Redes de cripto-dinheiro não registadas no Canadá permitindo fácil lavagem de dinheiro

Serviços de crypto-cash não registados em todo o Canadá permitiram transações de alto valor sem verificações de identidade, criando caminhos fáceis para a lavagem de dinheiro. Resumo

• Serviços de cripto-cash não registrados em todo o Canadá permitiram grandes transferências sem verificações de identidade, criando canais fáceis para lavagem de dinheiro através de supervisão fraca.
• Testes encobertos mostraram que os operadores distribuíam dinheiro após transferências de tether com quase nenhuma verificação, apesar de regras claras de combate à lavagem de dinheiro.
• Plataformas offshore e lojas domésticas ofereciam negócios em dinheiro de alto valor, revelando lacunas na aplicação da lei, mesmo enquanto o Canadá se prepara para novas regulamentações sobre stablecoins.

Serviços de criptomoeda não registados em todo o Canadá estão a permitir que as pessoas convertem grandes quantidades de dinheiro com quase nenhumas verificações de identidade.

Um relatório da CBC news mostrou como tanto as lojas locais quanto as plataformas offshore possibilitam negócios de dinheiro por cripto fora das regras normais de conformidade.

Os repórteres descobriram que uma pessoa pode mover fundos através destes serviços com questionamentos mínimos, criando oportunidades que os especialistas dizem ser úteis para atividades criminosas no setor financeiro digital do Canadá.

O país já enfrenta dificuldades com fluxos de dinheiro ilícitos em áreas tradicionais, como casinos, imobiliário e banca. As mesmas fraquezas agora aparecem nos serviços de cripto, onde lacunas na supervisão tornam fácil contornar os relatórios exigidos.

O rastreamento de blockchain ajuda em alguns casos, mas os serviços de conversão de cripto para dinheiro removem a maioria das verificações nos pontos cruciais onde o dinheiro entra ou sai do sistema.

Um teste encoberto em Toronto mostrou como o processo pode ser frouxo. Uma loja de transferência de dinheiro registada na FINTRAC entregou $1,900 em dinheiro depois que o repórter verificou apenas o número de série da nota $5 . O repórter enviou tether para 001k, uma bolsa baseada na Ucrânia acessível através do Telegram.

De acordo com as regras canadenses de combate à lavagem de dinheiro, qualquer transferência acima de $1,000 requer a coleta de informações sobre o destinatário. A loja não fez isso. Um gerente afirmou mais tarde que usou seu próprio dinheiro e disse que foi “ganho legalmente”, enquanto a equipe do balcão disse que não sabia o que tinha acontecido.

Em Quebec, jornalistas da mesma investigação foram oferecidos até $1 milhões em entrega de dinheiro de 001k e outro serviço. O único requisito era enviar tether; nenhum documento de identidade foi solicitado. Dados da Chainalysis mostram que 001k já manipulou mais de $14.8 bilhões em transferências de cripto desde agosto de 2022, no entanto, não está registado na FINTRAC.

Richard Sanders, que investiga redes de cripto-para-dinheiro, disse que serviços com “absolutamente zero verificações” criam um ambiente onde o crime ilimitado é possível.

Nick Smart da Crystal Intelligence acrescentou que as lojas de conversão de cripto para dinheiro em Hong Kong processaram pelo menos 2,5 mil milhões de dólares no ano passado e descreveu-as como ideais para criminosos porque “ninguém vai fazer perguntas.”

As dificuldades de supervisão do próprio Canadá também foram mencionadas. Joseph Iuso, chefe da Associação Canadense de Negócios de Serviços Monetários, disse que a FINTRAC não tem a capacidade de monitorar plenamente todos os mais de 2.600 negócios de serviços monetários registrados.

Separadamente, um diretório online lista mais de 20 operadores de cripto-moeda não registados por todo o país, de Halifax a Vancouver. Vários operadores de Toronto disseram a repórteres disfarçados que não pediriam identificação.

A FINTRAC recusou-se a comentar diretamente sobre a investigação, mas afirmou que está preparada para emitir penalizações ou encaminhar casos às autoridades policiais. Esta lacuna na aplicação da lei permanece, mesmo que o Canadá tenha recentemente realizado a sua maior apreensão de criptomoedas até à data. Em setembro, a RCMP desmantelou a bolsa TradeOgre e apreendeu $56 milhões de CAD após uma investigação de um ano desencadeada por um alerta da Europol.

O Canadá está agora a trabalhar num quadro regulamentar completo para stablecoins como parte do seu próximo orçamento federal. As regras exigirã reservas completas, procedimentos de resgate claros e controlos de risco. O Banco do Canadá alocará $10 milhões ao longo de dois anos para apoiar esta supervisão.

A adoção de criptomoedas continua presente no país. Dados mostram que 3% dos canadenses usaram Bitcoin (BTC) para pagamentos em 2023, enquanto um estudo da KPMG de 2024 relatou que 39% dos investidores institucionais no Canadá tinham exposição a criptomoedas, um aumento em relação a 31% em 2021. O país também possui mais de 3.000 caixas eletrônicos de Bitcoin, a segunda maior rede do mundo.