Tài sản tiền điện tử rửa tiền 1000 triệu USD! Người sáng lập công ty ATM Chicago bị kiện

Theo thông báo của văn phòng công tố quận Bắc Illinois, người sáng lập công ty tài sản ảo Chicago Virtual Assets LLC (tổ chức điều hành Crypto Dispensers) Firas Isa đã bị một bồi thẩm đoàn liên bang truy tố, bị cáo buộc đã cùng đồng phạm sử dụng ATM tiền điện tử để chuyển đổi và chuyển ít nhất 10 triệu đô la từ tiền thu được từ lừa đảo viễn thông và lợi nhuận từ tội phạm ma túy vào ví tiền ảo, nhằm che giấu nguồn gốc của số tiền.

Nội dung cáo buộc chính: Mạng lưới ATM tài sản tiền điện tử trở thành kênh rửa tiền

(Nguồn: Bộ Tư pháp Hoa Kỳ)

Firas Isa đã thành lập công ty Virtual Assets LLC tại Chicago, công ty này hoạt động dưới tên gọi Crypto Dispensers, và Isa cũng giữ chức vụ Giám đốc điều hành. Công ty hoạt động trong lĩnh vực đổi tiền mặt sang tài sản tiền điện tử, bao gồm việc thiết lập các máy ATM tiền điện tử trên khắp Hoa Kỳ, để tạo thuận lợi cho cá nhân đổi tiền mặt, séc hoặc các công cụ tiền tệ khác thành tài sản tiền điện tử. Mô hình kinh doanh hợp pháp này không có vấn đề gì, nhưng công tố viên cáo buộc Isa đã sử dụng mạng lưới này cho mục đích rửa tiền.

Một bản cáo trạng được công bố bởi Tòa án Bắc Illinois đã cáo buộc rằng các tội phạm (trong một số trường hợp còn bao gồm cả các nạn nhân lừa đảo) đã chuyển ít nhất 10 triệu đô la tiền điện chuyển khoản từ các vụ lừa đảo và tội phạm ma túy cho Công ty Crypto Dispensers, Isa hoặc đồng phạm của cô ta. Điểm quan trọng trong cáo buộc này là từ “biết rõ”, công tố viên cho rằng Isa biết rõ rằng số tiền này là từ lừa đảo và tội phạm ma túy, nhưng vẫn cung cấp dịch vụ.

Sau khi nhận được khoản tiền, Isa sẽ đổi hoặc chỉ định người khác đổi tài sản tiền điện tử, sau đó chuyển tài sản tiền điện tử vào ví tiền ảo để che giấu nguồn gốc và quyền sở hữu thực sự của khoản tiền. Mô hình hoạt động này là giai đoạn ba điển hình của rửa tiền: đặt (tiêm tiền bẩn vào hệ thống tài chính), phân tầng (che giấu nguồn gốc thông qua các giao dịch phức tạp), tích hợp (làm cho số tiền có vẻ hợp pháp). Tính chất ẩn danh của tài sản tiền điện tử làm cho các giai đoạn phân tầng và tích hợp trở nên dễ dàng hơn.

Tài sản tiền điện tử rửa tiền theo ba giai đoạn

Giai đoạn đặt: Tội phạm chuyển tiền mặt hoặc chuyển khoản vào Crypto Dispensers để đổi lấy tài sản tiền điện tử

Giai đoạn phân lớp: Thông qua nhiều lần chuyển đổi tài sản tiền điện tử và chuyển ví, cắt đứt mối liên hệ với nguồn vốn ban đầu.

Giai đoạn tích hợp: Chuyển đổi tài sản tiền điện tử đã được “rửa” thành tiền pháp định hoặc sử dụng cho các giao dịch khác, trông có vẻ là thu nhập hợp pháp.

