Franklin Templeton запускає перший у Гонконзі токенізований фонд у рамках стратегії Fintech 2030

Franklin Templeton представила перший у Гонконгу токенізований фонд грошового ринку в рамках дорожньої карти Fintech 2030 від HKMA.

План HKMA включає 40 заходів, що інтегрують штучний інтелект, токенізацію та рамкову основу для потенційних розрахунків CBDC.

Партнерства з HSBC та групою OSL тестують токенізовані депозити та майже миттєві розрахунки через Project Ensemble.

Фінансовий сектор Гонконгу входить у нову стадію цифрової трансформації, оскільки Franklin Templeton запровадила перший у регіоні токенізований фонд грошового ринку. Запуск відповідає стратегії (HKMA) Fintech 2030, яка має на меті поєднати штучний інтелект і блокчейн-технології у фінансових послугах. Ініціатива є частиною ширших зусиль щодо модернізації управління активами та платіжних систем із використанням токенізованої інфраструктури.

Перший токенізований фонд за новою дорожньою картою Fintech

Новий продукт Franklin Templeton, під назвою Franklin OnChain U.S. Government Money Fund, зареєстрований у Люксембурзі та підтримується короткостроковими казначейськими облігаціями США. Фонд випускає токени на основі блокчейну, що представляють частки інвесторів і фіксують право власності через розподілений реєстр. Проєкт є першим кроком у рамках нещодавно запущеного плану HKMA Fintech 2030, який окреслює дорожню карту для фінансових інновацій наступного покоління.

Голова правління Едді Юе Вай-ман представив цей план на початку тижня, оголосивши понад 40 політичних заходів для зміцнення стійкості фінансового сектору. Заходи охоплюють використання інструментів ШІ, створення екосистеми токенізації та розробку безпечних рамкових структур для даних фінансових установ. HKMA також почала створювати модель розрахунків за токенізованими депозитами, яка згодом може включати цифрову валюту центрального банку для міжбанківських переказів.

Співпраця з місцевими інституціями та платформами віртуальних активів

Franklin Templeton співпрацює з HSBC та групою OSL, однією з ліцензованих платформ віртуальних активів у Гонконгу, у рамках Project Ensemble HKMA. Ініціатива тестує токенізовані депозити та транзакції з фондами у регуляторній пісочниці. Представники HSBC зазначили, що така система дозволяє швидше узгоджувати операції між традиційними та блокчейн-системами, потенційно забезпечуючи майже миттєві розрахунки.

Ця співпраця демонструє, як токенізовані депозити та фонди можуть працювати разом у регульованих умовах. Project Ensemble створює контрольоване тестове середовище, де учасники можуть досліджувати вплив цифрових токенів на платіжну інфраструктуру та управління ліквідністю.

Інтеграція блокчейну та ШІ у фінансах

Стратегія Fintech 2030 є важливим кроком до поєднання цифрових активів, аналітики на базі ШІ та регуляторних інновацій. Рамкова основа HKMA заохочує банки, управителів активів і фінтех-компанії використовувати токенізацію для більш ефективного розподілу фондів і звітності. План також передбачає заходи щодо посилення стандартів кібербезпеки та покращення управління даними для застосувань на базі блокчейну.

Зв’язуючи токенізовані активи з банківськими мережами, Гонконг прагне створити основу для систем цифрових розрахунків, сумісних із майбутніми операціями CBDC. Уряд очікує, що ці ініціативи забезпечать швидші, прозоріші фінансові транзакції при дотриманні строгих вимог щодо відповідності.

У світі управителі активів розширюють проєкти токенізації для підвищення операційної ефективності та прозорості на ринках капіталу. Згідно з доповіддю Ripple і Boston Consulting Group у квітні, вартість токенізованих реальних активів може зростати з близько $36 мільярдів до $19 трильйонів до 2033 року. Фонд Franklin Templeton у Гонконгу позиціонує місто у цьому ширшому русі до регульованих фінансових продуктів на основі блокчейну.