Незареєстровані крипто-грошові мережі в Канаді, що дозволяють легко відмивати гроші

Незареєстровані крипто-грошові послуги по всій Канаді дозволяли високоцінні транзакції без перевірок ідентичності, створюючи легкі шляхи для відмивання грошей. Резюме

• Нерегульовані крипто-грошові послуги по всій Канаді дозволяли великі перекази без перевірки ідентичності, створюючи легкі канали для відмивання грошей через слабкий нагляд.
• Тестування під прикриттям показало, що оператори роздавали готівку після переказів стейблкоїнів з майже жодною перевіркою, незважаючи на чіткі правила протидії відмиванню грошей.
• Офшорні платформи та вітчизняні магазини пропонували угоди з високою вартістю готівки, виявляючи прогалини в виконанні законодавства, навіть коли Канада готує нові правила для стейблкоінів.

Незареєстровані крипто-готівкові послуги по всій Канаді дозволяють людям конвертувати великі суми грошей практично без перевірки ідентичності.

Звіт CBC news показав, як місцеві магазини, так і офшорні платформи дозволяють угоди з готівкою за криптовалюту поза звичайними правилами дотримання.

Репортери виявили, що особа може переміщати кошти через ці послуги з мінімальними запитаннями, створюючи можливості, які, за словами фахівців, є корисними для кримінальної діяльності в цифровому фінансовому секторі Канади.

Країна вже стикається з незаконними грошовими потоками в традиційних сферах, таких як казино, нерухомість та банківська справа. Ті ж слабкості тепер з'являються в криптосервісах, де прогалини в нагляді роблять легкою можливість обійти необхідну звітність.

Трасування блокчейну допомагає в деяких випадках, але сервіси обміну криптовалюти на готівку усувають більшість перевірок у критичних точках, де гроші входять або виходять з системи.

Один під прикриттям тест у Торонто показав, наскільки вільним може бути процес. Магазин з переказу грошей, зареєстрований у FINTRAC, видав $1,900 готівкою після того, як репортер перевірив лише серійний номер банкноти $5 . Репортер надіслав tether на 001k, обмінник, що базується в Україні і доступний через Telegram.

Відповідно до канадських правил боротьби з відмиванням грошей, будь-який переказ понад $1,000 вимагає збору інформації про отримувача. Магазин цього не зробив. Менеджер пізніше стверджував, що використав свої власні гроші і сказав, що вони “зароблені законно”, тоді як персонал на касі сказав, що не знає, що сталося.

У Квебеку журналістам з того ж розслідування запропонували до $1 мільйона готівкою від 001k та іншої послуги. Єдина вимога полягала в тому, щоб надіслати tether; жодних документів, що підтверджують ідентичність, не було запитано. Дані Chainalysis показують, що 001k обробила понад 14,8 мільярда доларів США в крипто-трансакціях з серпня 2022 року, але не зареєстрована в FINTRAC.

Річард Сандерс, який досліджує мережі крипто-на-кеш, сказав, що сервіси з “абсолютно нульовими перевірками” створюють середовище, де можливі безмежні злочини.

Нік Смарта з Crystal Intelligence додав, що магазини, які обробляють криптовалюту в готівку, в Гонконзі обробили щонайменше 2,5 мільярда доларів минулого року і описав їх як ідеальні для злочинців, оскільки «ніхто не ставитиме жодних запитань».

Також було зауважено на труднощах контролю в Канаді. Джозеф Іусо, голова Канадської асоціації бізнесу грошових послуг, заявив, що FINTRAC не має можливості повністю контролювати всі 2,600 зареєстрованих бізнесів грошових послуг.

Окремо, один онлайн-довідник перераховує більше 20 незареєстрованих операторів крипто-грошей по всій країні, від Галіфакса до Ванкувера. Кілька операторів з Торонто сказали під прикриттям репортерам, що не будуть запитувати ідентифікацію.

FINTRAC відмовився коментувати безпосередньо розслідування, але заявив, що готовий накласти штрафи або передати справи правоохоронним органам. Ця прогалина в правозастосуванні залишається, незважаючи на те, що Канада нещодавно провела найбільшу конфіскацію криптовалюти до сьогодні. У вересні RCMP ліквідувала біржу TradeOgre та конфіскувала $56 млн CAD після річного розслідування, спричиненого сигналом Europol.

Канада зараз працює над повною нормативною базою для стейблкойнів у рамках свого майбутнього федерального бюджету. Правила вимагатимуть повних резервів, чітких процедур викупу та контролю ризиків. Банк Канади виділить $10 мільйонів протягом двох років для підтримки цього нагляду.

В країні продовжується прийняття криптовалют. Дані показують, що 3% канадців використовували Bitcoin (BTC) для платежів у 2023 році, в той час як дослідження KPMG 2024 року показало, що 39% інституційних інвесторів у Канаді мали криптоекспозицію, що на 8% більше, ніж у 2021 році. У країні також є більше 3000 Bitcoin-банкоматів, що є другою за величиною мережею у світі.