Mười ba cơ quan của Trung Quốc hợp tác tấn công "Giao dịch tiền điện tử"! Stablecoin hiếm khi trở thành mục tiêu quản lý

Vào ngày 28 tháng 11, Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc đã tổ chức cuộc họp cơ chế phối hợp công tác chống lại việc giao dịch và đầu cơ tiền ảo, với sự tham gia của các lãnh đạo liên quan từ 13 bộ phận như Bộ Công an, Tòa án Nhân dân Tối cao, Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao. Cuộc họp hiếm khi chỉ đích danh “Stablecoin”, rõ ràng chỉ ra rằng stablecoin là một hình thức của tiền ảo, có nguy cơ bị sử dụng cho các hoạt động bất hợp pháp như Rửa tiền, lừa đảo huy động vốn, chuyển tiền trái phép qua biên giới. Cuộc họp nhấn mạnh rằng các hoạt động kinh doanh liên quan đến tiền ảo là hoạt động tài chính bất hợp pháp.

Stablecoin lần đầu tiên được tách ra trở thành mục tiêu mới

Trong các tài liệu quản lý trước đây, chính phủ thường gọi chung là “Tiền ảo”. Tuy nhiên, trong thông cáo của cuộc họp lần này, đã hiếm khi đề cập riêng đến “Stablecoin” (như USDT, USDC, v.v.) để chỉ trích. Cuộc họp nhấn mạnh rằng stablecoin là một hình thức của tiền ảo, hiện không thể đáp ứng hiệu quả các yêu cầu về nhận diện khách hàng, chống rửa tiền, v.v., và có rủi ro bị sử dụng cho các hoạt động bất hợp pháp như rửa tiền, lừa đảo huy động vốn, chuyển tiền vi phạm quy định qua biên giới.

Đây là một tín hiệu có sức thuyết phục mạnh mẽ. Trong thực tiễn tư pháp trước đây, USDT thường được coi là một “công cụ trung gian”. Nhiều nhà kinh doanh OTC và doanh nghiệp cho rằng việc thanh toán bằng Stablecoin có thể tránh được rủi ro khi nắm giữ trực tiếp các loại tiền ảo có độ biến động cao như Bitcoin. Tuy nhiên, dưới định hướng của cuộc họp này, nhận thức này đã bị lật ngược hoàn toàn. Chính phủ đã phủ nhận hoàn toàn khả năng tuân thủ của Stablecoin trong hệ thống tài chính hiện tại.

Điều này cũng có nghĩa là, trong tương lai, các biện pháp trừng phạt đối với USDT sẽ không còn chỉ giới hạn ở giai đoạn “thao túng” mà có thể sẽ ra tay mạnh mẽ ở giai đoạn “thanh toán và quyết toán”. Điều này sẽ làm tăng rủi ro cho các thương nhân OTC và các bên liên quan sử dụng USDT để nhận thanh toán, một khi liên quan đến vốn có liên quan, sẽ bị định tính là “tội giúp thông tin” (tội giúp đỡ hoạt động tội phạm mạng), “tội che giấu” (tội che giấu, giấu giếm tài sản phạm tội), “tội rửa tiền” hoặc “tội kinh doanh trái phép”.

Ba cảnh báo lớn về Stablecoin được nêu tên riêng

Rủi ro thanh toán: Việc nhận tiền bằng USDT không còn là “khu vực xám”, mà là điểm rủi ro tuân thủ rõ ràng.

Đánh bại chuyển tiền xuyên biên giới: Việc sử dụng Stablecoin để chuyển tiền xuyên biên giới sẽ phải đối mặt với những hậu quả pháp lý nghiêm trọng hơn.

Nhà buôn OTC cao nguy: Các nhà buôn OTC tham gia trao đổi USDT và nhân dân tệ trở thành đối tượng bị tấn công trọng điểm.

Trong vài năm qua, nhiều doanh nghiệp ra nước ngoài, thương mại điện tử xuyên biên giới và công ty trò chơi đã sử dụng USDT làm công cụ thanh toán, cho rằng điều này có thể tránh được kiểm soát ngoại hối và giảm chi phí thanh toán xuyên biên giới. Tuy nhiên, hội nghị lần này đã xác định rõ stablecoin là “có nguy cơ bị sử dụng cho việc chuyển tiền trái phép xuyên biên giới”, điều này có nghĩa là cách làm này trong tương lai có thể đối mặt với rủi ro hình sự. Bất kỳ doanh nghiệp thực thể nào nếu vẫn còn sử dụng USDT làm công cụ thanh toán, nên ngay lập tức thực hiện các biện pháp tuân thủ.

