Aave主導去中心化金融借貸：新金融巨頭的崛起

Aave已確立其作爲去中心化金融(DeFi)市場中龍頭協議之一的地位，在借貸領域佔據主導地位。這個領域變得越來越有前景，因爲它以傳統金融無法比擬的方式簡化了資本的獲取。

到2025年中，Aave已積累了價值約爲$47 億的數字資產。到2024年初，其鎖倉總值(TVL)的估計爲$8 億。

根據DeFiLlama的數據，Aave的大部分資產——337億美元——存儲在以太坊上。其他支持Aave的主要網路包括Arbitrum、Base、Avalanche和Polygon。

許多分析師將自六月以來觀察到的TVL急劇增加歸因於機構資本流入生態系統。我實際上很驚訝傳統參與者對加密貨幣的態度變化如此之快——他們已經從完全否定轉變爲投入數十億！

所有指標的爆炸性增長

Aave在幾乎所有領域都顯示出顯著增長，包括TVL、貸款和交易收入。根據Token Terminal，這些指標在過去一年中增加了大約3-4倍。

一個顯著的例子是Aave在借貸市場的爆炸性增長。其總成交額在一年內增加了3.13倍，從$32 億躍升至1002億美元。

目前，64%的去中心化金融借貸市場($64.6 billion)運行在Aave上，專家認爲我們正在見證投資者向這一新資本獲取系統轉型的第一階段。

在接下來的十年中，我們將看到存款量的顯著增加。去中心化金融借貸協議，特別是Aave，正處於成爲世界上最大的銀行實體的有利位置。

可以突出幾個增長因素：

1. 不受限制的資金訪問 (您可以在任何有互聯網接入的地方吸引資金並提供貸款)
2. 吸引人的貸款條件 (在協議中存款的條件比商業銀行更爲優越，後者的回報率每年在1-3%之間)
3. 24/7資金可用性，無需銀行部門所需的繁文縟節
4. 能夠使用加密貨幣、代幣化資產，包括NFT，作爲抵押品
5. 全球基礎設施的創建 (對沖基金、銀行、企業、主權和養老金基金、保險公司、非營利組織、大學，甚至一些政府已經進入了去中心化金融借貸市場)

雖然Aave主導市場，但潛在借款人仍然可以考慮其他協議提供的借貸條件。在競爭面前，生態系統將放寬政策，以吸引盡可能多的用戶。

TVL增長 – 機構興趣的指標

截至8月20日，鎖定在Aave協議中的數字資產價值約爲$47 億。去年年初，這個數額僅約爲$8 億。

TVL的增長反映了機構對去中心化借貸項目日益增長的興趣。

投資者不僅被有利的金融條件和更靈活的資金機制所吸引，還被透明的智能合約執行所吸引。借款人和貸款人都可以實時跟蹤條件和資本流動。

Aave在以太坊網路上的所有未償債務中佔約80%。該平台的獨立借款人數已經超過1,000名用戶。該協議正在增長，部分原因是大資本的不斷擴張。

近年來，機構不僅開始更加仔細地觀察去中心化金融項目，還開始測試它們的能力。我們正在見證向新的全球金融基礎設施的質的轉變。

Aave上的去中心化金融借貸能增長多少？

在去中心化金融市場獲得資金的借款人甚至可以用這些資金購買像蘋果這樣的巨頭公司的股份。所需的僅是完成一項確認地址的KYC程序。

然後，選擇一個經紀商將您的代幣轉換爲美元。轉換費用大約爲0.5%-2% + 經紀費0.1%-0.5%。

Aave 提供年利率爲 4-6% 的短期和長期貸款。主要優勢在於利率對每個人都是一樣的——這意味着您的居住國家對貸款方來說並不重要。

目前，十大美國公司的總市值超過$23 萬億。

如果在接下來的五年中，至少10%的資本轉移到區塊鏈，去中心化金融借貸市場將達到2.3萬億美元。如果至少10%的資金流入Aave協議，其成交量將增加到$230 億。

然而，許多觀察家認爲，到2030年，Aave上的借貸將顯著增加，達到500-7000億。

該協議的流動性由項目自身的資金支持。儲備已增加超過$270 千，Aave因此在最大和最可靠的生態系統中佔據一席之地。

該協議的原生代幣AAVE交易價格爲270美元，數字貨幣市值爲42.66億美元(，根據CoinGecko)的數據。在2021年5月，該幣達到了667.69美元的歷史最高點，而在2020年11月，交易價格爲26.02美元。

分析師指出，該協議的流動性還得到了超過$6 億的USDC穩定幣的大量支持。

大佬資本仍然只是在測試去中心化金融市場的可能性。但盡管有人聲稱去中心化金融是未來，我仍然對華爾街是否會自願將權力交給真正的去中心化系統持懷疑態度。他們可能會嘗試在完全接受之前先合作和控制這些網路。