Огляд 20 компаній, в які нещодавно інвестував Tether, виявляє три основні стратегії "цифрової фінансової імперії".

Автор: 100y.eth, Чотири стовпи

Компіляція: Felix, PANews

Постійне зростання USDT вказує на те, що величезна цифрова фінансова імперія зростає. У цій статті буде розглянуто 20 компаній, в які нещодавно інвестував Tether, а також обговорюються три основні стратегії, за допомогою яких Tether будує цифрову фінансову імперію:

• Отримати довіру через біткойн і золото;
• Стратегічна експансія на всіх континентах;
• Підвищення зручності використання для роздрібних та інституційних інвесторів через послуги та продукти.

Tether і цифрова фінансова імперія

Валюта та імперія

!

Джерело: Dyken Wealth Strategies

Гроші є загальноприйнятим засобом обміну та одиницею вартості в повсякденному житті. Однак з точки зору імперії роль грошей виходить за межі простого обміну, їх можна розглядати як інструмент влади, що охоплює політичні, культурні та соціальні функції. Протягом історичного процесу імперії гроші також виконували такі ролі:

• Символ порядку: фігури або імперські герби, вирізані на монетах, візуально втілюють авторитет імперії, стаючи свідченням імперського порядку для користувачів.
• Інструменти контролю: зосереджуючи право на карбування монет та випуск валют у центрі, віддалені регіони стають залежними від монетарної системи центральної імперії, що зміцнює імперський порядок.
• Стандартизація зосередження ресурсів: Імперія накопичує ресурси з різних регіонів через податки та дани, а валюта є ключовим засобом для стандартизації та транспортування цих ресурсів.

Без винятку, статус валюти завжди змінюється синхронно зі статусом імперії. Коли імперія зростає і досягає свого розквіту, її валюта також стає сильною та підтримує імперію. Коли імперія занепадає, статус її валюти також падає, що прискорює загибель імперії.

Хоча слова, такі як “імперія” або “колонія”, давно зникли, проте сучасність все ще не позбавлена впливу цих концепцій. Долар США становить приблизно 57% світових валютних резервів і близько 50% міжнародних розрахунків через SWIFT, його позиція залишається стабільною.

Постійне зростання USDT

!

Джерело: Artemis

З розвитком інформаційних технологій значна частина світової економіки перемістилася в Інтернет. Поява технології блокчейн зробила можливим безпечне використання грошей онлайн. Поки економіка на блокчейні стрімко розвивається, стейблкоїни, як валюта, що використовується на блокчейні, також швидко розширилися до обсягу приблизно 300 мільярдів доларів.

Серед численних стейблкоїнів найбільшою увагою заслуговує USDT від Tether. USDT дозволяє людям у країнах з дуже нестабільними національними валютами легко отримувати долари США. Навіть без кредитної історії чи банківського рахунку будь-хто, хто має підключений до Інтернету пристрій, може легко отримати долари. Це відкрило двері для швидкого розвитку USDT, особливо в країнах, що розвиваються, та країнах третього світу.

Більш того, варто зазначити, що, хоча законопроект «GENIUS» був прийнятий, блокчейн поступово інтегрується в основний регуляторний процес, частка ринку USDT не зменшилася суттєво. Її частка залишається понад 60%, вдвічі перевищуючи частку USDC, що займає друге місце.

Крок до величезної цифрової фінансової імперії

Tether створює свою величезну імперію за рахунок своєї валюти USDT, але побудувати імперію зовсім не просто.

Хоча USDT прив'язаний до долара США, його резерви складаються не лише з ліквідних еквівалентів готівки, таких як готівка, державні облігації США та репо-угоди, але й з активів з відносно нижчою стабільністю, таких як дорогоцінні метали, біткоїн, державні облігації країн за межами США та корпоративні облігації. У країнах, де вже встановлено регуляторні рамки для стейблкойнів, такі активи не можуть юридично використовуватись як резервні активи.

