Tin tức Tiền điện tử: EBA cảnh báo các công ty Tiền điện tử có thể lợi dụng những lỗ hổng trong quá trình chuyển tiếp MiCA

EBA cảnh báo các công ty tiền kỹ thuật số có thể lợi dụng những kẽ hở hoặc tham gia vào việc “mua sắm quyền tài phán” trong quá trình chuyển tiếp của MiCA, có nguy cơ đe dọa tính toàn vẹn của hệ thống tài chính EU.

Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) gần đây đã đưa ra một cảnh báo quan trọng. Nó liên quan đến thời gian chuyển tiếp MiCA cho các công ty tiền điện tử. Cụ thể, EBA cho biết một số nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử đã được cấp phép có thể cố gắng tận dụng các khoảng trống quy định. Họ cũng có thể "mua sắm diễn đàn" trong khối. Điều này đặt ra những mối đe dọa mới đối với sự ổn định của hệ thống tài chính.

Các nhà quản lý EU chỉ ra rủi ro của "Forum Shopping" trong việc triển khai MiCA

EBA cho biết rằng một số công ty chọn đăng ký tại một số quốc gia thành viên của EU. Đây là những quốc gia được coi là có môi trường quy định yếu hơn. Do đó, những công ty này có thể hoạt động trên toàn bộ khối. Họ sẽ làm điều này bằng cách sử dụng quyền hộ chiếu được cấp theo MiCA. Hình thức thực hành này dẫn đến những rủi ro nghiêm trọng về dòng vốn phức tạp. Hơn nữa, nó cho phép thiếu minh bạch trong các cấu trúc quản trị.

Đọc Thêm: Chín Ngân Hàng Lớn Châu Âu Hợp Tác Ra Mắt Stablecoin Euro Tuân Thủ MiCA vào Năm 2026 | Tin Tức Bitcoin Trực Tuyến

Cảnh báo này là tóm tắt những bài học rút ra từ các hành động trước đây. Nó liên quan đến việc phát hiện và kiểm soát rủi ro Rửa tiền/Tài trợ khủng bố (ML/TF). Trên thực tế, điều này áp dụng cho các doanh nghiệp tài sản tiền điện tử cả trước và sau khi thực hiện đầy đủ MiCA. Báo cáo xem xét các phương pháp mà các thực thể đã sử dụng để lẩn tránh sự giám sát của AML/CFT.

Các chiến thuật này bao gồm các hoạt động trái phép và "forum shopping." Ngoài ra, việc miễn trừ yêu cầu đảo ngược đã được các công ty áp dụng không đúng cách. Các vấn đề khác bao gồm các tổ chức AML/CFT không hiệu quả. Cấu trúc đa thực thể và quyền sở hữu không minh bạch cũng là một mối quan tâm. Thường thì, các cấu trúc này liên quan đến các bên đối tác có rủi ro cao.

EBA Cảnh Báo Về Các Hành Vi Lẩn Tránh Đang Diễn Ra Giữa Các Công Ty Crypto

EBA cố ý không nêu tên bất kỳ công ty tiền điện tử nào. Tuy nhiên, họ đã cảnh báo rằng các hành vi lẩn tránh có thể vẫn tồn tại. Cơ quan này cho biết hành vi này có thể gây nguy hiểm. Nó có thể có "ảnh hưởng tiêu cực và đáng kể" đến tính toàn vẹn của hệ thống tài chính EU. Điều này nhằm thể hiện sự nghiêm trọng của vấn đề tiềm ẩn.

Một loại rủi ro được gọi chính thức là shopping diễn đàn. Điều này bao gồm các công ty đang tìm kiếm để có được sự chấp thuận quy định ở một quốc gia. Lý do quốc gia này được chọn là vì nó có các cơ chế phê duyệt ít nghiêm ngặt hơn. Hơn nữa, công ty sẽ có khả năng giao dịch hợp pháp ở tất cả các khu vực khác của EU. Thực tiễn này cũng được biết đến phổ biến với tên gọi "passporting."

Vụ việc này xảy ra trước khi MiCA được thông qua. Một bên không xác định đã thực hiện nhiều đơn xin cấp phép ở các quốc gia khác nhau liên tiếp. Cụ thể, họ ngay lập tức rút lại các đơn xin mà các quan chức đặt ra những câu hỏi chi tiết. Công ty chỉ ra nước mà họ chưa từng thua. Chiến thuật này là bằng chứng rõ ràng về ý định tránh sự giám sát.

Khung MiCA để Thi hành các Quy tắc AML và Quản trị Nghiêm ngặt hơn

EBA đã xác định một cấu trúc rủi ro đặc biệt. Một Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) đã nộp đơn xin giấy phép EU tại một số quốc gia EU. Một cơ quan tiền điện tử đã phát hiện rằng VASP này được sở hữu chung bởi hơn 20 thực thể khác nhau. Quan trọng là, phần lớn những thực thể này hoàn toàn không được thành lập trong EU. Họ cũng đang hoạt động bên ngoài khung pháp lý.

Các quy tắc AML/CFT được tăng cường, và một biện pháp bảo vệ quan trọng được quy định bởi MiCA. Những điều này bao gồm một chế độ cấp phép hài hòa và chế độ cấp phép toàn cầu. Ngoài ra, chúng cũng yêu cầu các điều kiện quản trị nghiêm ngặt hơn. Chúng cũng cần nhiều sự minh bạch hơn về quyền sở hữu thực. Việc thực hiện thành công yêu cầu phải tích hợp rộng rãi các yêu cầu AML/CFT.

Cần chú ý gần gũi cho việc thực hiện. Việc giám sát này nên được thực hiện để theo dõi chặt chẽ các hoạt động trái phép. Hơn nữa, cần có một cuộc xem xét toàn diện về các thách thức AML/CFT di sản. Cần có việc xác định rủi ro liên tục và giám sát các thực thể liên quan. Thật không may, sự hợp tác xuyên biên giới hiệu quả cũng là chìa khóa.

Việc chia sẻ thông tin giữa các cơ quan có thẩm quyền (CAs) là rất quan trọng. Sự minh bạch trong công chúng cũng là một yếu tố thành công. Sự hợp tác này cũng giúp tránh được các lỗ hổng quy định. Cuối cùng, báo cáo này nhằm đảm bảo rằng các khuôn khổ mới này được sử dụng một cách hiệu quả. Nó khuyến khích một cách tiếp cận mạnh mẽ đối với quản lý rủi ro tội phạm tài chính.

BTC0.46%
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
  • Phần thưởng
  • 1
  • Đăng lại
  • Retweed
Bình luận
0/400
Không có bình luận
  • Ghim
Giao dịch tiền điện tử mọi lúc mọi nơi
qrCode
Quét để tải xuống ứng dụng Gate
Cộng đồng
Tiếng Việt
  • 简体中文
  • English
  • Tiếng Việt
  • 繁體中文
  • Español
  • Русский
  • Français (Afrique)
  • Português (Portugal)
  • Bahasa Indonesia
  • 日本語
  • بالعربية
  • Українська
  • Português (Brasil)