紐約檢察官發出強硬信號：無證加密運營或將面臨刑事處罰

纽约曼哈顿地区检察官Alvin Bragg近日发出重要警告，呼吁州立法者将无证加密货币运营正式纳入刑事犯罪范畴。这一举动反映了美国执法部门对加密监管的日趋强硬态度。快讯显示，一个规模达510亿美元的地下经济正在监管盲区中扩张，相关非法资金被用于洗钱、毒品交易和各类诈骗，加密资产成为关键通道。

問題現狀：監管漏洞與地下經濟

地下經濟規模與流向

根據快訊，紐約面臨的加密相關地下經濟規模高達510億美元。這些資金主要用於：

• 洗錢活動
• 毒品交易融資
• 各類詐騙所得轉移
• 非法武器交易

更令人擔憂的是，區塊鏈安全機構TRM Labs的數據顯示，2025年加密貨幣非法活動規模已創歷史新高，全年非法資金流動約1580億美元，這表明問題已遠超單一地區範圍。

無證加密ATM機的"漏洞"

Bragg特別點名了無證加密ATM機問題。根據快訊，這類設備存在的主要問題包括：

• 收取高達20%的手續費
• 明知資金來源可疑，仍進行兌換
• 成為犯罪鏈條中的關鍵節點
• 為非法現金提供直接的數字化通道

曼哈頓檢方已破獲多起相關案件，包括涉案金額達500萬美元的無證比特幣ATM營運案。

監管方向：從警告到立法

核心政策建議

Bragg在紐約法學院的演講中明確表示，加密貨幣執法已被列為其任期內的核心優先事項，與打擊槍支犯罪和盜竊案件並列。他提出的具體政策建議包括：

• 對所有加密貨幣相關業務實施強制許可制度
• 全面引入客戶盡職調查要求
• 配套明確的刑事處罰機制

這些建議的核心邏輯是：通過立法手段彌補現有法律漏洞，使無證運營者無法在協助大規模洗錢活動的同時規避刑事責任。

紐約的特殊地位

若相關法案通過，紐約將成為第19個將無證加密貨幣運營定為犯罪的州。這意味著美國加密監管的州級分化仍在繼續，但整體趨勢明確指向更嚴格的執法框架。

行業影響評估

執法面臨的現實挑戰

快訊中，Bragg坦言執法部門不能寄希望於犯罪分子"犯錯"，這反映了一個核心問題：加密犯罪已深度融入傳統犯罪生態。TRM Labs全球政策負責人Ari Redbord指出，未來執法成效將取決於三個因素：

• 區塊鏈取證工具的投入程度
• 執法人員的技術能力建設
• 司法系統對數字資產證據的接受程度

這意味著，單純的立法還不夠，執法能力的建設同樣關鍵。

對加密業務的潛在影響

從政策層面看，這一趨勢可能帶來幾個變化：

• 無證運營空間進一步壓縮
• 合規成本對中小型加密業務的壓力加大
• 持牌運營的競爭優勢進一步凸顯
• 用戶身份驗證和資金溯源要求提高

總結

紐約檢察官的這一舉動是美國加密監管從"觀察"向"主動出擊"轉變的重要信號。510億美元的地下經濟規模和1580億美元的年度非法資金流動，說明這不是杞人憂天的擔憂，而是真實的監管壓力。

核心看點是，无证加密运营入刑這一政策建議，標誌著監管部門正在改變策略：不再僅僅依靠追蹤已發生的犯罪，而是試圖通過提高准入門檻和法律成本來預防問題。這對整個加密行業意味著，合規化不再是可選項，而是生存的前提。紐約作為金融中心的示範效應，很可能推動更多州跟進類似立法。