69億美元比特幣被沒收：震撼金融界的最大加密詐騙案內幕

創造頭條的數字

61,000 比特幣。按照目前估值約值 69 億美元 (比特幣交易價格約為 90.49K 美元)。這不僅僅是另一宗金融犯罪——它正式成為全球最大比特幣沒收案，而幕後的女性抱有宏大野心：在中國被冠以「財富女神」的稱號。

認識錢志敏，也被稱為張雅迪，她是歷史上最膽大妄為的詐騙和洗錢計畫的策劃者之一，在短短三年內成功欺騙超過 128,000 名受害者。

一個加密貨幣計畫如何騙取 128,000 人

2014 年至 2017 年，錢志敏通過天津藍天格瑞電子科技有限公司假裝合法經營，該公司承諾高達 300% 的回報——這些數字本應引起警覺。她並沒有將投資者的資金投入真正的金融產品，而是將一切資金轉向加密貨幣，押注於在中國掀起的數字資產熱潮。

受害者特別脆弱：多為 50 至 75 歲的長者，他們投資數十萬甚至上百萬人民幣，似乎抓住了一個黃金機會。這個計畫的成功依賴於利用加密貨幣繁榮的時期，當時保證獲利和股息的承諾對不熟悉區塊鏈技術的人來說幾乎可信。

國際追捕行動

到 2017 年，隨著中國當局逐步逼近，錢志敏逃跑了。她於同年九月攜帶偽造文件逃往英國，認為自己可以在國際金融的迷霧中消失。

她沒料到的是執法機關之間的協調合作。一個關鍵突破是在 2018 年，英國警方獲得有關可疑加密貨幣資產轉移的情報。隨後對她在北倫敦住所的突襲揭露了令人震驚的真相：數位錢包中存有 61,000 比特幣——這一藏量遠超馬拉、XXI 甚至日本的 Metaplanet 等主要比特幣庫存公司。

同夥與資金追蹤

錢志敏並非孤軍作戰。她的同夥 Wen Jian 在掩蓋非法收益方面扮演了關鍵角色。兩人從住在餐廳樓上的生活，轉變為在北倫敦租賃價值數百萬英鎊的房產。他們甚至在國外投資房地產——兩處在杜拜的房產價值超過 50 萬英鎊，Wen 聲稱是代表中國雇主購買的。檢方輕鬆拆穿了這個不在乎的藉口，指出他們持有的加密貨幣數量巨大，且完全沒有合法文件。

Wen 去年因參與該計畫被判六年八個月監禁。

法律程序的結局

經過多年法律角力與初期否認後，錢志敏最近認罪，承認非法獲取並持有 61,000 比特幣。大都會警察局經濟網絡犯罪指揮部主管 Will Lyne 表示：「今天的認罪標誌著大都會警方經濟犯罪團隊與合作夥伴多年專案調查的高潮。」

錢志敏目前等待判決，她的命運懸而未決。一名共同被告 Ling Seng Hok 仍在抗辯相關指控。檢控署已確認部分被盜資金已透過中國當局建立的賠償機制返還給受害者，但完整的賠償程序仍在進行中。

此案揭示的事實

錢志敏案不僅僅是個人犯罪野心的展現。它揭露了跨境金融犯罪執法的脆弱性，加密貨幣在大規模詐騙中的角色，以及高明的操作者如何利用國家之間的監管漏洞。本質上，這是一個警示故事：即使是建立在詐騙上的最大加密貨幣財富，也終將曝光。