Насправді, в рамках регуляторної системи ЄС щодо ринку криптоактивів (MiCA) USDT не відповідає кільком умовам електронних грошових токенів (EMT). Тому європейські біржі зняли USDT з торгів, фактично USDT було витіснено з ринку ЄС.

Але Tether не відмовляється від цього. Як компанія, Tether отримує акціонерний капітал, інвестуючи в різні стартапи та компанії, а також періодично жертвує кошти некомерційним організаціям. Розглядаючи ці дії, можна зробити висновок про обрану Tether стратегію і про те, як вона намагається побудувати цифрову фінансову імперію.

Нижче буде розглянуто інвестиційні випадки Tether, щоб зрозуміти, як вона подолала виклики, пов'язані зі створенням імперії.

Tether в які типи компаній інвестує?

!

Tether є компанією, яка викликає значну увагу в криптовалютній спільноті. Це не дивно, адже Tether є емітентом найбільшої у світі стейблкоїн USDT, а також однією з компаній з найвищим рівнем доходу на душу населення у світі.

Криптоспільнота, здається, проявляє глибокий інтерес до протоколів, випущених токенами, підтримуваними Tether. Типовими прикладами є Stable та Plasma, які спеціально призначені для USDT. Однак ці два проекти не фінансувалися безпосередньо Tether, а були профінансовані такими відповідними суб'єктами, як Bitfinex, USDT0 та генеральний директор Tether Паоло Ардойно.

Хоча Tether дуже активний у корпоративних інвестиціях, більшість компаній, в які він інвестує, не випускають токени і не мають вираженої регіональної специфіки, тому ці інвестиції не викликали великої зацікавленості в криптоспільноті. Тим не менш, аналіз інвестиційних випадків Tether все ж може виявити напрямки його майбутнього розвитку.

Tether в які компанії інвестує?

Після аналізу приблизно півтора року оголошень про інвестиції Tether, були підсумовані такі ключові теми:

• Європейський ринок: незважаючи на те, що USDT було вигнано з ЄС, Tether намагається увійти на європейський ринок через інвестиції в емітентів та платформи, що знаходяться в Європі.
• Нові ринки: продуктова відповідність USDT (PMF) була підтверджена на нових ринках. Tether стратегічно розширює свій вплив у цих регіонах.
• Роздрібні інвестори: Tether інвестує в різних розробників неконтрольованих гаманців, щоб забезпечити легкий доступ роздрібних інвесторів до USDT.
• Інституції: Крім роздрібних інвесторів та нових ринків, Tether також інвестує в постачальників рішень для підприємств, щоб допомогти інституціям легше отримувати USDT.
• Біткойн: Tether продовжує інвестувати в BTC та ширшу екосистему біткойна.
• Золото: Tether розглядає золото поряд з BTC як важливий геополітичний актив і прискорює реалізацію стратегії з двома осями, зосередженої на біткоїні та золоті.
• Майбутні технології: Tether інвестує не лише в бізнес, пов'язаний з валютою, але й у передові технології, які сприяють розвитку людського суспільства.

Ці теми відображають узгоджену стратегічну спрямованість, яку Tether прагне побудувати в цифровому фінансовому імперії.

Непряма вхід на європейський ринок

StablR

!

Джерело: StablR

StablR є емітентом стейблкоїнів, зареєстрованим у Мальті, який відповідає вимогам MiCA, випускаючи EURR, прив'язаний до євро, та USDR, прив'язаний до долара США. Крім прийняття інвестицій, StablR також планує використовувати токенізовану платформу Tether Hadron. Hadron - це платформа SaaS, призначена для токенізації різних активів, включаючи акції, облігації, товари та стейблкоїни, яка має потужну підтримку для управління повним життєвим циклом токенів, KYC, AML, моніторингу та інших інфраструктур регуляторної відповідності.

Квантоз

!

