majeur de la finance décentralisée vers les marchés financiers traditionnels. Avec un volume circulant de USDf dépassant 1 milliard de dollars, Falcon Finance devient rapidement une infrastructure clé reliant la TradFi et le monde du chiffrement.

USDf Canal Fiat Mondial : Briser les barrières entre le numérique et la Finance Traditionnelle

Le dernier livre blanc de Falcon Finance révèle un plan ambitieux visant à établir des passerelles fiat dans plusieurs marchés clés à travers le monde, permettant aux utilisateurs d'accéder directement à l'écosystème USDf avec leur monnaie locale.

· Calendrier d'accès aux monnaies fiat mondial

Ce réseau d'accès mondial aux monnaies fiat réduira considérablement le seuil d'entrée des utilisateurs sur le marché des cryptomonnaies, en particulier dans les régions où les services financiers traditionnels sont insuffisants ou où la monnaie locale est instable. Les utilisateurs pourront acheter directement des USDf avec leur monnaie locale, sans passer par des étapes intermédiaires complexes ou assumer de risques de change supplémentaires.

L'initiative de Falcon Finance reflète son engagement envers l'inclusivité financière mondiale, en établissant un pont seamless entre fiat et chiffrement, permettant à un plus grand nombre de personnes d'accéder au stablecoin numérique USD et aux services financiers qui en découlent.

Échange d'or physique : fusion des actifs numériques et de la valeur réelle

Dans le cadre du plan d'expansion de Falcon Finance, l'une des innovations les plus remarquables est la fonction d'échange d'or physique. À partir de 2025, les utilisateurs des Émirats arabes unis pourront échanger directement de l'or physique contre des USDf, marquant ainsi le premier lien direct entre les actifs numériques et les métaux précieux physiques.

· Innovations du mécanisme d'échange d'or

Processus d'échange direct : Les utilisateurs peuvent acheter de l'or physique avec des USDf sur une plateforme désignée et choisir des services de livraison ou de garde.

Tarification transparente : Le prix de l'or sera basé sur le prix du marché international, plus des frais de traitement minimes.

Valeurs flexibles : prise en charge d'une variété de valeurs allant des petites barres d'or aux grandes barres d'or de niveau d'investissement.

Conformité : Toutes les transactions en or seront entièrement conformes aux exigences réglementaires financières des Émirats Arabes Unis.

Cette fonctionnalité offre non seulement aux détenteurs de USDf un moyen pratique de convertir des actifs numériques en métaux précieux physiques, mais elle crée également de nouvelles possibilités pour les utilisateurs souhaitant obtenir une exposition à l'investissement en or sans quitter l'écosystème de chiffrement.

Selon le Livre blanc, le service d'échange d'or sera étendu à d'autres régions du Moyen-Orient et d'Afrique du Nord ainsi qu'à Hong Kong en 2026, élargissant ainsi la portée géographique de cette fonctionnalité innovante.

Rachat d'actifs diversifiés : au-delà de la connexion de valeur de l'or

En plus de l'or physique, Falcon Finance prévoit également de soutenir l'échange de USDf contre plusieurs autres actifs, notamment :

Tokenisation des obligations du gouvernement américain : connexion directe au marché des obligations du gouvernement américain

Autres stablecoins : fournissent la convertibilité avec des stablecoins de premier plan comme USDT, USDC

Principales cryptomonnaies : supporte l'échange des principaux actifs numériques tels que BTC, ETH.

Produits tokenisés : pourrait s'étendre à d'autres métaux précieux et marchandises à l'avenir

Cette option de rachat d'actifs diversifiée fait de l'USDf un véritable centre financier, reliant le monde de la cryptographie à diverses classes d'actifs traditionnels. Les utilisateurs peuvent échanger de manière flexible entre différents actifs en fonction de leurs besoins et des conditions du marché, sans avoir à quitter l'écosystème Falcon Finance.

Vision 2026 : moteur RWA et produits de niveau institutionnel

Le plan d'expansion de Falcon Finance ne se limite pas aux canaux fiat et aux échanges d'or. Selon le livre blanc, le protocole prévoit de lancer une série d'innovations majeures en 2026, afin d'élargir davantage son influence sur les actifs réels et le marché institutionnel.

· Moteur RWA modulaire

L'innovation clé de 2026 est le moteur d'actifs du monde réel modulaire (RWA), qui permettra à Falcon Finance de tokeniser une variété d'actifs financiers traditionnels, y compris :

Obligations d'entreprise : convertir les titres de créance d'entreprise en jetons sur la blockchain

Prêts privés : fournir des solutions de tokenisation pour le marché des prêts privés

Produits structurés : création de produits tokenisés innovants basés sur des outils de finance traditionnelle

Ce moteur RWA apportera une plus grande diversité des types de garanties et des sources de revenus à l'écosystème USDf, tout en offrant un passage des actifs financiers traditionnels vers le monde de la blockchain.