Mô hình rửa tiền này hiệu quả vì ATM tài sản tiền điện tử thường không yêu cầu xác thực danh tính nghiêm ngặt, đặc biệt là trong trường hợp số tiền giao dịch nhỏ. Tội phạm có thể phân chia số tiền bất hợp pháp lớn thành nhiều giao dịch nhỏ và thực hiện đổi qua các máy ATM khác nhau, từ đó tránh được sự quản lý chống rửa tiền.

Mạng lưới ATM toàn quốc của Crypto Dispensers

Crypto Dispensers đang thiết lập các máy ATM tài sản tiền điện tử trên khắp nước Mỹ, mạng lưới rộng lớn này không chỉ là nền tảng của mô hình kinh doanh mà còn trở thành yếu tố then chốt trong các cáo buộc rửa tiền. Cách thức hoạt động của máy ATM tài sản tiền điện tử tương tự như máy ATM truyền thống, nhưng chức năng ngược lại: người dùng đưa tiền mặt hoặc quẹt thẻ, máy sẽ gửi tài sản tiền điện tử tương đương đến địa chỉ ví mà người dùng cung cấp.

Dịch vụ này cung cấp sự thuận tiện cho các nhà đầu tư tài sản tiền điện tử trong các tình huống hợp pháp, đặc biệt là những người không có tài khoản ngân hàng hoặc không muốn thực hiện xác minh KYC (biết khách hàng của bạn) thông qua sàn giao dịch. Tuy nhiên, sự thuận tiện này cũng đã thu hút tội phạm. Theo cáo trạng, ít nhất 10 triệu đô la tiền bẩn đã được chuyển đổi thành tài sản tiền điện tử thông qua mạng lưới này.

Cáo buộc của công tố viên cho thấy Crypto Dispensers không chỉ bị tội phạm lợi dụng một cách thụ động, mà Isa đã chủ động tham gia hoặc ít nhất là đồng ý với hoạt động rửa tiền này. Bản cáo trạng đề cập “trong một số trường hợp cũng bao gồm các nạn nhân của gian lận”, chi tiết này đặc biệt đáng lo ngại, vì nó có nghĩa là một số nạn nhân đã bị lừa để chuyển tiền trực tiếp cho Crypto Dispensers, tin rằng đó là giao dịch hợp pháp.

Ngành ATM tài sản tiền điện tử đang phải đối mặt với sự kiểm tra quy định ngày càng nghiêm ngặt tại Hoa Kỳ. Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính (FinCEN) yêu cầu các nhà điều hành ATM tài sản tiền điện tử đăng ký dưới dạng doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ (MSB) và thực hiện các chương trình chống rửa tiền. Tuy nhiên, tình hình thực thi và tuân thủ không đồng đều, nhiều nhà điều hành nhỏ có thể không có đủ nguồn lực hoặc ý chí để thực hiện KYC và giám sát giao dịch nghiêm ngặt.

Thủ tục tư pháp và hậu quả pháp lý: Tối đa 20 năm tù giam

Năm nay 36 tuổi, Isa và công ty Virtual Assets LLC đều bị buộc tội một tội danh âm mưu rửa tiền. Tội danh này có thể bị kết án tối đa 20 năm tù liên bang. Thời gian thi hành án nghiêm trọng như vậy là vì rửa tiền được coi là yếu tố then chốt thúc đẩy các tội phạm nghiêm trọng khác (như buôn bán ma túy và gian lận). Hướng dẫn lượng hình liên bang thường xem xét quy mô số tiền rửa tiền, quy mô 10 triệu đô la sẽ tăng đáng kể đề xuất lượng hình.

Isa và công ty của ông từ chối nhận tội đối với các cáo buộc. Đây là một chiến lược phổ biến trong các vụ án hình sự, bị cáo giữ quyền thương lượng thỏa thuận nhận tội với công tố viên hoặc tự bào chữa trong phiên tòa. Thẩm phán liên bang Hoa Kỳ Elaine E. Bucklo sẽ chủ trì một phiên điều trần tình trạng vào ngày 30 tháng 1 năm 2026 tại Tòa án Liên bang Chicago. Phiên điều trần này sẽ thảo luận về tiến trình vụ án, tiết lộ chứng cứ và ngày xét xử có thể.