Джерело: Quantoz

Quantoz є емітентом стейблкоїнів, що відповідає вимогам MiCA, який пропонує EURQ та EURD, прив'язані до євро, а також USDQ, прив'язаний до долара. EURD спеціально призначений для закритих систем, тому його можна розглядати як універсальний стейблкоїн в порівнянні з EURQ. Quantoz також планує використовувати токенізаційну платформу Hadron від Tether.

Біт2Ме

!

Джерело: Bit2Me

Bit2Me є найбільшою платформою цифрових активів у світі іспаномовних країн. Фізичні особи, підприємства та установи можуть торгувати та інвестувати в різноманітні криптовалюти, а також брати участь у різних фінансових операціях, таких як перекази, платежі та кредитування. Заснована в 2014 році, Bit2Me працює вже більше десяти років і має понад 1,2 мільйона користувачів. Bit2Me функціонує відповідно до MiCA і має ліцензію CASP, що робить її стратегічно важливою інвестицією для Tether.

Націлюючись на нові ринки

Парфін

!

Джерело: Parfin

Parfin є компанією з інфраструктури блокчейну для установ, що має штаб-квартиру в Латинській Америці. Parfin пропонує платформи для управління та робочих процесів, що дозволяють фінансовим установам впроваджувати технології блокчейну та криптовалюту, надаючи безпечні рішення для гаманців MPC та послуги токенізації активів. Parfin також отримала інвестиції від венчурних компаній, таких як Framework, Valor, Accenture та ParaFi. Інвестуючи в Parfin, Tether прагне допомогти фінансовим установам Латинської Америки легше використовувати USDT.

Kotani Pay

!

Джерело: Kotani Pay

Kotani Pay є компанією з інфраструктури платежів Web3, що має штаб-квартиру в Африці, яка пропонує такі послуги, як виведення та введення коштів, розрахунки в стейблкоїнах та платежі, а також блокчейн-гаманці. Інвестуючи в Kotani Pay, Tether планує розширити інфраструктуру виведення та введення коштів в Африці, щоб африканські користувачі могли легше отримати доступ до USDT.

Шига

!

Джерело: Shiga

Shiga є компанією, що базується в Африці, яка пропонує рішення в галузі фінансів на основі блокчейну, включаючи обмін між місцевою валютою та стейблкоїном, позабіржові торги, корпоративні віртуальні рахунки, управління корпоративними фондами та розробку рішень на основі блокчейну. Ці послуги дозволяють особам та підприємствам в Африці отримати доступ до економіки долара через фінанси на базі блокчейну. Tether заявила, що розглядає Африку як ключовий регіон для впровадження USDT і інвестує в Shiga, щоб активно розширювати африканський ринок.

Сортовано

!

Джерело: Sorted

Sorted є компанією, що базується в Африці та Південній Азії, яка пропонує рішення для гаманців, що забезпечують безпечну роботу на базових мобільних телефонах та бюджетних смартфонах. Це значно розширює фінансові можливості для бідних або безбанківських верств населення. Користувачі Sorted можуть здійснювати криптовалютні перекази, платежі та обмін. Інвестуючи в Sorted, Tether також може розширити свій вплив в Африці та Південній Азії.

Кем

!

Джерело: Kem

Kem є додатком для криптовалютних переказів, платежів та фінансового управління, який широко використовується на Близькому Сході. Користувачі можуть використовувати свої криптоактиви для переказів і платежів у застосунку Kem, а також пов'язувати їх з фізичними картками або навіть інвестувати в золото та інші активи. Як і в Африці та Латинській Америці, на Близькому Сході також є велика кількість трудових мігрантів, тому криптовалютні перекази на основі USDT можуть значно стабілізувати їхнє життя. Tether планує розширити свою частку на ринку USDT на Близькому Сході шляхом інвестування в Kem.

СітіПлат

!