· Produit d'investissement USDf de niveau institutionnel

Pour attirer davantage d'institutions, Falcon Finance prévoit de lancer en 2026 un produit USDf conçu spécialement pour les investisseurs institutionnels :

Stratégies de rendement sur mesure : produits de rendement répondant à différents profils de risque et exigences réglementaires

Infrastructure de transactions de grande valeur : canal dédié soutenant la fluidité des fonds au niveau institutionnel

Outil de rapport de conformité : simplifier le processus de rapport réglementaire pour les investisseurs institutionnels

Solutions de garde professionnelles : collaboration avec des fournisseurs de services de garde de niveau institutionnel

Ces produits de niveau institutionnel aideront Falcon Finance à attirer davantage d'institutions financières traditionnelles à participer à son écosystème, renforçant ainsi la liquidité et l'adoption du USDf.

Base technique et mécanisme de rendement de USDf

Pour comprendre la signification du plan d'expansion de Falcon Finance, il est d'abord nécessaire de comprendre la conception technique de base et le mécanisme de rendement de USDf.

· over-collateralization

USDf utilise un modèle de sur-collatéralisation, les utilisateurs peuvent générer USDf en déposant les actifs suivants :

stablecoin : comme USDT, USDC, etc.

Cryptomonnaies principales : comme BTC, ETH, etc.

Actifs pondérés en fonction du risque tokenisés (RWA) : tels que les bons du Trésor américain tokenisés

Pour les actifs volatils comme BTC ou ETH, le système exige un taux d'over-collateralization plus élevé pour garantir la stabilité en période de fluctuations du marché. Par exemple, lors de la dernière opération de "minting en temps réel" vérifiée indépendamment par ht.digital, le taux d'over-collateralization de USDf a atteint 116 %.

mécanisme de rendement sUSDf

Les détenteurs de USDf peuvent staker leurs jetons pour générer des sUSDf, qui est un jeton capable de générer automatiquement des revenus. Les sources de revenus de sUSDf sont diversifiées, y compris :

1. Arbitrage de taux d'intérêt : Profiter des différences de taux d'intérêt entre différents marchés.

2. Trading de base : utiliser la différence de prix entre le marché au comptant et le marché à terme

3. Fourniture de liquidité : Fournir de la liquidité pour divers protocoles DeFi

4. Revenus des RWA tokenisés : Revenus provenant d'actifs réels tokenisés tels que les obligations souveraines américaines.

Cette stratégie de rendement diversifiée permet à sUSDf de maintenir un rendement relativement stable dans différents environnements de marché tout en diversifiant les risques.

Étapes clés et position sur le marché

Le plan d'expansion de Falcon Finance est basé sur les réalisations importantes déjà obtenues par le protocole :

La circulation de l'USDf a franchi le cap des 1 milliard de dollars : cela le place parmi les dix principales stablecoins Ethereum par capitalisation.

Intégration avec Pendle : annonce en avril 2025 de l'intégration de sUSDf sur la plateforme DeFi de Pendle

Vérification d'émission en temps réel : Émission "en temps réel" de USDf pour un fonds obligataire américain tokenisé, validée par un tiers indépendant.

Ces réalisations montrent que Falcon Finance a établi une base solide sur le marché, fournissant un soutien fort à ses ambitieux plans d'expansion mondiale.

Impact sur l'écosystème des cryptomonnaies

Le plan d'expansion de Falcon Finance pourrait avoir un impact profond sur l'ensemble de l'écosystème de chiffrement :

1. Accélérer la fusion des stablecoins avec l'économie réelle

En établissant des passerelles d'entrée et de sortie en fiat et des mécanismes d'échange d'actifs physiques, Falcon Finance accélère l'intégration des stablecoins avec l'économie réelle. Cela pourrait inciter davantage d'entreprises traditionnelles et de consommateurs à commencer à accepter et utiliser des stablecoins.

2. Élargir l'accessibilité de la Finance Décentralisée

Le réseau d'accès aux monnaies fiat dans le monde réduira considérablement le seuil d'entrée des utilisateurs mondiaux dans l'écosystème DeFi, en particulier dans les régions où les services financiers traditionnels sont insuffisants. Cela pourrait entraîner une nouvelle vague de croissance des utilisateurs DeFi.

3. Promouvoir le développement de la tokenisation des RWA

Le moteur RWA du projet Falcon Finance pourrait devenir un catalyseur pour amener davantage d'actifs réels sur la blockchain, accélérant ainsi le développement de l'ensemble du marché de la tokenisation RWA.

4. Attirer des fonds institutionnels dans le marché du chiffrement

Les produits d'investissement USDf de niveau institutionnel pourraient attirer davantage d'institutions financières traditionnelles à allouer des fonds sur le marché des cryptomonnaies, augmentant ainsi la liquidité et la stabilité de l'ensemble de l'écosystème.

Conclusion : Un pont financier reliant le monde numérique et le monde physique

Le plan d'expansion mondiale de Falcon Finance représente une étape importante pour la Finance Décentralisée vers le marché grand public. En établissant un réseau d'accès aux monnaies fiduciaires à l'échelle mondiale, en réalisant des échanges avec de l'or physique, en développant un moteur RWA et en lançant des produits de niveau institutionnel, USDf devient un pont financier reliant le monde numérique et le monde physique.

Avec la mise en œuvre progressive de ces plans, nous pourrions voir les cas d'utilisation des stablecoins s'étendre au-delà du simple trading de cryptomonnaies pour inclure des paiements quotidiens, la gestion d'actifs et le commerce international. L'innovation de Falcon Finance ne changera pas seulement la manière dont les utilisateurs interagissent avec les stablecoins, mais pourrait également redéfinir l'avenir de l'ensemble du système financier.