Giải thích tư pháp sắp được ban hành để lấp đầy khoảng trống pháp lý

Trong cuộc họp có một câu đáng để tất cả các luật sư và người hành nghề chú ý: “Các đơn vị cần cải thiện chính sách giám sát và cơ sở pháp lý.” Lần này, bốn cơ quan tư pháp cốt lõi (Bộ Công an, Bộ Tư pháp, Tòa án Tối cao, Viện Kiểm sát Tối cao) đều có mặt và đã nêu rõ “cần hoàn thiện cơ sở pháp lý.” Điều này không chỉ là sự liên kết giữa các bộ phận, mà còn nhằm giải quyết vấn đề “cùng vụ án nhưng phán quyết khác nhau” và “sự giao thoa và áp dụng giữa hình sự và dân sự” trong thực tiễn tư pháp lâu nay.

Hiện tại, việc chống lại tiền ảo chủ yếu vẫn dựa vào các văn bản quy phạm hành chính như “Thông báo” năm 2021. Trong việc áp dụng luật hình sự, một số khía cạnh vẫn còn không gian cho sự giải thích pháp luật. Ví dụ, cùng là giao dịch OTC, có một số tòa án khu vực xác định là tội kinh doanh trái phép, có tòa lại xác định là tội giúp tín dụng, và còn có tòa xác định là tội che giấu. Hiện tượng “cùng một vụ án nhưng phán quyết khác nhau” này xuất phát từ việc thiếu tiêu chuẩn áp dụng pháp luật thống nhất.

Giải thích tư pháp trong tương lai có thể sẽ lấp đầy một số “khoảng mờ” sau đây. Ranh giới tội phạm liên quan đến việc kết án và các tình huống chính: Rõ ràng trong những tình huống cụ thể nào thì cấu thành tội phạm, cấu thành tội gì. Xác định số tiền: Tiêu chuẩn tính toán số tiền liên quan đến tiền ảo sẽ được thống nhất, là theo giá thị trường tại thời điểm xảy ra vụ án, hay theo số tiền lợi nhuận, hay theo luồng giao dịch. Quy định xử lý: Quy định về việc niêm phong, tạm giữ và quy trình xử lý tiếp theo đối với tiền ảo liên quan, giải quyết những khó khăn pháp lý mà cơ quan thực thi pháp luật gặp phải khi xử lý tiền ảo bị tạm giữ.

Ba vấn đề cốt lõi có thể được làm rõ bởi giải thích tư pháp

Tiêu chuẩn kết tội được làm rõ: Xác định tiêu chuẩn kết tội cụ thể cho các hành vi như giao dịch coin, giao dịch OTC, thanh toán bằng Stablecoin, v.v.

Tính toán số tiền thống nhất: Phương pháp tính toán số tiền liên quan đến tiền ảo thống nhất, tránh sự hỗn loạn trong thực tiễn tư pháp.

Quy định về tịch thu và xử lý: Quy trình pháp lý rõ ràng liên quan đến việc tịch thu, tạm giữ, đấu giá hoặc tiêu hủy tiền ảo có liên quan.

Điều này đánh dấu rằng, việc xử lý các vụ án tiền ảo sẽ chuyển từ “hướng chính sách” sang giai đoạn mới của “áp dụng pháp luật tinh vi”. Đối với những người làm việc trong lĩnh vực tiền ảo và các luật sư, điều này có nghĩa là “khoảng trống pháp lý” mà trước đây họ dựa vào sẽ dần dần biến mất, thay vào đó là các ranh giới pháp lý rõ ràng và nghiêm ngặt.

Nâng cấp điều tra xuyên thấu hai chiều thông tin dòng tiền

Cuộc họp nhấn mạnh việc tập trung vào “luồng thông tin, luồng vốn”. Điều này không chỉ là giám sát ở cấp độ kỹ thuật, mà còn là sự tiến hóa và bao trùm của các phương pháp điều tra. Về phía luồng vốn, mối liên hệ giữa thẻ ngân hàng và địa chỉ trên chuỗi sẽ trở nên chặt chẽ hơn. Hành động “cắt thẻ” truyền thống sẽ được nâng cấp thành “cắt chuỗi”, cơ quan quản lý có thể theo dõi con đường đầy đủ của dòng tiền từ thẻ ngân hàng đến sàn giao dịch tiền ảo, rồi đến địa chỉ trên chuỗi.

