外匯交易怎麼玩？新手的貨幣買賣流程 2568

外匯交易市場 (Forex) 被視為全球交易量最大的金融資產之一。到2567年，平均每日交易量約為7.5兆美元。由於其高度流動性和多樣的交易工具，新的交易者可以輕鬆進入此市場並尋找獲利機會。本文將闡明如何玩Forex，並介紹適合新手的Forex交易流程。

進入外匯市場前的基本知識

Forex 是什麼樣的交易系統

Forex交易是指外幣買賣，每種貨幣的價格不是獨立的，而是通常由與其他貨幣的比較來決定，稱為貨幣對 (Currency Pairs)，例如USD/THB，由基礎貨幣 (Base Currency) 和報價貨幣 (Quote Currency) 組成。

當交易者以35.00的價格買入USD/THB，表示同時用35泰銖賣出1美元。類似地，以160.00買入USD/JPY，表示用160日圓賣出1美元。

有時候“Forex”一詞也被廣泛用來指各種衍生品交易，例如黃金、個股或其他指數，但簡單來說，Forex是指可以通過多種工具進行的貨幣交易，從現貨交易 (Spot Trading) 到期貨和差價合約。

為何外匯市場如此受歡迎

此交易市場吸引全球交易者，具有多項優勢：

1. 市場流動性高 - 每日交易量巨大，讓交易者能以理想價格買賣，提供投機的機會。

2. 交易時間彈性 - 市場幾乎24小時/5天開放，讓交易者可以根據自己的時間安排進行交易。

3. 多樣的市場狀況 - 有大量貨幣對可選，交易者可以在牛市和熊市中都能獲利。

4. 多元應用 - 可用於投機，也可作為管理外幣投資組合風險的工具。

5. 槓桿優勢 - 透過衍生品交易，交易者可以放大資金的潛力。

影響匯率變動的因素

外匯市場受到多種因素影響，導致匯率波動：

中央銀行政策 - 影響最大，通過調整利率和貨幣供應量來影響匯率，尤其是美國、日本和歐元區的央行。

經濟指標 - 通膨率、經常帳、就業數據等，反映經濟和貨幣的潛力。

國際資金流動 - 貿易變化、政策調整、選舉等，影響國際資金的流向。

全球市場狀況 - 股市、債券和商品市場的變動，會特定影響貨幣，例如油價上升會影響USD/CAD。

系統性風險 - 危機時，避險貨幣如美元和日圓需求增加。

透過外匯市場的投資類型

一般投資者主要有三種方式進入外匯市場：

現貨外匯交易 (Spot Market)

此方式直接 - 投資者用一種貨幣兌換另一種貨幣，當匯率變動時，可以獲利或虧損。

雖然操作簡單，但有一些限制，例如需全額出資、貨幣對選擇少、存放成本高、點差或手續費較高，不適合短線交易。

以貨幣為標的的期貨交易

期貨交易是標準化且在正式市場交易的選擇，例如泰國TFEX的USD期貨或芝加哥CME的EUR/USD期貨。

優點是流動性高、可線上交易、具有槓桿、幾乎全天交易，但合約規模和起始資金較高，對散戶投資者可能是門檻。

( 差價合約(CFDs)交易

CFDs提供高度彈性，交易者買賣衍生品，根據價格差異獲利，流動性高、幾乎24/5交易、具有槓桿、資金門檻低。此方式受到希望用較少資金短期獲利的交易者喜愛。

但由於高槓桿的使用，價格波動風險大，可能被強制平倉，交易者需做好風險管理。

新手選擇貨幣對的建議

選擇合適的貨幣對，有助於提高成功率，建議考慮以下因素：

交易量與流動性 - 高流動性貨幣對較易以理想價格買賣。

波動程度 - 過低的波動不利於獲利，過高則難以控制風險，應選擇適中波動的貨幣對。

交易時間 - 雖然市場24/5，但不同貨幣對在不同時間段流動性和波動不同，例如歐洲和美國市場開盤時。

消息面因素 - Forex市場對消息反應敏感，根據消息影響選擇貨幣對。

推薦新手的貨幣對：

• EUR/USD - 流動性最高，波動中等，適合短中期交易，主要在歐洲和美國市場開盤時波動最大。

• USD/JPY - 流動性佳，波動低至中等，受日本央行政策影響較大，東京和美國市場時段波動較大。

• GBP/USD - 流動性佳，波動較高，受英國經濟因素影響，歐洲和美國市場時段波動較大。

外匯交易的基本流程

對於新手來說，Forex交易一開始可能較為複雜，但透過持續學習和練習，能建立有效的交易系統。以下是基本步驟：

步驟1：確定交易貨幣對

選擇符合你的交易條件和投資風格的貨幣對。新手常選擇流動性高的貨幣對，如USD/JPY，因為點差較低且交易成本較低。美元被視為全球儲備貨幣，而日圓則是避險資產。

步驟2：分析並下單

查看當前價格，分析技術圖表，並在交易平台上提交買入或賣出指令。

• 買入指令：預期貨幣會升值，若預測正確，獲利；反之則虧損。

• 賣出指令：預期貨幣會貶值，若預測正確，獲利；反之則虧損。

步驟3：設定風險管理條件

使用限價單（Sell/Buy Limit）讓交易在特定價格執行，並設置止損（Stop Loss）以自動平倉，避免損失擴大。

步驟4：監控與調整

持續觀察價格變動和保證金水平，達到預設獲利點或止損點時平倉。

步驟5：回顧與優化策略

平倉後，分析成功與失誤之處。交易是循環過程，找到有效的方法後反覆應用。如查理·蒙格在2010年伯克夏年會上所說：“當我們找到一個非常有效的方法，我們就會一直做下去。這或許就是生活的基本算法——重複做那些有效的事情。”

交易Forex的注意事項

Forex交易風險較高，尤其使用槓桿時，需注意：

過高的槓桿 - 高槓桿放大資金和獲利潛力，也同樣放大損失風險，應根據波動性和資金狀況調整槓桿。

未做好波動風險準備 - 現在貨幣波動較大，尤其在央行政策公告、經濟數據公布時，若未設置止損或避開高波動時段，可能造成重大損失。

頻繁交易與無計畫 - 過度交易容易陷入無效交易，導致損失。應只在有明確策略時進行。

總結

以上就是如何玩Forex以及Forex交易流程，對新手非常有幫助。Forex因其高流動性和低資金門檻，受到全球交易者的喜愛。透過此市場，交易者可以嘗試新策略、獲取利潤，並有效管理投資組合的風險。