Franklin Templeton ra mắt quỹ token hóa đầu tiên tại Hong Kong theo chiến lược Fintech 2030

Franklin Templeton giới thiệu quỹ tiền tệ thị trường token hóa đầu tiên tại Hong Kong theo lộ trình Fintech 2030 của HKMA.

Kế hoạch của HKMA bao gồm 40 biện pháp tích hợp trí tuệ nhân tạo, token hóa và khung pháp lý cho khả năng thanh toán bằng CBDC tiềm năng.

Các hợp tác với HSBC và OSL Group thử nghiệm gửi tiền token hóa và thanh toán gần như tức thì thông qua Dự án Ensemble.

Ngành tài chính Hong Kong đang bước vào giai đoạn mới của chuyển đổi số khi Franklin Templeton ra mắt quỹ tiền tệ thị trường token hóa đầu tiên của khu vực. Việc ra mắt này phù hợp với chiến lược (HKMA) Fintech 2030 của Cơ quan Tiền tệ Hong Kong, nhằm kết nối trí tuệ nhân tạo và công nghệ blockchain trong các dịch vụ tài chính. Sáng kiến này là một phần trong nỗ lực rộng lớn hơn để hiện đại hóa quản lý tài sản và hệ thống thanh toán bằng hạ tầng token hóa.

Quỹ Token Hóa Đầu Tiên Theo Lộ Trình Fintech Mới

Sản phẩm mới của Franklin Templeton, gọi là Franklin OnChain U.S. Government Money Fund, được đăng ký tại Luxembourg và hỗ trợ bởi trái phiếu ngắn hạn của Mỹ. Quỹ phát hành token dựa trên blockchain đại diện cho cổ phần của nhà đầu tư và ghi nhận quyền sở hữu qua sổ cái phân tán. Dự án này là bước đầu tiên trong kế hoạch Fintech 2030 mới của HKMA, đề ra lộ trình cho các đổi mới tài chính thế hệ tiếp theo.

Giám đốc điều hành Eddie Yue Wai-man đã giới thiệu kế hoạch này đầu tuần, công bố hơn 40 chính sách nhằm tăng cường khả năng chống chịu của ngành tài chính. Các biện pháp bao gồm sử dụng công cụ AI, xây dựng hệ sinh thái token hóa và phát triển khung dữ liệu an toàn cho các tổ chức tài chính. HKMA cũng bắt đầu xây dựng mô hình thanh toán gửi tiền token hóa, có thể sau này tích hợp CBDC của ngân hàng trung ương cho các giao dịch liên ngân hàng.

Hợp Tác Với Các Tổ Chức Địa Phương và Nền Tảng Tài Sản Ảo

Franklin Templeton hợp tác với HSBC và OSL Group, một trong những nền tảng tài sản ảo có giấy phép tại Hong Kong, trong khuôn khổ Dự án Ensemble của HKMA. Sáng kiến này thử nghiệm gửi tiền token hóa và giao dịch quỹ trong môi trường thử nghiệm pháp lý (regulatory sandbox). Các lãnh đạo HSBC cho biết hệ thống này giúp rút ngắn thời gian đối chiếu giữa hệ thống truyền thống và dựa trên blockchain, có khả năng cho phép thanh toán gần như tức thì.

Sự hợp tác này thể hiện cách các khoản gửi tiền và quỹ token hóa có thể hoạt động cùng nhau trong môi trường có quy định. Dự án Ensemble cung cấp không gian thử nghiệm kiểm soát, nơi các bên tham gia có thể nghiên cứu tác động của token kỹ thuật số đối với hạ tầng thanh toán và quản lý thanh khoản.

Tích Hợp Blockchain và AI Trong Tài Chính

Chiến lược Fintech 2030 đánh dấu bước tiến lớn trong việc kết hợp tài sản kỹ thuật số, phân tích dựa trên AI và đổi mới quy định. Khung pháp lý của HKMA khuyến khích các ngân hàng, nhà quản lý tài sản và công ty fintech sử dụng token hóa để phân phối quỹ hiệu quả hơn và nâng cao báo cáo. Kế hoạch cũng bao gồm các biện pháp tăng cường tiêu chuẩn an ninh mạng và quản trị dữ liệu cho các ứng dụng blockchain.

Bằng cách liên kết các tài sản token hóa với mạng lưới ngân hàng, Hong Kong hướng tới xây dựng nền tảng cho hệ thống thanh toán kỹ thuật số tương thích với hoạt động của CBDC trong tương lai. Chính phủ kỳ vọng các sáng kiến này sẽ tạo ra các giao dịch tài chính nhanh hơn, minh bạch hơn đồng thời duy trì các kiểm soát tuân thủ nghiêm ngặt.

Trên toàn cầu, các nhà quản lý tài sản đang mở rộng các dự án token hóa nhằm nâng cao hiệu quả hoạt động và minh bạch trên thị trường vốn. Một báo cáo của Ripple và Boston Consulting Group tháng 4 ước tính rằng các tài sản thực tế token hóa có thể tăng từ khoảng $36 tỷ lên $19 nghìn tỷ vào năm 2033. Quỹ của Franklin Templeton tại Hong Kong định vị thành phố trong xu hướng chuyển đổi lớn hơn này sang các sản phẩm tài chính dựa trên blockchain có quy định.