Джерело: CityPay

CityPay є криптовалютною платіжною компанією, що має штаб-квартиру в Грузії. Окрім Грузії, вона активно розширює свій бізнес у Східній Європі, включаючи Вірменію, Азербайджан, Казахстан та Узбекистан, пропонуючи послуги гаманців, випускаючи платіжні картки та закуповуючи криптоплатіжних торговців. Інвестуючи в CityPay, Tether прагне стратегічно забезпечити частку ринку платежів USDT у Східній Європі.

Стратегія роздрібних інвесторів

Вищезгадані Sorted та Kem також є компаніями рішень для непідконтрольних гаманців, які можуть бути включені в стратегію роздрібних інвесторів.

Зен

!

Джерело: Fizen

Fizen є крипто-супердодатком, орієнтованим на споживачів. Користувачі можуть зберігати, передавати та використовувати криптовалюту для платежів через власний гаманець, тоді як Fizen пропонує функції для платежів, покупок та подарункових карток, що дозволяє користувачам інтегрувати криптовалюту в повсякденне життя. Інвестуючи в Fizen, Tether має на меті забезпечити користувачам високоякісний досвід використання USDT, щоб USDT міг широко використовуватися для щоденних платежів.

Будь водою

!

Джерело: Be Water

Be Water – це медіа- та контентна компанія, що базується в Італії, яка займається виробництвом і розповсюдженням фільмів, телебачення та документальних фільмів, а також управляє новинним брендом. Tether інвестував 10 мільйонів євро для придбання 30,4% акцій Be Water, що дозволило Tether закріпитися в глобальній екосистемі контенту, крім фінансової сфери.

Дзенго

!

Джерело: Zengo

Zengo є рішенням для гаманців, що базується на мультипартійних обчисленнях (MPC), яке дозволяє користувачам безпечно використовувати самостійно керовані гаманці, не керуючи складними мнемонічними фразами. Інвестуючи в Zengo, Tether надає користувачам можливість більш безпечно зберігати, відправляти та використовувати активи, що базуються на Tether, для платежів.

Стратегія установи

Parfin також є компанією, яка надає послуги фінансовим установам Латинської Америки, тому її також можна включити до інституційної стратегії.

Кристалічна інтелектуальність

!

Джерело: Crystal Intelligence

Crystal Intelligence є компанією в сфері блокчейн-технологій, що займається виявленням шахрайства, моніторингом ризиків, аналізом адрес гаманців в реальному часі, підтримкою регулювання, відстеженням незаконних коштів та реагуванням на злочини. Інвестуючи в Crystal Intelligence, Tether зміцнює співпрацю з Crystal Intelligence та підсилює свої можливості запобігання зловживанням USDT у незаконній діяльності. Це важлива стратегічна інвестиція для розвитку USDT як стабільної монети, дружньої до інституцій.

Інвестиції в сфері біткойна

Ледн

!

Джерело: Ledn

Ledn є платформою кредитування під заставу біткоїнів, яка дозволяє фізичним особам та підприємствам використовувати біткоїни як заставу для отримання стабільних монет. Tether постійно працює над створенням інфраструктури, яка з'єднує криптоактиви з реальними фінансовими випадками, і оскільки Ledn відкриває нові фінансові ринки на основі біткоїнів, Tether інвестував у неї.

Адекоагро

!

Джерело: adecoagro

Adecoagro є найбільшою компанією з сталого сільського господарства та відновлювальної енергії в Південній Америці, яка котирується на Нью-Йоркській фондовій біржі. Adecoagro продає частину своєї самоелектричної потужності на спотовому ринку, але через різкі коливання цін доходи можуть бути нестабільними. З цієї точки зору, майнінг біткоїнів може виступати в ролі стабільного покупця електроенергії. Tether планує придбати до 70% акцій Adecoagro та спільно просувати проект з майнінгу біткоїнів.

Фонд сервера BTCPay

BTCPay є відкритим процесором платежів для біткойна та стабільних монет. Його унікальність полягає в використанні самостійного хостингу, що дозволяє користувачам безпосередньо працювати на своїх серверах. Tether підтримує BTCPay вже протягом двох років, щоб зміцнити інфраструктуру безцензурних платежів для біткойна та USDT.