Về mặt thông tin, hồ sơ truy cập của mạng xã hội trong và ngoài nước, giao dịch của sàn giao dịch, nhật ký, và dữ liệu tương tác trên chuỗi sẽ trở thành chuỗi chứng cứ then chốt cho việc kết án. Việc giám sát “hai dòng” như vậy là cực kỳ chết người. Ví dụ, đối với các thương nhân OTC, “dòng tiền” cho thấy có sự tương tác với địa chỉ liên quan, và trong “dòng thông tin” có các biểu thức như “không qua thẻ”, “kiểm tra thẻ”, “tỷ giá bất thường”, thì có thể trực tiếp suy ra ý thức chủ quan, từ đó cấu thành tội phạm.

“Không thẻ” là thuật ngữ trong ngành OTC, có nghĩa là thực hiện giao dịch USDT trực tiếp mà không thông qua thẻ ngân hàng. “Kiểm tra thẻ” là chỉ việc kiểm tra xem thẻ ngân hàng có hoạt động bình thường hay không, không bị đóng băng hoặc kiểm soát rủi ro. “Tỷ giá bất thường” thì chỉ ra rằng tỷ giá quy đổi USDT rõ ràng lệch khỏi mức bình thường, thường là dấu hiệu của việc Rửa tiền. Sự xuất hiện của những thuật ngữ này, kết hợp với dòng tiền nghi ngờ, gần như chắc chắn cấu thành ý thức chủ quan trong thực tiễn tư pháp, do đó phải chịu trách nhiệm hình sự.

Việc nâng cấp công nghệ giám sát này đã làm gia tăng đáng kể rủi ro pháp lý đối với giao dịch OTC. Trước đây, các thương nhân OTC có thể nghĩ rằng chỉ cần không tham gia trực tiếp vào lừa đảo hoặc các hoạt động tội phạm khác, chỉ cung cấp dịch vụ trao đổi tiền ảo là rủi ro có thể kiểm soát. Nhưng dưới các biện pháp điều tra xuyên lưu, bất kỳ sự tiếp xúc nào với các khoản tiền liên quan đến vụ án đều có thể bị truy nguyên, ngay cả khi thương nhân chủ quan không biết nguồn gốc của các khoản tiền, chỉ cần có các biểu thức nghi ngờ trong nhật ký trò chuyện, họ có thể bị xác định là “nên biết” và phải chịu trách nhiệm.

Khu vực rủi ro tuân thủ của các nhà giao dịch OTC và doanh nghiệp thực

Cuộc họp chỉ ra rằng “các hoạt động kinh doanh liên quan đến tiền ảo thuộc về hoạt động tài chính bất hợp pháp”, và nhấn mạnh “đấu tranh mạnh mẽ”. Các hoạt động kinh doanh liên quan ở đây cụ thể là gì? Theo tiêu chuẩn năm 2021, cá nhân nắm giữ coin không thuộc về “các hoạt động liên quan” mà bị truy tố, giao dịch cá nhân chỉ đơn thuần đầu tư không thuộc đối tượng bị truy tố hình sự, nhưng thuộc về khu vực “chịu rủi ro tự chịu”. Tuy nhiên, giao dịch kinh doanh thì thuộc về “hoạt động tài chính bất hợp pháp”.

Các thương nhân OTC là nhóm đối tượng có nguy cơ cao đầu tiên. Cái gọi là “chuyển khoản riêng tư, offline cho U” chính là mục tiêu của việc quản lý “đấu tranh mạnh mẽ với các hoạt động tội phạm bất hợp pháp”. Trước đây, nhiều thương nhân OTC tin rằng chỉ cần cung cấp dịch vụ trao đổi hợp pháp, không tham gia vào các hoạt động tội phạm, thì sẽ không có rủi ro pháp lý. Tuy nhiên, định hướng của cuộc họp lần này đã hoàn toàn phá vỡ ảo tưởng đó. Chỉ cần tham gia vào hoạt động trao đổi giữa tiền ảo và tiền pháp định, bất kể ý định chủ quan ra sao, đều có thể bị xác định là hoạt động tài chính bất hợp pháp.

