外匯市場2025：新手交易者應該知道什麼？

2567年，全球外匯交易量平均每天達7.5兆美元，成為流動性最高的金融市場之一。對於剛開始關注外匯市場的人來說，第一個問題是外匯真的能賺錢嗎，以及應該如何入門

什麼是外匯，為何交易者喜愛

外匯交易指的是買賣不同國家的貨幣對，例如 USD/THB、EUR/USD 或 USD/JPY。第一個貨幣(Currency Pairs)，即基礎貨幣，是我們想要買入的貨幣；第二個貨幣則是我們賣出的貨幣。

例如以160.00的價格買入USD/JPY，代表用160日元購買1美元。價格會根據各國經濟的強弱而變動。

外匯交易的主要優點：

• 高流動性：可以依照需求輕鬆買賣
• 24小時交易，5天/週 (除週末假日)
• 多樣的貨幣對：可以選擇看漲或看跌
• 槓桿放大獲利機會：但風險也相應增加
• 可用於避險與投機

影響外匯價格的因素

外匯價格並非隨機波動，而是受到多種因素影響：

中央銀行政策：當美國調升利率，美元通常會升值；反之，日本央行維持低利率，日元則可能貶值。

經濟數據：就業數據、通膨率、貿易差額等都會影響貨幣的強弱。

國際資金流動：經濟表現良好時，資金會流入；政治決策也會影響投資方向。

商品與其他市場：油價上漲可能推升加幣等貨幣。

避險資產需求：經濟危機時，投資者會轉向美元或日元來保值。

主要的三種外匯交易方式

( 1. 現貨交易 )Spot Market### 直接用現金買賣，當匯率有利時獲利，但需全額出資，手續費較高，不適合短線交易。

( 2. 期貨合約 在正式交易所如CME)芝加哥###上交易的標準合約，流動性佳，但合約規格固定，較適合中高階投資者。

( 3. 差價合約（CFDs）)Contracts for Difference### 透過價差獲利，不需持有實體貨幣，使用槓桿，資金較少，快速進出，適合短線投機，但風險較高。

適合初學者的貨幣對

( EUR/USD )歐元-美元### 流動性最佳，波動中等，適合短中期交易，主要在歐洲和美國市場開盤時波動最大。

( USD/JPY )美元-日元### 因波動中等且日元是“避險資產”，不會過度劇烈波動，東京-紐約市場活躍時波動較大。

( GBP/USD )英鎊-美元### 流動性良好，但波動較大，因英國特殊因素影響較多，較適合有經驗的交易者。

逐步進行外匯交易的步驟

步驟一：選擇貨幣對並分析 考量流動性、波動性及交易時間，初學者建議從EUR/USD或USD/JPY開始。

步驟二：決定買入或賣出

• 下多單（Long）：預計貨幣會升值
• 下空單（Short）：預計貨幣會貶值

步驟三：設定止損點（Stop Loss） 非常重要，設定可接受的最大損失點，避免重大虧損，例如限制損失不超過資金的2-3%。

步驟四：等待價格走向預期 追蹤保證金（Margin）狀況，避免爆倉，等待價格上漲或下跌。

步驟五：平倉獲利或止損 達到預期獲利時平倉，或若價格停止波動且未達預期，也可部分平倉試試運氣。

步驟六：回顧與調整 分析本次交易的得失，作為下一次的經驗教訓，“重複有效的策略”，正如Charlie Munger所說。

五個交易者必須注意的提醒

1. 槓桿的“雙刃劍” 槓桿越高，獲利越大，但風險也越高。若計算失誤，一次虧損可能吞掉全部資金。選擇適合自己風險承受能力的槓桿。

2. 不做好波動應對準備 央行會議或重要經濟數據公布時，價格可能劇烈波動數分鐘。若沒有止損，可能被迫大幅虧損。

3. 過於頻繁交易 小額利潤累積，可能被頻繁失誤的交易吞噬。只在明確設定好交易條件時進場，不要因為無聊而亂交易。

4. 不追蹤消息 利率、GDP或重要數據公布時，價格可能劇烈變動。若不了解“為何價格大幅波動”，會感到恐慌。

5. 貪心過度 即使已獲利，也不要貪心等待更大收益，價格反轉時，原本的利潤可能瞬間蒸發。設定合理目標並堅持執行。

總結：用理性看待外匯市場

外匯市場提供交易者學習資金管理、市場分析與情緒控制的機會，但並非輕鬆賺錢的方法。若有興趣，建議先學習基礎知識，模擬交易，逐步增加實金交易。耐心與紀律是成功的關鍵，獲利會隨著時間而來。