Відкриті Затвори

!

Джерело: OpenSats

OpenSats є американською благодійною організацією 501©(3), яка займається фінансуванням біткойна та технологій, що борються з цензурою. OpenSats працює за сталим принципом, щоб підтримувати операції відкритої екосистеми біткойна, а пожертви використовуються для фінансування розробки протоколу біткойна, розробки інструментів конфіденційності, досліджень і освіти. Хоча це не є інвестицією, Tether постійно робить пожертви OpenSats, що свідчить про його тривалу підтримку біткойна та відкритої екосистеми.

Золото як геополітичний актив

Елементальні Альтус Роялті

!

Джерело: Elemental Royalties

Elemental Altus Royalties є компанією, що працює у сфері видобутку золота, але не займається прямим видобутком золота. Натомість вона отримує дохід шляхом укладання ліцензійних угод з компаніями, що займаються видобутком золота. Tether вважає золото і біткойн основою інфраструктури цифрових валют і для зміцнення своєї стратегії, пов'язаної із золотом, придбала 31.9% акцій компанії Element Altus Royalties.

Сплав

!

Джерело: Alloy

Alloy є сервісом, який безпосередньо запущений Tether, а не інвестиційною компанією, але оскільки він відіграє ключову роль у стратегічному плані Tether, пов'язаному із золотом, його варто згадати. Tether пропонує послугу золотого токена під назвою XAUT, в той час як Alloy випускає aUSDT, стабільну монету, яка забезпечена золотом з заставою XAUT. Це спроба відтворення золотого стандарту, а також ініціатива Tether зміцнити свою стратегію щодо золота та біткоїна.

Дотичні матеріали: Золота імперія Тедя: амбіції та тріщини “безкрайнього центрального банку”

Інвестиції в майбутні технології

Нейротех Блекрок

!

Джерело: Blackrock Neurotech

Blackrock Neurotech є компанією в галузі інтерфейсів мозок-комп’ютер, заснованою дослідницькою групою з Університету Юти. Технології, розроблені цією компанією, дозволяють імплантувати електроди в мозок, перетворюючи думки на цифрові сигнали. Люди, які мають обмежені можливості, відчувають брак чутливості або стикаються з комунікаційними перешкодами, завдяки технологіям Blackrock Neurotech можуть значно поліпшити якість свого життя. Завдяки цій інвестиції, Tether стала основним акціонером, що свідчить про її амбіції, які виходять за межі фінансової сфери та охоплюють створення передових технологій для майбутнього людства.

Висновок

!

Джерело: Tether

Tether володіє цінними паперами США на суму 1350 мільярдів доларів, займаючи 17-те місце у світі, випереджаючи Південну Корею. Насправді, Tether вже створила цифрову імперію завдяки своїй валюті USDT.

Через компанії, в які нещодавно інвестував Tether, можна спостерігати його стратегію побудови цифрової імперії.

• Завоювання довіри: Tether має на меті завоювати довіру користувачів через біткойн та золото як дві основні активи.
• Глобальна експансія: Tether прагне охопити всі континенти, включаючи Азію, Африку, Південну Америку, Європу, Близький Схід, а також нещодавно увійшла на ринок США через USAT.
• Підвищення доступності: Tether прагне забезпечити просте використання USDT для роздрібних споживачів, підприємств та установ у повсякденній та фінансовій діяльності через різні послуги.

Дехто передбачав, що з посиленням регулювання блокчейну статус Tether та USDT буде знижено, але це припущення виявилося хибним. Стабільна монета, зосереджена в США, продовжить зростати, а вплив Tether та USDT буде прискорено.

Додаткова інформація: інтерв'ю з генеральним директором Tether: «Закон Genius», IPO Circle, біткойн та трильйонна капіталізація Tether