BlackRock e Goldman Sachs participam! Circle lança Testnet Arc, 100 gigantes tradicionais entram na corrida

A segunda maior emissora de moeda estável do mundo, a Circle, lançou a Testnet pública Arc, que é sua rede de blockchain de camada 1 aberta, destinada a levar a infraestrutura financeira global para a blockchain. A Circle chamou este lançamento de “sistema operacional da economia da internet”, contando com a participação de mais de 100 grandes empresas dos setores bancário, de mercado de capitais e de fintech, incluindo BlackRock, Goldman Sachs, Visa, Mastercard, State Street, entre outras.

Início da Testnet do Circle Arc, instituições tradicionais competindo para entrar no mercado

（Fonte：Circle）

O CEO da Circle, Jeremy Allaire, afirmou: “Com o lançamento da Testnet pública do Arc, vimos um impulso inicial notável, com empresas, protocolos e projetos líderes começando a construir e testar.” Ele acrescentou: “Essas empresas juntas cobrem bilhões de usuários, transferindo, negociando e custodiando trilhões de dólares em ativos e pagamentos.” Essa escala de trilhões de dólares mostra que o Arc da Circle não é um projeto experimental, mas sim uma infraestrutura de nível empresarial destinada a sustentar o sistema financeiro global.

O lançamento da Testnet atraiu a participação de instituições importantes como Apollo, Bank of New York Mellon, Intercontinental Exchange e Deutsche Bank. Apollo é uma das maiores empresas de gestão de ativos alternativos do mundo, gerindo ativos superiores a 600 bilhões de dólares. O Bank of New York Mellon é o banco mais antigo dos EUA e também é o maior banco custodiante e empresa de serviços de ativos do mundo. A Intercontinental Exchange é a empresa-mãe da Bolsa de Valores de Nova Iorque, enquanto o Deutsche Bank é um dos maiores bancos de investimento da Europa. A participação dessas instituições demonstra que a atitude do setor financeiro tradicional em relação à infraestrutura de Blockchain mudou de uma postura de espera para uma participação ativa.

A adesão das empresas de pagamento globais Mastercard, Visa, FIS, Paysafe e Nuvei é especialmente importante. A Mastercard e a Visa juntas processam mais de 60% das transações de cartões de crédito em todo o mundo, e a sua participação significa que a Circle Arc tem a possibilidade de integrar a tecnologia Blockchain nos sistemas de pagamento convencionais. A FIS é a maior empresa de serviços de tecnologia financeira do mundo, atendendo mais de 20.000 instituições financeiras. A participação desses gigantes dos pagamentos oferece ao Arc uma ponte crucial para conectar o sistema financeiro tradicional ao mundo Blockchain.

Tipos de instituições que participam da Testnet Circle Arc：

Gestoras de ativos: BlackRock (gestiona mais de 10 trilhões de dólares), Apollo (600 bilhões de dólares), State Street Bank (4 trilhões de dólares)

Banco de investimento: Goldman Sachs, Deutsche Bank

Custódia e liquidação: Banco Mellon de Nova Iorque, Intercontinental Exchange

Rede de pagamento: Visa, Mastercard, FIS, Paysafe, Nuvei

Plataformas nativas de criptomoeda: MetaMask, Fireblocks, Chainlink, Alchemy, LayerZero

Características e aplicações da tecnologia Arc

Circle Arc visa fornecer custos em dólares previsíveis, finalização em sub-segundos e controle de privacidade opcional. Custos em dólares previsíveis são um dos principais obstáculos para a adoção de blockchain pelas empresas, pois as taxas de gas de blockchains tradicionais como o Ethereum flutuam drasticamente, podendo disparar para centenas de dólares durante períodos de congestionamento da rede, o que é inaceitável para empresas que precisam de um orçamento de custos estável. Circle Arc utiliza USDC como seu token nativo de Gas, garantindo que as taxas sejam cobradas em dólares e previsíveis.

A finalização em sub-segundos significa que a velocidade de confirmação das transações é extremamente rápida, o que é crucial para aplicações financeiras. Blockchains tradicionais como o Bitcoin levam cerca de 10 minutos para confirmar uma transação, enquanto o Ethereum leva cerca de 12 segundos. Cenários de pagamento e transação geralmente exigem liquidação em tempo real, e a finalização em sub-segundos do Arc permite suporte para negociações de alta frequência, pagamentos imediatos e outras aplicações sensíveis a atrasos. O controle de privacidade opcional atende à necessidade das empresas por privacidade nas transações, permitindo que instituições protejam informações comerciais sensíveis quando necessário.

A integração direta da moeda estável USDC e da pilha de pagamentos da Arc com a Circle é uma das suas maiores vantagens competitivas. USDC é a segunda maior moeda estável do mundo, com uma circulação superior a 50 bilhões de dólares, amplamente utilizada em transações de criptomoedas, aplicações DeFi e pagamentos transfronteiriços. Ao integrar o USDC como um ativo nativo na Arc, a Circle criou um ecossistema sem costura, onde os usuários podem usar diretamente o USDC para pagar taxas de gas, realizar transações e construir aplicações, sem a necessidade de converter entre múltiplas moedas.

