哪支ETF股票比較好？適合你的風格的經紀商選擇指南

現今投資者只靠眼睛看投資，但不知道從何開始？ETF (交易所交易基金)的熱度不斷攀升，因為它簡單易懂、降低風險並提供合理的回報，但問題是哪一支ETF股票較好以及應該在哪裡購買？本文將幫助你找到答案，並推薦8家值得信賴的線上經紀商，讓你依照需求做出選擇。

選擇ETF前必知的重點

正確的選擇取決於設定目標，首先要問自己：是為了短期收入還是長期投資？想要抗通膨還是追求最高回報？投資哪類資產？

費用是關鍵指標，因為即使每年佣金差0.1%，也會影響長期回報達到資金的10%。你應該比較交易手續費、帳戶管理費及其他隱藏費用。

過去績效也很重要，研究你感興趣的ETF過去3-5年的績效記錄，看看是否與指數高度相關，管理是否良好。

管理人研究也是關鍵，了解管理團隊的背景、經驗與風險管理能力，雖然是小細節，但長遠影響深遠。

值得考慮的8大經紀商

凱基證券 - 本地市場領導者

凱基證券是喜歡低佣金和簡單平台投資者的好選擇，KGI Trade Online操作簡便，適合初學者。

透過凱基買賣ETF有兩種方式：在證交所主板像買股票一樣交易，或使用以大於1個創建單位的批量交易(，可直接與流動性提供者協商價格)。

กรุงเทพธนาคาร證券 - 便利為主

Bualuang Securities的BBL Invest App操作方便，產品豐富，提供多種ETF選擇，適合不同層次的投資者。

優點是入門資金少，但能分散投資於多支股票，因為在BBL的ETF“已經匯聚了多支優質股票”。

元大證券 - 適合新手

元大證券提供簡單的元大線上平台，手續費低，專為：

• 不確定的投資新手
• 想輕鬆分散風險者
• 對特定投資主題有興趣者

範例：SPY (SPDR® S&P 500® ETF Trust)，投資標的為S&P 500指數的500支股票，或VEA (Vanguard FTSE Developed Europe ETF)，進入歐洲市場。

兆豐證券 - 雲端力量

這家全球經紀商提供多達13,000支ETF，買入手續費僅1美元，且無最低存款。

IB提供強大的分析工具，幫助投資者做出有資料支撐的決策，交易平台實用，適合想進入全球市場的投資者。

盛寶銀行 - 研究豐富

丹麥金融巨頭Saxo Bank擁有出色的研究工具，提供超過18,000支來自全球交易所的ETF。

特色：低交易費用、未投資資金的利息、強大的交易平台與多樣分析工具。

Trading 212 - 無佣金

此公司提供歐洲和美國主要市場ETF的交易佣金為0%，讓投資者明顯省錢。

超過3,000支ETF選擇，開戶流程快速。

Firstrade - 適合美國市場

美國投資者喜愛的線上經紀商Firstrade，優點包括：

• 美國市場股票與ETF免佣金
• 超過2,400支ETF
• 穩健的研究工具
• 優質的教育資源

適合想進入美國市場的投資者。

Mitrade - 低門檻起步

資金有限者可考慮Mitrade，因為最低存款僅$50 ，平台可能提供較低的手續費。

Mitrade提供多樣ETF，並配備分析工具，幫助有效做出投資決策。

有哪些ETF類型？

指數型ETF是最受歡迎的選擇，追蹤如SET50、S&P 500、日經225等指數，適合想投資大型股並分散風險的投資者。例如：KETF-SET50、K-SET50、KIDX。

商品型ETF適合抗通膨或投資黃金、油價、天然氣等。例如：GOLD-ETF、GOXD。

債券型ETF提供穩定收入，風險較低，基於債券、公司債等利息收入。例如：THFIXED、TFixed50。

多資產ETF如房地產、數位資產，適合想分散風險或尋找新投資機會的投資者。例如：K-REIT、BITCOIN-ETF。

為何ETF值得投資？

便利性：可隨時隨地在網路平台買賣，免去到證交所的時間。

資金門檻低：資金有限者可用保證金開始，較高價的ETF也能輕鬆入手。

短線操作：買入(BUY)，預期價格上升時賣出(SELL)，適合短期投資。

分散風險：投資一支ETF，即可涵蓋多支股票。

進入全球市場：輕鬆投資國外ETF。

適合所有人：新手易學，專業人士也用來投機或避險。

投資ETF的入門方式

第一條路：線上平台，如Wealthfront、Betterment等，提供可靠的線上投資平台，讓你自由買賣ETF。

第二條路：投資公司，一些大公司提供自家ETF基金，開戶即可直接投資。

第三條路：金融經紀商，與Fidelity、Charles Schwab、TD Ameritrade等經紀商開戶，部分提供Robinhood、eToro、Mitrade等平台，透過CFD投資超過35支ETF。

選擇適合你的投資策略

Buy and Hold：適合喜歡方便、不想頻繁追蹤市場的新手，長期持有ETF。

DCA (Dollar Cost Averaging)：定期投入相同金額，降低高點買入風險，適合資金有限者。

Rebalancing：定期調整投資組合，賣出漲幅較大、買入較低的資產，適合有經驗的投資者。

Sector Rotation：投資預期成長的產業(Sector)，適合有資訊的投資者。

資產配置：多元分散投資，降低整體風險。

選擇時的關鍵因素

• 目標：短期還是長期？
• 風險承受度：高、中、低？
• 時間：打算投資多久？
• 資金：資金充裕還是有限？
• 經驗：新手還是有經驗？

總結

選擇適合你的經紀商和哪一支ETF較好，取決於你的目標、需求與個人經驗。要重視手續費、操作便利性與其他特點。

最重要的是具備投資ETF的知識與理解，詳細了解每個基金的內容、背後的風險，以及是否符合你的投資目標。透過良好的研究，你將找到適合的ETF與提供優質服務的經紀商。