Phản đối tài khoản ngân hàng bị khóa! Người dân đến quầy giao dịch "rút 100 đồng liên tục 50 lần" khiến chi nhánh đau đầu

Biểu tình với ngân hàng có hiệu quả không? Không rõ, nhưng một người dân Đài Loan đã đến ngân hàng rút tiền liên tục như một cách xả giận. (Tóm tắt trước đó: “Doanh nghiệp tiền mã hóa đến tận nhà bạn” trở thành chiêu lừa đảo mới ở Đài Loan! Ủy ban Giám sát Tài chính quản lý các cá nhân kinh doanh tiền mã hóa để phòng chống lừa đảo: Trên 3 giao dịch phải báo cáo) (Bổ sung bối cảnh: Người dùng AllPay bị lừa đảo và mất tiền! Phản bác gay gắt: Không hề có chuyện “bán trên dark web” cơ sở dữ liệu thẻ tín dụng thành viên PX Mart, v.v.)

Những năm gần đây, để ngăn chặn lừa đảo, các ngân hàng ngày càng siết chặt cơ chế “quản lý rủi ro” đối với tài khoản, dẫn đến không ít tranh cãi phiền hà cho khách hàng. Sau tháng 9 năm nay, nhiều người bất ngờ phát hiện tài khoản của mình bị “khóa quản lý rủi ro”, phải đến chi nhánh giao dịch tại quầy để mở khóa, hoặc sau này chỉ có thể sử dụng dịch vụ tại quầy.

Gần đây, một người dân do không hài lòng vì tài khoản bị ngân hàng quản lý rủi ro, đã trực tiếp đến chi nhánh giao dịch tại quầy để phản đối. Anh yêu cầu mỗi lần chỉ rút 100 đồng, và rút liên tiếp 50 lần, khiến ngân hàng phải ra mặt đề nghị anh dừng lại. Hành động phản đối này đã thu hút nhiều ý kiến bàn luận trên mạng.

Chiêu “rút 100 liên tục” Một nghệ sĩ biểu diễn có biệt danh “Hoàng tử Bong bóng” đăng trên Facebook cho biết tài khoản Trung Tín của mình bị khóa quản lý rủi ro, không thể sử dụng ngân hàng trực tuyến hoặc ATM, nhân viên CSKH thông báo chỉ có thể giao dịch tại quầy.

Trong cơn tức giận, Hoàng tử Bong bóng đã đến quầy rút 100 đồng và liên tiếp rút 50 lần, thể hiện tinh thần vừa có tiền vừa rảnh của người Đài Loan. Tuy nhiên, quản lý chi nhánh đã khuyên anh nên “rút một lần cho xong”, nhưng anh vẫn khẳng định mình có quyền rút nhiều lần.

Anh chia sẻ trên Facebook: Dữ liệu lớn nhận định sai không phải lỗi của tôi, mà là lỗi của ngân hàng, gây bất tiện cho tôi. Vậy thì tôi trả lại vấn đề cho ngân hàng giải quyết.

Dân mạng tranh luận: Biểu tình này có ý nghĩa không? Hành động phản đối của người này đã thu hút nhiều bình luận trên Facebook, dư luận chia làm hai phe:

Phe ủng hộ: Cho rằng gần đây ngân hàng siết quản lý rủi ro quá mức, dễ dàng khóa tài khoản, “người dân luôn nên lên tiếng cho mình”, “ngân hàng tự làm khó khách trước, như vậy là đúng”, “bây giờ ngân hàng thật sự xem khách hàng như tội phạm”, “ủng hộ dạy cho ngân hàng một bài học”.

Phe phản đối: Cho rằng hành động này chỉ khiến nhân viên quầy thêm vất vả, “nhân viên bận rộn, còn lãnh đạo thì uống cà phê”, “lãng phí thời gian của những người xếp hàng sau”, “hành động này vốn dĩ sẽ bị quản lý rủi ro”.

Cũng có dân mạng làm trong ngành tài chính cho biết, thực ra việc rút liên tiếp tại quầy không tốn nhiều thời gian như nhiều người nghĩ, nhưng nếu thật sự có nhiều người cùng làm như vậy thì sẽ gây ảnh hưởng tới khách hàng khác.

Ngân hàng than thở: Tiến thoái lưỡng nan trong phòng chống lừa đảo Về các sự việc này, người trong ngành ngân hàng chia sẻ, khi Ủy ban Giám sát Tài chính siết chặt chính sách phòng chống lừa đảo, ngân hàng buộc phải thực thi cơ chế KY (Know Your Customer) và AML (chống rửa tiền). Hệ thống chỉ cần phát hiện đặc điểm như giao dịch vào-ra liên tục, giao dịch đêm khuya hoặc liên quan đến tiền mã hóa… là dễ dàng bị kích hoạt quản lý rủi ro.

Dù công tác phòng chống lừa đảo gây bất tiện cho khách hàng, nhưng suy cho cùng là để bảo vệ an toàn tài sản cho người dân. Ngân hàng khuyến nghị khách hàng khi gặp vấn đề quản lý rủi ro nên khiếu nại theo đúng quy trình, tránh hành động cực đoan để không vi phạm pháp luật hoặc bị ngân hàng chấm dứt quan hệ.

Bài liên quan 〈Phản đối tài khoản ngân hàng bị khóa! Người dân đến quầy rút “100 đồng liên tục 50 lần” khiến chi nhánh đau đầu〉Bài viết này được đăng tải đầu tiên tại BlockTempo《Động Khuynh Động Xu - Kênh tin tức blockchain có sức ảnh hưởng nhất》.