Arc visa apoiar uma ampla gama de aplicações financeiras, desde empréstimos e mercado de capitais até pagamentos globais e câmbio. No setor de empréstimos, o Arc pode apoiar empresas na emissão de títulos, gestão de limites de crédito e execução de hipotecas. No mercado de capitais, pode apoiar a negociação tokenizada de ações, títulos e derivados. No campo dos pagamentos globais, a finalização em subsegundos e custos previsíveis do Arc tornam-no uma plataforma ideal para remessas internacionais e pagamentos B2B. No setor de câmbio, o Arc pode apoiar a troca instantânea entre moedas estáveis de múltiplas moedas, reduzindo os custos das transações de câmbio.

Infraestrutura de moeda estável e integração ecológica

Uma outra característica importante do Arc é o seu papel na infraestrutura de moeda estável. A rede suporta tokens vinculados a moedas fiduciárias, fundos tokenizados e liquidez em câmbio. Emissores de sete países, incluindo JPYC (Japão), BRLA (Brasil), MXNB (México) e PHPC (Filipinas), já se juntaram à Testnet. Este suporte a múltiplas moedas estáveis abre o mercado global para o Arc, permitindo que ele atenda a mercados regionais que necessitam de liquidação em moeda local.

JPYC é uma moeda estável atrelada ao iene japonês, com uma quota de mercado significativa no Japão. BRLA atende ao mercado brasileiro, que é a maior economia da América Latina. MXNB é direcionada ao mercado mexicano, que é um dos maiores destinos de remessas dos Estados Unidos. PHPC atende às Filipinas, que é um dos países com o maior valor recebido em remessas no mundo. A inclusão dessas moedas estáveis locais significa que a Circle Arc não é apenas uma rede global, mas também uma infraestrutura capaz de penetrar profundamente nos mercados locais.

A Circle afirmou que a arquitetura especializada da Arc conecta os principais mercados locais dos continentes da África, América e Ásia, fornecendo infraestrutura empresarial para instituições financeiras tradicionais e projetos nativos da Web3. Essa capacidade de conexão intercontinental é especialmente importante para instituições financeiras globais, que precisam operar em várias jurisdições e cumprir diferentes requisitos regulatórios. O design da arquitetura da Arc leva em consideração essa complexidade, oferecendo ferramentas de conformidade flexíveis e controles de privacidade opcionais.

O ecossistema Arc não se limita às finanças, mas integra-se com desenvolvedores e provedores de infraestrutura líderes, como MetaMask, Fireblocks, Chainlink, Alchemy e LayerZero, além de pontes cross-chain, como Wormhole e StarGate. MetaMask é a carteira de criptomoedas mais popular do mundo, Fireblocks oferece serviços de custódia e transferência de ativos digitais de nível empresarial, Chainlink é a rede de oráculos descentralizados líder, Alchemy fornece ferramentas de desenvolvimento blockchain e LayerZero implementa interoperabilidade cross-chain. Essas integrações fornecem aos desenvolvedores uma cadeia de ferramentas completa, reduzindo a barreira para construir aplicações na Arc.

A integração da inteligência artificial também está no roteiro, o SDK do Claude Agent da Anthropic melhora a experiência dos desenvolvedores através de ferramentas de inteligência artificial. Essa integração de IA pode permitir que os desenvolvedores descrevam em linguagem natural os aplicativos que desejam construir, com o AI gerando automaticamente o código do contrato inteligente, reduzindo significativamente a barreira técnica para o desenvolvimento de blockchain.

Visão de Conexão do Mercado Global e Governança Comunitária

Allaire afirmou que a Circle Arc “tem como objetivo conectar cada mercado local à economia global” e acrescentou que oferece a cada tipo de empresa a oportunidade de “construir infraestrutura de rede de nível empresarial”. Essa capacidade de conexão global é um dos objetivos mais ambiciosos do Arc. O sistema financeiro atual é altamente fragmentado, com diferentes países e regiões utilizando diferentes redes de pagamento, sistemas de liquidação e estruturas regulatórias, e transações transfronteiriças geralmente requerem vários intermediários, levando dias e custando caro.

A Circle afirmou que o objetivo a longo prazo é transformar o Arc em uma rede de gestão comunitária, expandindo a participação dos validadores e estabelecendo uma governança transparente. Este modelo de governança descentralizada é um dos princípios fundamentais da Blockchain, mas representa um desafio para infraestruturas de nível empresarial. A Circle precisa transferir gradualmente o controle para a comunidade, mantendo a estabilidade e o desempenho da rede. Esta transição geralmente leva anos, envolvendo designs técnicos e de governança complexos.

A Circle anunciou em agosto planos para lançar o Arc, quando a empresa afirmou que a rede usaria USDC como seu token nativo de Gas. Na semana passada, Allaire também anunciou que a Circle está criando uma moeda estável privada no Arc. Uma moeda estável privada refere-se a uma moeda estável que pode ser usada apenas por instituições ou grupos de usuários específicos, esse design atende à demanda das empresas por privacidade e conformidade, permitindo que realizem liquidações internas ou transações restritas na Blockchain.