Виявлено тривожний прогал у регулюванні: записи TSA свідчать, що протягом років через Міннесоту відбувалися масштабні грошові перекази — щороку в багажі перетинали кордони сотні мільйонів доларів. Звіти вказують, що влада була обізнана про цю схему, але дії залишалися обмеженими. Наразі в фінансових колах поширюється питання, чи достатньо існуючі системи відповідності регулюють ці потоки, і які наслідки це має для ширших механізмів нагляду. Коли традиційні системи демонструють такі прогалини, виникає занепокоєння щодо того, як моніторяться та регулюються нові фінансові мережі та трансграничні транзакції.