Bản cáo trạng này được điều tra bởi nhiều cơ quan thực thi pháp luật liên bang, bao gồm Cục Điều tra An ninh Nội địa Chicago thuộc Cơ quan Thực thi Nhập cư và Hải quan Hoa Kỳ, Cục Điều tra Liên bang Chicago, Cục Điều tra Hình sự của Sở Thuế vụ Hoa Kỳ (bao gồm Bộ Tội phạm Mạng Chicago của Sở Thuế vụ) và Cục Giám sát Bưu chính Hoa Kỳ. Sự hợp tác giữa nhiều cơ quan này cho thấy tính phức tạp và nghiêm trọng của vụ án. Phía chính phủ được đại diện bởi công tố viên liên bang trợ lý Bradley Tucker và Ramon Villarreal Pando.

Công chúng nên lưu ý rằng bản cáo trạng không có nghĩa là bị cáo có tội. Bị cáo được coi là vô tội cho đến khi có bằng chứng chứng minh ngược lại và có quyền được xét xử công bằng. Trong phiên tòa, chính phủ có trách nhiệm chứng minh và phải chứng minh bị cáo có tội mà không có nghi ngờ hợp lý. Đây là nguyên tắc cơ bản của hệ thống tư pháp hình sự Hoa Kỳ, ngay cả khi đối mặt với những cáo buộc nghiêm trọng, bị cáo vẫn được hưởng quyền hiến pháp.

Tác động ngành và xu hướng quản lý của vụ rửa tiền tài sản tiền điện tử

Vụ việc này có thể có ảnh hưởng lớn hơn nhiều đến ngành tài sản tiền điện tử so với vụ việc cụ thể. Các nhà điều hành ATM tiền điện tử hiện đang phải đối mặt với sự kiểm tra nghiêm ngặt hơn, các cơ quan quản lý có thể yêu cầu các biện pháp KYC và giám sát giao dịch mạnh mẽ hơn. Đối với các doanh nghiệp hoạt động tuân thủ quy định, điều này có nghĩa là chi phí vận hành cao hơn, nhưng cũng có thể loại bỏ những đối thủ không thể hoặc không muốn thực hiện các biện pháp chống rửa tiền thích hợp.

Từ góc độ kỹ thuật, tính minh bạch của blockchain thực sự khiến việc theo dõi các giao dịch tài sản tiền điện tử dễ dàng hơn so với giao dịch tiền mặt truyền thống. Mặc dù tài sản tiền điện tử cung cấp tính ẩn danh, nhưng mỗi giao dịch đều được ghi lại vĩnh viễn trên blockchain. Các cơ quan thực thi pháp luật ngày càng thành thạo trong việc sử dụng các công cụ phân tích blockchain để theo dõi dòng tiền, các công ty như Chainalysis và Elliptic chuyên cung cấp các dịch vụ như vậy. Vụ án này có thể được phát hiện thông qua các biện pháp công nghệ như vậy.

Đối với các nhà đầu tư và người dùng tài sản tiền điện tử, vụ việc này nhắc nhở chúng ta cần thận trọng khi lựa chọn nhà cung cấp dịch vụ. Việc sử dụng các dịch vụ không tuân thủ quy định hoặc nghi ngờ có thể khiến bản thân rơi vào rủi ro pháp lý, ngay cả khi giao dịch bản thân là hợp pháp. Lựa chọn các sàn giao dịch và nhà cung cấp dịch vụ được quản lý, có uy tín tốt, mặc dù có thể cần hoàn thành quy trình KYC, nhưng có thể cung cấp sự bảo vệ pháp lý tốt hơn.