Các mạng lưới tiền điện tử chưa đăng ký ở Canada cho phép rửa tiền dễ dàng

Dịch vụ tiền điện tử chưa đăng ký trên toàn Canada cho phép thực hiện các giao dịch có giá trị cao mà không cần kiểm tra danh tính, tạo ra những con đường dễ dàng cho việc rửa tiền. Tóm tắt

• Các dịch vụ tiền điện tử chưa đăng ký trên toàn Canada cho phép chuyển khoản lớn mà không cần kiểm tra danh tính, tạo ra các kênh dễ dàng cho việc rửa tiền thông qua sự giám sát yếu.
• Các bài kiểm tra bí mật cho thấy các nhà điều hành phát tiền mặt sau các giao dịch chuyển khoản tether với hầu như không có xác minh, bất chấp các quy định rõ ràng về chống rửa tiền.
• Các nền tảng nước ngoài và cửa hàng trong nước cung cấp các giao dịch tiền mặt có giá trị cao, cho thấy những khoảng trống trong việc thực thi ngay cả khi Canada chuẩn bị các quy định mới về stablecoin.

Các dịch vụ tiền điện tử không đăng ký trên khắp Canada đang cho phép người dân chuyển đổi số tiền lớn với hầu như không có kiểm tra danh tính.

Một báo cáo của CBC news cho thấy cách mà cả các cửa hàng địa phương và các nền tảng ngoài khơi cho phép giao dịch tiền mặt đổi lấy crypto bên ngoài các quy tắc tuân thủ thông thường.

Các phóng viên phát hiện rằng một người có thể chuyển tiền thông qua những dịch vụ này với sự chất vấn tối thiểu, tạo ra những kẽ hở mà các chuyên gia nói rằng hữu ích cho hoạt động tội phạm trong lĩnh vực tài chính kỹ thuật số của Canada.

Quốc gia này đã gặp khó khăn với dòng tiền bất hợp pháp trong các lĩnh vực truyền thống như sòng bạc, bất động sản và ngân hàng. Những điểm yếu tương tự hiện nay xuất hiện trong các dịch vụ tiền điện tử, nơi mà những khoảng trống trong giám sát khiến việc bỏ qua báo cáo cần thiết trở nên dễ dàng.

Theo dõi blockchain giúp trong một số trường hợp, nhưng dịch vụ chuyển đổi tiền điện tử sang tiền mặt loại bỏ hầu hết các kiểm tra tại những điểm quan trọng mà tiền vào hoặc ra khỏi hệ thống.

Một bài kiểm tra bí mật ở Toronto cho thấy quy trình có thể lỏng lẻo như thế nào. Một cửa hàng chuyển tiền được đăng ký với FINTRAC đã giao cho $1,900 tiền mặt sau khi phóng viên xác minh chỉ một số sê-ri hóa đơn $5 . Phóng viên đã gửi tether đến 001k, một sàn giao dịch có trụ sở tại Ukraine có thể liên lạc qua Telegram.

Theo quy định chống rửa tiền của Canada, bất kỳ chuyển khoản nào trên 1.000 đô la đều yêu cầu thu thập thông tin về người nhận. Cửa hàng đã không làm điều đó. Một quản lý sau đó tuyên bố rằng anh ta đã sử dụng tiền mặt của chính mình và nói rằng nó được “kiếm hợp pháp,” trong khi nhân viên quầy thu ngân nói rằng họ không biết điều gì đã xảy ra.

Tại Quebec, các nhà báo từ cùng một cuộc điều tra đã được đề nghị lên đến $1 triệu tiền mặt từ 001k và một dịch vụ khác. Yêu cầu duy nhất là gửi tether; không có tài liệu danh tính nào được yêu cầu. Dữ liệu từ Chainalysis cho thấy 001k đã xử lý hơn 14,8 tỷ đô la trong các giao dịch tiền điện tử kể từ tháng 8 năm 2022, nhưng nó không được đăng ký với FINTRAC.

Richard Sanders, người điều tra các mạng lưới chuyển đổi crypto sang tiền mặt, cho biết rằng các dịch vụ có “hoàn toàn không có kiểm tra” tạo ra một môi trường nơi tội phạm không giới hạn là có thể.

Nick Smart từ Crystal Intelligence cho biết rằng các cửa hàng chuyển đổi tiền điện tử sang tiền mặt ở Hồng Kông đã xử lý ít nhất 2,5 tỷ đô la vào năm ngoái và mô tả chúng là lý tưởng cho tội phạm vì “không ai sẽ hỏi bất kỳ câu hỏi nào.”

Các vấn đề giám sát của Canada cũng đã được ghi nhận. Joseph Iuso, người đứng đầu Hiệp hội Doanh nghiệp Dịch vụ Tiền tệ Canada, cho biết FINTRAC không có khả năng theo dõi đầy đủ tất cả hơn 2.600 doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ đã đăng ký.

Riêng biệt, một danh bạ trực tuyến liệt kê hơn 20 nhà điều hành tiền điện tử chưa đăng ký trên toàn quốc, từ Halifax đến Vancouver. Một số nhà điều hành ở Toronto cho biết với các phóng viên ngầm rằng họ sẽ không yêu cầu xác minh danh tính.

FINTRAC từ chối bình luận trực tiếp về cuộc điều tra nhưng cho biết họ đã sẵn sàng để đưa ra các hình phạt hoặc chuyển các vụ việc cho cơ quan thực thi pháp luật. Khoảng cách trong việc thực thi vẫn tồn tại mặc dù Canada gần đây đã tiến hành vụ tịch thu tiền điện tử lớn nhất cho đến nay. Vào tháng Chín, RCMP đã triệt phá sàn TradeOgre và tịch thu $56 triệu CAD sau một cuộc điều tra kéo dài một năm được kích hoạt bởi một cảnh báo từ Europol.

Canada hiện đang làm việc về một khung quy định đầy đủ cho stablecoin như một phần của ngân sách liên bang sắp tới. Các quy tắc sẽ yêu cầu dự trữ đầy đủ, quy trình đổi rõ ràng và kiểm soát rủi ro. Ngân hàng Canada sẽ phân bổ $10 triệu trong vòng hai năm để hỗ trợ việc giám sát này.

Việc áp dụng tiền điện tử vẫn tồn tại ở quốc gia này. Dữ liệu cho thấy 3% người Canada đã sử dụng Bitcoin (BTC) để thanh toán vào năm 2023, trong khi một nghiên cứu của KPMG năm 2024 báo cáo rằng 39% các nhà đầu tư tổ chức ở Canada có sự tiếp xúc với tiền điện tử, tăng từ 31% vào năm 2021. Quốc gia này cũng có hơn 3.000 máy ATM Bitcoin, mạng lưới lớn thứ hai trên thế giới.