Các doanh nghiệp thực thể nếu sử dụng tiền ảo để thanh toán trong kinh doanh cũng đang đối mặt với rủi ro lớn. Dù là game ra nước ngoài, thương mại điện tử xuyên quốc gia hay các doanh nghiệp khác liên quan đến thanh toán xuyên biên giới, nếu vẫn còn sử dụng USDT làm công cụ thanh toán, khuyên nên ngay lập tức thực hiện các biện pháp ngăn chặn tuân thủ. Cuộc họp lần này đã xác định stablecoin là một hình thức của tiền ảo, và chỉ ra rủi ro của nó trong việc chuyển tiền xuyên biên giới, điều này có nghĩa là việc sử dụng USDT để thanh toán không còn là “khu vực mơ hồ”, mà là một điểm rủi ro tuân thủ rõ ràng.

Dưới xu hướng tư pháp mới, mọi hình thức “thanh toán thay”, “mua hộ”, “cho thuê tài khoản/wallet” đều rất dễ vi phạm tội giúp đỡ tội phạm. Ngưỡng để cấu thành tội giúp đỡ tội phạm tương đối thấp; chỉ cần biết rõ người khác sử dụng mạng thông tin để thực hiện tội phạm, mà vẫn cung cấp hỗ trợ kỹ thuật, quảng cáo, thanh toán và xử lý khác có thể cấu thành tội phạm. Trong lĩnh vực tiền ảo, việc cung cấp địa chỉ ví, đổi hộ, cho thuê thẻ ngân hàng, v.v., đều có thể bị coi là hành vi giúp đỡ.

Sự chuyển đổi bắt buộc từ cờ bạc sang tuân thủ

Cuộc họp đã chỉ ra rằng, gần đây do nhiều yếu tố ảnh hưởng, việc đầu cơ trong tiền ảo đang gia tăng, các hoạt động vi phạm pháp luật liên quan thường xuyên xảy ra, và công tác phòng ngừa rủi ro đang đối mặt với tình hình và thách thức mới. Đoạn diễn đạt này thừa nhận hiện tượng phục hồi của thị trường tiền ảo, đồng thời giải thích lý do tại sao sau khi đã ban hành các chính sách nghiêm ngặt vào năm 2021, vẫn cần tổ chức một cuộc họp cấp cao như vậy vào năm 2025.

Bitcoin đã vượt qua mức cao kỷ lục trong đợt tăng giá năm 2024-2025, thúc đẩy sự phát triển của toàn bộ thị trường tiền ảo. Mặc dù Trung Quốc cấm giao dịch tiền ảo, nhưng vẫn có một số lượng lớn nhà đầu tư tham gia giao dịch tiền thông qua các sàn giao dịch nước ngoài và các kênh OTC. Hiện tượng “cấm nhưng không ngừng” này đã thu hút sự chú ý cao độ của các cơ quan quản lý, đặc biệt là số lượng các vụ lừa đảo và rửa tiền liên quan đến tiền ảo tăng đáng kể.

Cuộc họp yêu cầu các đơn vị tiếp tục kiên trì chính sách cấm Tiền ảo, tiếp tục đấu tranh chống lại các hoạt động tài chính bất hợp pháp liên quan đến đồng tiền ảo. Các đơn vị cần tăng cường phối hợp, chia sẻ thông tin, nâng cao khả năng giám sát, nghiêm khắc trừng phạt các hoạt động vi phạm pháp luật, bảo vệ an toàn tài sản của nhân dân, duy trì sự ổn định của trật tự kinh tế và tài chính. Hành động liên hợp của 13 bộ này thể hiện quyết tâm và năng lực thực thi của chính phủ Trung Quốc.

Đối với những người làm việc trong ngành tiền ảo, các thương gia OTC và các bên liên quan có thể liên quan đến việc thanh toán bằng U coin, quan điểm cốt lõi được đưa ra tại hội nghị lần này không chỉ là “cấm”, mà còn là việc thắt chặt và làm rõ các đường biên. Đối mặt với tình hình quản lý mới, dù là người làm việc trong ngành tiền ảo hay các doanh nghiệp liên quan, cần khách quan xem xét môi trường hiện tại, đánh giá lại tính tuân thủ của doanh nghiệp, chú trọng đến việc lưu giữ dữ liệu và kiểm tra, phòng ngừa rủi ro liên quan. Quan trọng hơn việc kiếm lợi nhuận là đảm bảo an toàn cho bản thân và tài sản.

11.28 Cuộc họp không chỉ đơn thuần là một cuộc họp định kỳ, mà là sự nâng cấp chiến lược của quốc gia khi đối mặt với những thách thức mới về an ninh tài chính. Khả năng tuân thủ của Stablecoin trong hệ thống tài chính hiện tại hoàn toàn bị phủ nhận, và “miếng vá pháp lý” cho các cuộc tấn công tư pháp sẽ sớm được áp dụng.